Cómo verificar el propietario de una cuenta bancaria
¿Puede aceptar cheques con confianza? El fraude bancario se ha convertido en un problema creciente como resultado de los avances tecnológicos. Una de las principales áreas de preocupación es el fraude con cheques. Los delincuentes lavan los cheques con soluciones químicas y la duplicación de caligrafía experta. Las impresoras láser facilitan la creación de cheques fraudulentos. Como comerciante, o cualquier persona que acepte un cheque como pago, verificar al propietario de una cuenta bancaria lo protege de pérdidas. Incluso los mejores esfuerzos no siempre evitan que seas víctima de un fraude.
Paso 1
Solicitud para ver identificación. Verifique el nombre en la identificación con el nombre en el cheque y haga coincidir las firmas. Muchas cuentas comerciales y personales permiten que alguien sea un firmante de la cuenta sin ser el propietario. En este caso, es posible que el nombre no coincida con el nombre del cheque.
Paso 2
Llame al banco del cheque y verifique los firmantes adicionales en la cuenta. También puede darle al banco el monto del cheque para determinar si hay fondos disponibles. No espere que un banco le brinde información detallada, como nombres de titulares de cuentas, saldos o información de contacto. Puede esperar que la mayoría de los bancos digan que los fondos están disponibles y que la persona que ha nombrado es el propietario o puede emitir un cheque en la cuenta.
Paso 3
Utilice TeleCheck, el servicio comercial que utiliza datos digitales para confirmar el estado de la cuenta. Este servicio le da un número de confirmación, protegiéndolo de actividades fraudulentas. Si eres comerciante, puede obtener más información sobre TeleCheck en FirstData.com.
Advertencia
Aceptar un cheque fraudulento y gastar los fondos lo deja con la cuenta. En caso de duda, solicite otra forma de pago.
-
Cómo cobrar un cheque bancario sin una cuenta bancaria
La mano de una mujer con un bolígrafo para escribir un cheque. Pagar con cheque es menos conveniente cuando no tiene una cuenta bancaria, o si necesita los fondos más rápido de lo que un banco los po
-
Cómo consultar un saldo bancario
Cómo consultar un saldo bancario Ya sea que esté construyendo un nido de huevos o simplemente tratando de llegar a fin de mes, Mantenerse al tanto de los saldos de su banco y tarjeta de crédito puede
presupuesto
- Cómo verificar que un cheque de nómina es bueno
- ¿Cómo cambio un cheque de los Estados Unidos en el Reino Unido?
- Cómo consultar su extracto bancario en línea
- Cómo consultar el saldo de una cuenta bancaria
- Cómo cobrar un cheque de caja sin una cuenta bancaria
- Cómo transferir un cheque a una cuenta bancaria
- Cómo hacer que mi banco libere la retención de mi cuenta
- Cómo abrir una cuenta bancaria en República Dominicana
- Cómo utilizar una cuenta corriente
-
Cómo leer el reverso de un cheque cobrado Cheque en blanco Los bancos ofrecen una variedad de servicios a sus clientes que incluyen cuentas de cheques en línea y fuera de línea, Acceso a cajeros automáticos las 24 horas, tarjetas de débito y...
-
Cómo encontrar el número de cuenta corriente en un cheque Los números de cuenta corriente están incluidos en los códigos numéricos impresos en cada cheque. Cuando abre una cuenta corriente en un banco o cooperativa de crédito, a la cuenta se le asigna un id...