Cómo invertir en ETF:la guía definitiva para negociar con fondos cotizados en bolsa

Los inversores que esperan maximizar las ganancias y diversificar sus inversiones siempre están buscando opciones de bajo costo.

Recuerde que las tarifas que paga por invertir son casi tan importantes como sus ganancias.

Las altas tarifas continuas reducirán lentamente sus devoluciones con el tiempo, mientras que las opciones de bajo costo permiten que sus inversiones crezcan sin cesar para obtener la máxima competencia.

Con estos detalles en mente, no es de extrañar que muchas personas administradores de dinero, y los profesionales de la inversión crean carteras que se componen en parte (o incluso en su totalidad) con ETF.

Los ETF tienden a tener costos bajos y permiten a los inversores diversificarse con poco esfuerzo de su parte.

¿Qué es exactamente un ETF?

En breve, un fondo indexado es como un fondo indexado o un fondo mutuo que se negocia en los mercados de valores como una acción.

Según los expertos en inversiones de Vanguard, un ETF se define como una colección o canasta de decenas, cientos, ya veces miles de acciones o bonos en un solo fondo.

Esto significa que operan de manera similar a un fondo indexado. Los ETF le permiten diversificar entre muchas opciones de inversión en un solo fondo, versus elegir acciones y bonos individualmente.

La gran diferencia es que los ETF se negocian como acciones en las principales bolsas de valores como NASDAQ o la Bolsa de Nueva York.

Esto hace que sea fácil acceder a ellos y encontrarlos, pero también más seguro que muchas otras opciones de inversión, ya que las bolsas de valores están muy reguladas.

No se puede subestimar la popularidad de los ETF durante la última década. Cada año, los inversores invierten miles de millones de dólares en ellos con la esperanza de diversificar aproveche sus bajos costos, y maximizar los rendimientos de una sola vez.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) suelen ser una inversión basada en índices que está diseñada para imitar el índice y producir el mismo retorno de la inversión que ese índice.

Aquí analizamos los beneficios y los posibles inconvenientes de este tipo de inversión.

¿Dónde compra e intercambia ETF?

Comprar un ETF no es tan difícil, e incluso puede ser propietario de este tipo de inversión si usa una cuenta de jubilación patrocinada por el trabajo. De cualquier manera, puede comprar ETF en la mayoría de las empresas de corretaje de descuento en línea, muchas empresas de fondos mutuos, y otros lugares. Básicamente, puede comprar ETF en cualquier lugar donde pueda comprar acciones regulares.

El beneficio de utilizar una agencia de corretaje en línea es que puede utilizar inversiones más pequeñas para comenzar. Algunas de las firmas más grandes pueden requerir una inversión inicial de varios miles de dólares para comenzar su inversión. Aquí hay una lista de algunas de las principales empresas de corretaje; este podría ser un buen lugar para comenzar si actualmente no está utilizando una empresa de inversión.

Principales lugares para comprar ETF:

Si está ansioso por configurar una cuenta de corretaje para comprar o intercambiar ETF, Estos son algunos de nuestros corredores de bolsa y asesores robóticos en línea favoritos en los que puede invertir:

• Ally Invest:cuando inviertes con Ally, obtiene acceso a una sólida oferta de opciones de negociación y una excelente plataforma de negociación.
• E * Trade:E * Trade ofrece operaciones y herramientas asequibles para ayudarlo en el camino cuando invierte con la plataforma.
• Betterment:Betterment es uno de los mejores robo-advisors del mercado, ofreciendo inversión automatizada cuando te registras.
• M1 Finance:M1 Finance le permite elegir dónde invertir y luego interviene para equilibrar sus fondos y mantenerlo encaminado una vez que comience a invertir.

Cómo comprar ETF

Los fondos cotizados en bolsa ofrecen a los inversores otra oportunidad para hacer crecer sus inversiones. Como ocurre con cualquier inversión, Es importante comprender completamente con qué está trabajando, así como los pros y los contras para tomar una decisión informada.

Desde allí, puedes configurar un orden de mercado para el ETF que desea comprar, o un pedido que cumpla con su compra al siguiente precio disponible.

También puede enviar un orden limite que retrasa la compra del ETF hasta que desciende a un precio acordado.

Su cuenta de corretaje también le permitirá vender ETF cuando esté listo. Incluso puedes configurar un orden de parada que intenta vender automáticamente su ETF una vez que alcanza un precio acordado.

