Las ocho características principales de un gran fondo mutuo

Todos sabemos que necesitamos invertir en fondos mutuos para nuestro éxito a largo plazo, ya sea que sus metas sean para la jubilación, Universidad, una segunda casa, o cualquier otro objetivo.

Pero, ¿Qué debe buscar en un buen fondo mutuo? Con su creciente popularidad, Hay tantas opciones de dónde invertir su dinero. ¿Qué hace que un fondo mutuo sea mejor que otro?

Cuando busca un buen fondo mutuo en el que invertir, debe buscar estos ocho atributos fundamentales:

Atributos fundamentales de los fondos mutuos de calidad

1. Un rendimiento excepcional a largo plazo durante los últimos cinco años, 10, y 20 años. Estamos invirtiendo a largo plazo, o debería estarlo si está considerando fondos mutuos. Por tanto, observe el historial a largo plazo de un fondo. No se deje envolver por las tasas de rendimiento de este año o incluso del año pasado. ¿Qué ha hecho el fondo mutuo durante los últimos años? ¿Son consistentes?

2. Bajos gastos / baja tasa de rotación. Un fondo que compra y vende acciones acumula rápidamente comisiones de corretaje, tal como lo haríamos cuando compramos acciones individuales. Todos esos $ 7 por comisiones comerciales se suman para nosotros, imagínese vender millones de acciones todos los días. Los bajos gastos significan que mantiene más ganancias de los fondos mutuos en su bolsillo en lugar de pagar salarios, comisiones, cuotas administrativas, etc.

3. Una estrategia de inversión específica y publicada. Los fondos mutuos y sus administradores tienen un plan de juego específico en lo que respecta a su estilo y estrategia de inversión. Siempre deben indicar cuál es ese plan y ceñirse a él. Desconfíe de los fondos que cambian estilos o estrategias sin una buena razón. El fondo en el que invierte debe encajar en su estrategia general de diversificación. Si el administrador del fondo cambia su estilo de inversión, podría echar a perder su propia diversificación.

4. Sin cargas. En la mayoría de los casos, debe ceñirse a los fondos mutuos sin carga. A menos que el fondo mutuo sea simplemente excepcional, honorarios pagados a la compañía de fondos mutuos que administra el fondo, ya sea por adelantado o al final cuando venda sus acciones, simplemente consumirá sus ganancias.

5. Administradores de fondos con historial destacado. Cuando encuentre un buen fondo mutuo con excelentes rendimientos históricos a 10 y 20 años, desea asegurarse de que los administradores de fondos actuales sean los realmente responsables de esos grandes rendimientos y no solo un nuevo hombre que se hace cargo de donde lo dejó un gran administrador.

6. Elevados estándares éticos y reputación. En 2003, varios fondos mutuos fueron acusados ​​en escándalos relacionados con transacciones tardías, la sincronización del mercado, y otros comportamientos poco éticos. No hay excusa para que una empresa se comporte mal, y me niego a invertir en uno que lo haga. Incluso iría tan lejos como para transferir todas mis inversiones de una empresa poco ética.

7. No demasiado grande. Tenga cuidado al invertir en fondos mutuos populares que administran una gran cantidad de activos. Cuanto mejor se desempeñe un fondo mutuo a corto plazo, por lo general trae la cuasi-maldición de más dinero para invertir. A medida que más inversores inyectan dinero en fondos mutuos con altos rendimientos recientes, Es difícil para los administradores del fondo encontrar gangas en las que invertir. No siempre es algo por lo que sudar totalmente, pero definitivamente es algo a considerar.

8. Un miembro de los 70 mejores fondos mutuos de la revista Money o los 25 mejores fondos mutuos de Kiplinger. Estos fondos han sido preseleccionados por profesionales financieros para cumplir con ciertos criterios de inversión.

Hay tantos fondos mutuos diferentes entre los que los inversores pueden elegir ahora al decidir dónde invertir su jubilación ganada con tanto esfuerzo, Universidad, u otros ahorros. Según la revista Smart Money y la base de datos Lipper, hay 21, 597 fondos mutuos para elegir para ser exactos.

Entonces, comenzar su proceso de selección puede ser abrumador, pero no tiene por qué serlo. El uso de estos fundamentos puede ser un excelente punto de partida que lo ayudará rápidamente a reducir sus opciones a algo muy manejable. Si bien no hay garantías de éxito, Utilizar estas ocho características y hacer su propia investigación sobre los fondos mutuos que elija le ayudará a garantizar que su dinero esté bien cuidado en el futuro y le permitirá dormir bien por la noche.