Cómo recuperar dinero de una cuenta bancaria después de la muerte

Las reglas para recuperar dinero de una cuenta bancaria después de la muerte del titular de la cuenta difieren según la situación. Es más fácil si la cuenta fuera una cuenta conjunta. Sin embargo, incluso si la cuenta no se mantuvo en conjunto, todavía es posible recuperar el dinero de una cuenta bancaria con la documentación adecuada.

Paso 1

Vaya al banco y solicite el dinero si se trataba de una cuenta conjunta. Si es el otro titular de la cuenta nombrado, simplemente puede acceder al dinero como lo haría en una situación estándar, ya que tienes los mismos derechos sobre el dinero. Si desea que el nombre de la persona fallecida se elimine de la cuenta, esto es sencillo de hacer con un certificado de defunción.

Paso 2

Lleve el certificado de defunción y la prueba de sucesión al banco. Si el individuo dejó un testamento, el dinero en la cuenta bancaria pasa a formar parte del patrimonio. Solo puede acceder el ejecutor del testamento como parte del proceso de sucesión, después de que el tribunal apruebe el testamento y la distribución de activos. Si esta es la situación y usted es el albacea de la herencia, Deberá traer los documentos requeridos para demostrar su derecho a cobrar el dinero. Esto generalmente incluye identificación, documentos judiciales que demuestren que el testamento fue legalizado y un certificado de defunción.

Paso 3

Lleve el certificado de defunción y los documentos de sucesión intestada al banco. Si la persona que falleció murió intestada, o sin testamento, el tribunal tomará una determinación sobre cómo se deben distribuir los activos de acuerdo con las reglas de sucesión intestada del estado. Esto se escribirá en un decreto judicial formal. Si esta es la situación, lleve el decreto formal de la corte al banco declarando que usted es el heredero legítimo del dinero en la cuenta bancaria. También deberá traer una identificación para demostrar que es la persona que figura en el decreto como el heredero legítimo.

Paso 4

Traiga prueba de que es un familiar más cercano y un certificado de defunción si la cuenta era pequeña y el período de espera legal ha pasado. Para ciertas cuentas pequeñas, la prueba de que eres un familiar más cercano y de que la persona ha fallecido es suficiente. Sin embargo, debe pasar un período de espera legal, o una cantidad determinada de tiempo según lo determine el estado, antes de que pueda acceder al dinero de esta manera. Los bancos también tienen diferentes requisitos para demostrar que usted es el familiar más cercano, por lo que deberá ponerse en contacto con su banco para conocer los requisitos exactos. Un certificado de nacimiento y una identificación son requisitos estándar.