Comprender los fundamentos de la compra y la venta lo ayudará a evitar cometer costosos errores de inversión.

ETF frente a fondos mutuos

Debido a que los ETF y los fondos mutuos tienen tantas similitudes, tal vez se pregunte por qué elegiría una opción sobre la otra.

Ambos le permiten diversificar su inversión con una amplia gama de acciones y bonos en un solo fondo, y ambos tienden a ser de bajo costo, entonces, ¿cuál es la diferencia?

La gran diferencia a tener en cuenta con los ETF es que, general, sus costos de gestión continuos son más bajos. Es más probable que los fondos mutuos se gestionen de forma activa, por lo que sus ratios de gastos suelen ser más altos. También, tenga en cuenta que los ETF no cobran las mismas tarifas de carga inicial que algunos fondos mutuos.

Los ETF también vienen con ventajas fiscales; a saber, no tiene que pagar impuestos sobre las ganancias de los ETF hasta que se canjeen.

Esto es diferente a los fondos mutuos, que requieren que pague impuestos sobre las distribuciones anualmente, ya sea que las retire o reinvierte. Los ETF también tienden a tener mínimos de inversión más bajos para comenzar en comparación con los fondos mutuos.

Por fin, No olvide la regla de oro de la inversión a largo plazo:la regla que dice que los fondos administrados pasivamente superan a los fondos administrados activamente a lo largo del tiempo.

Donde los fondos mutuos a menudo se administran activamente, Los ETF no lo son.

Esto significa que hay una buena posibilidad de que gane más con el tiempo con un ETF si su póliza es "compre y mantenga, ”Que probablemente debería ser.

Ventajas de los ETF

Los ETF ofrecen una amplia gama de ventajas sobre otros tipos de inversiones, que es probablemente parte de la razón por la que mantienen su popularidad. Pero, ¿cuáles son los beneficios tangibles de los ETF? Los describimos a continuación:

• Los ETF conllevan menos riesgo que muchos otros tipos de inversiones. Dado que los ETF se componen de una colección de acciones y bonos que se diversifica para usted, son considerablemente menos riesgosos que algunas otras opciones de inversión, incluida la elección de acciones individuales. Cuando invierte en ETF, Tenga en cuenta que las acciones y los bonos incluidos se equilibrarán entre sí. Algunos pueden tener un desempeño deficiente, mientras que otros lo hacen bien.
• Los ETF son fáciles de investigar y comprar. Apostar por una acción individual puede ser extremadamente estresante y consumir mucho tiempo, ya que tendrá que investigar un poco para comprender completamente en qué se está metiendo. ETF, en la otra mano, son fáciles de buscar y comprar. Los ETF incluyen inversiones que son seleccionadas por un administrador de fondos profesional, lo que significa que hacen el trabajo en su nombre.
• Fácil de administrar. Los ETF no requieren la gestión agresiva que pueden requerir otros fondos. Los ETF están diseñados para seguir o superar a un índice, por lo que solo se necesitan pequeños ajustes.
• Fácil de seguir. Cada día, el creador del ETF publicará una lista de activos en el fondo. Esto hace que sea fácil de seguir y, en su mayor parte, fácil de entender en comparación con muchos fondos mutuos que no se publican con tanta frecuencia o claridad.
• Los ETF tienen costos más bajos. Dado que los ETF se gestionan de forma pasiva, casi siempre tienen un índice de gastos más bajo y tarifas más bajas. Estos costos más bajos funcionan en su nombre al permitirle mantener una mayor parte de las ganancias ganadas con tanto esfuerzo en su cartera.
• Los ETF vienen con beneficios fiscales. Como ya mencionamos, solo paga impuestos sobre las ganancias de capital en los ETF cuando los vende. Este beneficio puede beneficiar a los inversores de diferentes formas, pero aún vale la pena señalarlo. Adicionalmente, Las ganancias de capital se gravan con impuestos más bajos para los ETF que las ganancias de capital de los fondos mutuos. Esto se debe a la estructura del comercio real. Mientras que las ganancias de capital de las operaciones de fondos mutuos o índices se gravan de inmediato, las ganancias de capital individuales de los ETF no se gravan hasta que se venden los activos de todo el fondo.

Desventajas de los ETF

Es fácil amar los ETF debido a sus bajos costos continuos y sus características de diversificación. pero no son ideales para todos.

