Cómo calcular el rendimiento promedio

La mayoría de los inversores quieren saber dos cosas sobre una inversión:el nivel de riesgo y el potencial de rendimiento. El rendimiento (también conocido como rendimiento para valores que devengan intereses o aquellos valores que pagan dividendos) es una función de cuánto genera una inversión anualmente. El cálculo generalmente se realiza dividiendo los ingresos anuales (ingresos por intereses y dividendos) por el costo de la inversión.

Paso 1

Determine los ingresos obtenidos de la inversión. Sume todos los pagos de intereses y dividendos durante el año. Supongamos que posee acciones ordinarias que pagan dividendos trimestrales de 25 centavos por un total de $ 1 en un año.

Paso 2

Determine el precio actual del activo y el costo original del activo. Supongamos que compró las acciones por $ 20 y el precio actual de las acciones es de $ 25.

Paso 3

Calcule el rendimiento del costo. Divida el monto del dividendo por el costo de las acciones. El rendimiento es de $ 1 dividido por $ 20 y equivale a 0,05 o 5 por ciento.

Paso 4

Calcule el rendimiento actual. Divida el pago de dividendos por el precio actual de las acciones. El cálculo es:$ 1 dividido por $ 25 es igual a .04 o 4 por ciento.

Paso 5

Encuentre el rendimiento promedio. Sume el rendimiento del costo y el rendimiento actual y divida por dos para obtener el rendimiento promedio. La respuesta es .05 más .04 dividido por 2 es igual a .09. Divida eso por 2, lo que equivale a .045 o 4.5 por ciento.