Cómo determinar los porcentajes de beneficiarios primarios

Ya sea que esté creando un testamento, realización de planificación patrimonial, comprar un seguro de vida o abrir cuentas de jubilación, debe designar beneficiarios de sus posesiones o fondos en caso de fallecimiento. Estas designaciones generalmente se enumeran por porcentajes en lugar de cantidades monetarias, con el entendimiento de que los valores de las cuentas pueden subir o bajar con el tiempo. Esto le permite seleccionar los porcentajes una vez, sin tener que reevaluar sus activos cada año y ajustar los valores dados para cada beneficiario.

Paso 1

Determina quiénes quieres que sean tus beneficiarios principales y quiénes dejarás como beneficiarios secundarios en caso de que mueras después de que fallecen tus opciones principales. Estos nombres deben ser personas específicas o el propio patrimonio, no "mis hijos" o "mis herederos".

Paso 2

Utilice $ 100, 000 como base para sus cálculos de porcentaje. Divida el dinero entre sus beneficiarios principales de acuerdo con la cantidad que desea que reciba cada uno. Por ejemplo, El niño A recibe 30, 000, por lo que el 30 por ciento es su asignación.

Paso 3

Haga ajustes para aumentar o disminuir los porcentajes hasta que esté satisfecho con las cantidades. Si pierde o gana una cantidad significativa de dinero, estos porcentajes no cambiarán.

Paso 4

Sume sus porcentajes y asegúrese de que la lista completa de todos los beneficiarios principales sume el 100 por ciento. Si está por encima o por debajo del 100 por ciento, debe ajustar sus porcentajes hasta llegar a 100.

Paso 5

Documente las distribuciones finales. No está obligado a decirles a estos beneficiarios que están incluidos en la lista o por qué porcentaje.

Propina

Enumere los nombres de los beneficiarios lo más claramente posible para evitar confusiones. Nombres comunes, así como juniors o seniors con nombres idénticos, debe aclararse incluso si necesita incluir un apodo para esa persona. Si quieres un porcentaje del dinero para una pareja, luego enumere a cada socio con la mitad de ese porcentaje total.

Advertencia

Si no proporciona los porcentajes, En general, se supone que pretendía dividir los fondos a partes iguales entre los beneficiarios principales, pero no hay garantía de cómo se dividirá cuando no se indiquen porcentajes.