Esto no significa que no sean una gran opción para ti, pero siempre es útil comprender todos los pros y los contras antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar.

Las desventajas de los ETF incluyen:

• Los ETF vienen con tarifas. Si bien los ETF suelen ser menos costosos que los fondos mutuos y muchas otras opciones de inversión, pueden ser más caras que comprar una acción individual, ya que las acciones individuales no tienen tarifas de gestión en absoluto. Eso no significa que invertir en acciones individuales sea una mejor estrategia; solo significa que debe saber cuándo paga las tarifas y a cuánto asciende.
• Costos comerciales puede ser alto. Si bien este no es siempre el caso, Los costes comerciales de los ETF pueden ser elevados en algunos casos. Esto es particularmente cierto si usted mismo compra ETF a través de una cuenta de corretaje tradicional e invierte sumas de dinero más pequeñas cada mes en comparación con una gran suma global por adelantado. Si trabaja con una cantidad limitada de dinero, las comisiones comerciales pueden compensar las ventajas económicas que de otro modo se encontrarían con los ETF.
• Es posible que no sepa en qué está invirtiendo. Donde elegir una acción individual requiere que se familiarice con cómo está invirtiendo su dinero, investigar cada inversión subyacente en un ETF sería una hazaña asombrosa. Después de todo, Los ETF pueden incluir decenas o cientos de acciones y bonos. Muchos inversores eligen ETF por este motivo (para diversificar), sino también porque les evita tener que hacer su investigación.
• Potente herramienta de inversión. Ciertos ETF, como el tipo apalancado o inverso, pueden ser herramientas muy poderosas. Herramientas que en las manos equivocadas o administradas incorrectamente pueden ser muy costosas para un inversionista sin experiencia. Por esta razón, cualquiera que no tenga un conocimiento sólido del mercado, así como herramientas de inversión individuales, debe buscar el consejo de un asesor financiero antes de subirse al tren de los ETF.

¿Quién debería comprar ETF para su cartera de inversiones?

Al final del día, Los ETF son como cualquier otra opción de inversión:no son perfectos, y tienen costos.

Aún, El aspecto de diversificación de los ETF, combinado con sus bajos costes habituales, los convierte en una propuesta atractiva para todo tipo de inversores.

Aún, Los ETF funcionarán mejor para algunos que para otros.

Creemos que los ETF funcionarían mejor para:

• Inversores que planean comprar y mantener durante un período prolongado - Los inversores que quieran diversificar y realizar un seguimiento de los mercados a lo largo del tiempo pueden beneficiarse de los aspectos de bajo coste y diversificación de los ETF. No harás una fortuna de la noche a la mañana pero los ETF se han desempeñado bien históricamente con una línea de tiempo lo suficientemente larga.
• Personas que anhelan menos riesgos . Si es alguien que no puede soportar la idea de perder su camisa con una acción individual, Los ETF pueden ser para ti. El hecho de que los ETF estén formados por docenas o incluso cientos (o miles) de acciones y bonos individuales significa que uno de ellos con un desempeño deficiente no hará que lo pierda todo.
• Inversores que quieren bajos costos . Si bien los ETF pueden ser costosos para invertir en ciertas situaciones, Suelen ser una de las opciones de menor costo disponibles. Tienden a tener índices de gastos bajos y se abstienen de cobrar tarifas de carga por adelantado.
• No desea pagar impuestos sobre las distribuciones cada año. . ¿Recuerda que los ETF no requieren que los inversores paguen impuestos sobre la renta sobre las ganancias de capital hasta que se venden? Esto puede ser una gran ventaja para los inversores con situaciones fiscales específicas.
• No tienes mucho dinero para invertir . Cuando algunos fondos mutuos requieran que tenga $ 2, 500 o más para empezar, Los ETF tienden a ser más accesibles y ofrecen mínimos más bajos en general.

Si está listo para invertir en ETF, el mejor paso que puede tomar ahora es abrir una cuenta de corretaje.

Asegúrese de comparar las mejores compañías de comercio de acciones en línea antes de dar el paso y realizar la debida diligencia para asegurarse de comprender completamente todos los costos. mínimos de cuenta, y características.

Los mejores operadores de acciones en línea le permiten operar con ETF y otros tipos de inversiones con tarifas bajas y beneficios excepcionales. pero nunca sabrá cómo se acumulan a menos que lo compruebe.