¿Es un ETF de TIPS la inversión adecuada para usted?

Un CONSEJOS ETF inversión, que se basa en los Valores del Tesoro de Protección contra la Inflación (TIPS), es adecuado para el inversor que busca proteger el monto de su inversión principal y mantenerse al día con la tasa de inflación. Un ETF de TIPS busca reflejar el rendimiento de un índice mediante el seguimiento de su rendimiento. Los TIPS son una inversión adecuada para muchos inversores que buscan proteger el monto de su inversión principal y tienen un período de inversión corto.

Acerca de los fondos cotizados en bolsa

El propósito de un fondo cotizado en bolsa (ETF) es proporcionar a los inversores una forma de bajo costo para imitar los rendimientos de un índice subyacente de valores sin tener que comprar cada uno de los valores del índice. Este enfoque de bajo costo para la diversificación brinda a los inversionistas más pequeños el mismo nivel de acceso al mercado que a los grandes inversionistas institucionales.

Los ETF son fondos administrados pasivamente que tienen un costo menor que un fondo mutuo comparable, que se gestiona activamente. Tanto los ETF como los fondos mutuos se crean y se rigen por las mismas leyes de valores y requieren que el inversionista reciba ciertas divulgaciones e información. que se encuentra en el prospecto del fondo.

¿Es un ETF de TIPS adecuado para usted?

Determinar si una inversión en un fondo cotizado en bolsa basada en un índice de valores del Tesoro de protección contra la inflación es adecuada para usted se basa en sus objetivos y metas de inversión. Los TIPS se encuentran principalmente con inversionistas que son adversos al riesgo o más conservadores en su enfoque de inversión y buscan mantener su monto principal mientras se mantienen al día con la inflación.

La forma en que funciona un TIP es que se vende con un descuento a su valor nominal (generalmente $ 1, 000) y restablece la tasa de interés para incluir un ajuste por inflación. Hay más factores técnicos sobre cómo funcionan los TIPS que este (que el Departamento del Tesoro vende directamente a los inversores), pero el punto es que la seguridad es una inversión protegida contra la inflación. Un inversor que esté buscando rendimientos más cercanos a los que devuelven los índices bursátiles Dow Jones o S&P 500 no sería un inversor de TIPS adecuado.

Determinar cuándo usar los ETF de TIPS

Incluir algunos ETF de TIPS en su cartera de inversiones puede tener sentido para brindarle cierta protección contra riesgos a la baja. Esto se debe a que una cartera de ETF que se basa únicamente en valores de renta variable, como las acciones, está sujeta a las fluctuaciones del mercado de valores. Esto significa que a medida que aumenta el mercado, los rendimientos del ETF basado en acciones aumentan, y viceversa. Agregar ETF de renta fija (bonos), las materias primas y los TIPS pueden equilibrar la variabilidad de los rendimientos del mercado de valores y proporcionar rendimientos más predecibles.

El porcentaje de ETF de TIPS que deben incluirse en una cartera de inversiones depende más de la antigüedad, metas y objetivos del inversor y cambiarán con el tiempo a medida que cambien las necesidades del inversor. Es una buena idea hablar con un asesor financiero para determinar las herramientas de inversión adecuadas para sus necesidades.