5 sencillos consejos para invertir en SIP para maximizar sus rendimientos

SIP ofrece excelentes oportunidades de inversión de manera estructurada y con plazos determinados. Como inversor prudente, debes saber optimizar la rentabilidad de tus inversiones en fondos mutuos a través de SIP. Lea esta publicación para encontrar cinco consejos cruciales que lo ayudarán a maximizar sus ganancias.

SIPs o Systematic Investment Plan es una forma de invertir en un fondo mutuo mediante el cual la inversión se realiza periódicamente. El período puede ser diario, mensual, trimestral o semestral.

Ventajas de invertir en SIP

• Rendimientos compuestos:

  Esto significa que su monto principal obtiene retornos, y sus devoluciones también generan devoluciones.

• El beneficio del promedio de costos en rupias:

  SIP facilita el promedio de costos en rupias para comprar valores cuando los mercados están a la baja y vender cuando los mercados están en un nivel alto.

• Inversión disciplinada:

  En SIP, Se deduce una cantidad fija de su cuenta bancaria a intervalos de tiempo regulares, lo que garantiza el compromiso y la disciplina.

Si bien la inversión continua facilitada por SIP asegura la acumulación de riqueza y fomenta el hábito de ahorrar, A muchos inversores les resulta difícil aumentar sus rendimientos.

• Empiece pequeño, Empiece temprano

  Comenzar su viaje de inversión le asegura que dedica más tiempo al ahorro y al crecimiento. La regularidad de las inversiones que ofrece SIP, junto con un comienzo temprano asegura que usted genere un rendimiento adecuado de sus inversiones.

  Consideremos esto con un ejemplo;

  Dos amigos de la misma edad, Ravi y Jayant, invierta en SIP por igual y obtenga rendimientos similares. Sin embargo, Ravi comienza a invertir un poco antes que Jayant.

  Ravi comienza a invertir a los 25 años e invierte 10 rupias, 000 cada mes a través de SIP y obtiene aprox. 15% de devoluciones anuales. Jayant, en la otra mano, comienza a invertir a la edad de 35 años y obtiene un rendimiento anual de la inversión del 15%. Ambos invierten hasta que cumplen 60 años. Así es como se vería su cartera una vez que se jubilen a los 60.

  Informe detallado Ravi Jayant Monto SIP 10, 000 por mes 10, 000 por mes Duración de la inversión 35 años 25 años Inversión total 42, 00, 000 (Rs 42 Lakh) 30, 00, 000 (Rs 30 Lakh) Tasa de crecimiento promedio 15% 15% Tamaño de la cartera a una tasa de crecimiento del 15% 14 rupias 86, 06, 449 (14,86 millones de rupias) 3 rupias 28, 40, 737 (3,28 millones de rupias)

  Como puedes ver, Ravi ganó de 4 a 5 veces más de lo que ganó Jayant al comenzar diez años antes. Por lo tanto, es fundamental comenzar temprano para maximizar sus retornos en fondos mutuos.

• Aumente su inversión con regularidad:

  Esto se debe a que los rendimientos están directamente vinculados a las inversiones. Más la inversión, más las vueltas y viceversa. Más aún en el caso de SIP, donde sus devoluciones también obtienen devoluciones debido a la capitalización.

  Entendamos esto con un ejemplo,

  Dos amigos, Ravi y Jayant, empezar a invertir al mismo tiempo e invertir Rs 5, 000 por mes en SIP, lo que les da a ambos un 12% de rendimiento. Sin embargo, Ravi aumenta su inversión SIP en Rs 5500 por mes cada año, mientras que Jayant lo mantiene igual durante toda la duración de la inversión. Así es como se verá su cartera después de 20 años.

  Informe detallado Ravi Jayant Monto SIP 5000 por mes durante el primer año y aumenta el monto SIP en un 10% cada año 5000 rupias por mes durante toda la duración Duración de la inversión 20 años 20 años Inversión total 34, 36, 500 (Rs 34,36 Lakhs) Rs 12, 00, 000 (Rs 12 Lakh) Tasa de crecimiento promedio 12% 12% Tamaño de la cartera después de 20 años 93, 46, 955 (Rs 93,46 Lakhs) 46, 14, 751 (Rs 46,14 Lakhs)

  Por lo tanto, Es recomendable optar por un SIP que le brinde la ventaja de aumentar el monto de su inversión con el tiempo.

• Establezca una meta a largo plazo:

  SIP se adapta mejor a los objetivos y metas a largo plazo. Esto se debe a que los rendimientos generados se acumulan hasta el vencimiento y le brindan la financiación adecuada para lograr sus objetivos.

  Entendamos esto con un ejemplo,

  Dos amigos, Ravi y Jayant, decide comprar una casa después de cinco años y diez años respectivamente.

  Invierten la misma cantidad, es decir., Rs. 20, 000 en fondos mutuos a través del SIP. Suponiendo que la condición del mercado les traiga a ambos una tasa moderada del 10% a lo largo de los años. En la madurez,

  Ravi tendrá Rs.15, 61, 648 (Rs 15,61 lakh) mientras que Jayant tendrá Rs. 41, 31, 040 (41,31 rupias lakh).

  Claramente, Jayant tiene una cantidad mayor. Por lo tanto, tenga en mente un horizonte a largo plazo en lugar de invertir durante un período corto para alcanzar su objetivo deseado.

• Evite retirarse temprano

  La crisis financiera puede surgir en cualquier momento y para cumplir con estas circunstancias no planificadas, puede optar por detener y retirar su Inversión SIP. Conociendo la naturaleza impredecible del mercado, si sale cuando el mercado está bajo, el valor de su cartera sería menor. Si bien el retiro sistemático puede ser una gran herramienta para complementar sus ingresos, evite usar esto al principio de su viaje de inversión. Esto debe hacerse una vez que se acerque a sus metas financieras y alcance la edad de jubilación. Es más, una vez que elija realizar retiros sistemáticos, asegúrese de que solo está retirando la parte de los retornos de la inversión y la parte principal está intacta para que pueda seguir generando retornos para usted.

• Revisar el desempeño de los fondos

  El objetivo principal de todo inversor es obtener la máxima rentabilidad. Por lo tanto, es fundamental realizar un seguimiento del rendimiento del fondo en el mercado. Un gráfico de rendimiento negativo lo expone a un mayor riesgo y puede influir en su decisión de inversión. Puede retirar su monto de ese fondo e invertirlo en otro fondo mutuo que esté funcionando bien. Sin embargo, observe los rendimientos de al menos unos años antes de tomar una decisión. Los buenos administradores de activos pueden manejar bastante bien la volatilidad del mercado para desafiar las condiciones temporales.

Los SIP le permiten mantener la naturaleza dinámica de las condiciones del mercado y garantizar que ahorre una cantidad significativa para el futuro mediante la planificación adecuada y la elección inteligente de las opciones de inversión. Comience a invertir en fondos mutuos a través de SIP para disfrutar de beneficios a largo plazo.