La desventaja de un ETF de renta fija

Si elige invertir en un ETF de renta fija, la desventaja es la cantidad de devolución que recibirá. Los ETF de renta fija se basan en rendimientos que rastrean la renta fija subyacente, o índices de bonos. Estos rendimientos de índice son mucho más bajos que los que esperaría de un ETF de índice basado en acciones.

¿Quién usa ETF de renta fija?

Los ETF de renta fija son los más utilizados por inversores con períodos de inversión cortos. Proporcionan una característica de seguridad similar a los bonos, aunque está invirtiendo en el rendimiento del índice en un ETF. Esto elimina parte del riesgo de inversión asociado con la inversión directa. Cualquier inversión conlleva el riesgo de pérdida, así que asegúrese de estar cómodo con el monto de la pérdida potencial.

Si observa el perfil de riesgo de un inversor de ETF de renta fija, encontrará que tiene 5 años o menos para alcanzar una meta u objetivos de inversión. Necesitan la protección de su capital a fin de generar ingresos para financiar la jubilación u otras necesidades de la vida posterior donde otras fuentes de ingresos pueden haberse detenido. Los inversores de ETF de renta fija también pueden ser inversores a largo plazo que buscan diversificar parte del riesgo de su cartera a la baja mediante el uso de un componente de bonos. Los bonos reaccionan de manera opuesta a las acciones y sus rendimientos ofrecen equilibrio en una cartera frente al riesgo de volatilidad que está presente al invertir en una cartera de acciones estrictamente.

Compensación de riesgo / recompensa

Esta desventaja es la compensación entre seguridad y recompensa. La compensación riesgo-recompensa es uno de los principios de las carteras eficientes. La creación de un equilibrio entre los activos que responden de manera diferente a las condiciones del mercado produce una tasa de rendimiento predecible al equilibrar los riesgos de inversión inherentes. Efectivo e instrumentos, como letras del tesoro, se consideran inversiones sin riesgo y se utilizan como base para medir los rendimientos relativos de otros activos, como los bonos, y clases de activos de inversión más riesgosas como el petróleo, madera y oro.

Un asesor nunca recomendaría invertir en una clase de activo como, por ejemplo, valores de renta fija. Si compra ETF de renta fija estrictamente, se expone al riesgo de concentración al depender únicamente del rendimiento del índice de renta fija subyacente al ETF.

Uso de ETF de renta fija en una cartera

Además de su uso como inversión a corto plazo, Los ETF de renta fija se utilizan para proporcionar un contrapeso en momentos en que los precios bajan y las tasas de interés suben. Sin embargo, el riesgo con esta suposición es que cuando las tasas de interés comienzan a caer nuevamente, los ingresos generados por estos ETF caen a medida que se compran nuevos derivados de bonos para reemplazar los vencidos y los vencidos. De nuevo, El empleo de un enfoque equilibrado de asignación de activos para la inversión en ETF de renta fija proporciona cierta cobertura contra estos cambios en las tasas de interés y proporciona un rendimiento general más uniforme y predecible para la cartera de inversiones.

Todas las carteras que invierten en fondos cotizados en bolsa deben buscar tener algún porcentaje en todas las clases de activos como una forma de minimizar el riesgo a la baja de cualquier clase de activo.