Revisión de Wealthsimple

• Cuentas individuales y conjuntas
• Tradicional, SEP, y cuentas Roth IRA

• Los inversores pueden consultar con un planificador financiero certificado

• Reequilibrios simples de riqueza cuando la asignación de una cartera varía en al menos un 20 por ciento del objetivo

• Le permite maximizar los beneficios de la capitalización de los ingresos por inversiones

• Cada cuenta imponible viene con la recolección de pérdidas fiscales sin costo adicional
• Con esta característica, puede vender posiciones perdidas en un intento por compensar las ganancias imponibles

• SIPC cubre todas las cuentas de Wealthsimple por hasta $ 500, 000 en valores y efectivo
• Medidas de seguridad de vanguardia como el cifrado para garantizar la seguridad de su información personal

• Cuenta de inversión de bajo riesgo que ofrece una tasa de rendimiento más alta que el promedio de las cuentas de ahorro nacionales.
• La cuenta viene con transferencias gratuitas ilimitadas, independientemente del tamaño de la cuenta

• Asistencia telefónica o por mensaje de texto en días hábiles de 8:00 a. M. A 8:00 p. M. EST
• La asistencia al cliente adicional está disponible 24 horas al día, 7 días a la semana por correo electrónico

Visite el sitio web de Wealthsimple para obtener más información.

Lo que hace que Wealthsimple sea único

Lo que hace que Wealthsimple se destaque entre sus competidores es su inversión socialmente responsable (ISR) opciones y cartera compatible con la sharia.

Estas carteras se basan en seis ETF que se centran en organizaciones involucradas en iniciativas como minimizar la exposición al carbono, promover la diversidad de género en puestos de liderazgo influyentes, e innovación en tecnologías limpias en países del tercer mundo.

La cartera de SRI también puede incluir bonos municipales que promueven proyectos locales y valores emitidos por el gobierno que están orientados a respaldar viviendas asequibles.

Si está buscando invertir su dinero en inversiones que respeten los principios islámicos de inversión, La cartera de inversiones Halal de Wealthsimple puede funcionar bien para usted.

La cartera de Halal se compone de unas 50 acciones individuales que no contienen ninguna empresa que se dedique a los juegos de azar, armas de fuego bebidas alcohólicas, o cualquier empresa que obtenga la mayor parte de sus ingresos de los intereses de los préstamos.

Si tiene una tolerancia de bajo riesgo, Es aconsejable mantener un porcentaje particular de su cartera en efectivo porque la ley islámica no permite invertir en activos que devengan intereses. De hecho, esa es la razón por la que los bonos no están permitidos en la cartera Halal.

Productos Riqueza

Además de las carteras SRI y Halal, Wealthsimple ofrece otros dos tipos diferentes de opciones de inversión:

• Riqueza simple básica
• Riqueza simple negro

Si el valor de sus inversiones oscila entre $ 0 y $ 100, 000, entonces la Riqueza simple básica El plan sería ideal para ti.

Con esta opción de cartera, puedes disfrutar:

• Depósitos automáticos
• Reequilibrio de la cartera
• Carteras a medida
• Recolección de pérdidas fiscales:Wealthsimple venderá su seguridad de bajo rendimiento, permitiéndole compensar impuestos tanto sobre ingresos como sobre ganancias.
• Reinversión de dividendos:puede reinvertir sus dividendos en efectivo en acciones adicionales o en acciones fraccionarias.
• Asesoramiento financiero profesional

En cambio, si desea invertir más de USD 100, 000, Wealthsimple Black es para ti.

Con Riqueza simple negro , puedes disfrutar de todas las ventajas de Wealthsimple Basic además de las siguientes:

• Tarifas de servicio más bajas
• Planificación basada en objetivos
• Mayor eficiencia fiscal
• Acceso a la sala VIP de la aerolínea

Es más, Wealthsimple brinda a sus clientes acceso a una cuenta Smart Savings.

Con esta cuenta, disfrutará de una tasa de interés del 1 por ciento, sin inversión mínima, y transferencias de fondos gratuitas.

Proceso de registro Wealthsimple

Registrarse en Wealthsimple es bastante fácil. Simplemente siga los pasos a continuación:

• Complete el formulario de solicitud en línea con la información requerida y responda un par de preguntas sobre su experiencia de inversión.
• Firmar electrónicamente al menos un Acuerdo de Gestión de Inversiones
• Ingrese la información de su cuenta para verificar su cuenta bancaria

Registrarse en Wealthsimple es tan simple como eso.

Deberá esperar unos cinco días hábiles para que se verifique y apruebe su información. y luego puede comenzar a invertir.

Visite el sitio web de Wealthsimple para obtener más información.

Ventajas y desventajas de Wealthsimple

Wealthsimple es una excelente plataforma, pero como cualquier servicio, viene con una serie de pros y contras que vale la pena considerar.

Los profesionales

• Portafolio socialmente responsable - Esta cartera le brinda la oportunidad de invertir en causas que le apasionan; no muchos robo-advisors ofrecen eso.
• Cartera de inversión halal - Esta cartera le da la oportunidad de poner su dinero en inversiones que resuenen con sus valores religiosos.
• Soporte vital - No tienes que preocuparte por tener que resolver las cosas tú mismo cuando te quedas atascado. Weathsimple ofrece soporte confiable en vivo por teléfono o mensaje de texto.
• Sin cuenta mínima - Si es un inversor principiante o pequeño con poco o ningún capital para empezar, Wealthsimple lo respalda, ya que no ofrece un saldo mínimo de cuenta.
• Revisión de la cartera - Una revisión integral de la cartera de servicios de inversión externa es una funcionalidad excepcional. Puede ayudarlo a averiguar si sus fondos se están invirtiendo de manera eficiente.
• Acceso a la sala VIP de la aerolínea - Si viaja con frecuencia y le encanta la comodidad de las salas VIP de las aerolíneas, esta ventaja puede ser útil.

Los contras

• Caro - La tarifa estándar de Wealthsimple del 0,5 por ciento es una de las más altas del mercado de robo-advisor. Hay varias alternativas menos costosas que puede probar, como Wealthfront y Betterment.
• La ausencia de una función de establecimiento de objetivos. - Wealthsimple necesita tener esta función en su plataforma para competir de manera justa con sus competidores cercanos como Betterment, Capital personal, y Wealthfront.

Línea de fondo

Puede ser un desafío determinar qué robo-advisor se adapta mejor a sus necesidades, ya que hay varias plataformas excelentes para elegir. Incluso puede encontrar que un corretaje en línea que permite el comercio práctico es más adecuado para usted.

La mayoría de ellos tienen características y funcionalidades bastante similares, por lo que una de las mejores formas de diferenciar entre robo-advisors es la fijación de precios.

Muchos inversores optarán por robo-advisors que cobran un 0,25 por ciento pero ofrecen prácticamente las mismas funciones. Sin embargo, Wealthsimple sigue estando a la vanguardia en lo que respecta a proporcionar carteras de inversión especializadas.

Sus carteras de inversión socialmente responsables son incomparables. Con Wealthsimple, puede invertir en carteras que le ayuden a mantener sus valores.

En pocas palabras:no te equivocarás con Wealthsimple. El robo advisor que elija se reduce en última instancia a sus objetivos y prioridades.

Visite el sitio web de Wealthsimple para obtener más información.