Piense fuera del índice cuando reequilibre su cartera de inversiones

A medida que el año termina Es común que los inversores examinen sus carteras y consideren algún reequilibrio. Esto significa examinar sus inversiones para asegurarse de que no invierte demasiado o no está bien invertido en determinadas áreas.

Muchos inversores simplemente comprarán acciones de un fondo mutuo que refleje el desempeño del S&P 500. Puede hacerlo bien con este enfoque simple, pero carecerá de exposición a muchas empresas pequeñas o medianas, y se invertirá fuertemente en algunas industrias (como la tecnología) pero no en otras.

A continuación, presentamos algunos sectores y clases de activos en los que puede invertir para que su cartera sea verdaderamente diversa.

1. Utilidades

No son las inversiones más sexys pero este sector contiene muchas acciones de dividendos excelentes que pueden aumentar sus ingresos al tiempo que ofrecen la estabilidad que su cartera podría necesitar. Tenga en cuenta que durante la caída del mercado entre 2007 y 2009, el S&P 500 perdió aproximadamente la mitad de su valor, mientras que el índice Dow Jones Utility Average perdió alrededor de un tercio.

Ahora, los servicios públicos representan alrededor del 3 por ciento del S&P 500, tantos inversores no tienen mucha exposición. Considere la posibilidad de combinar algunos servicios públicos invirtiendo en fondos mutuos como el Vanguard Index Utilities Fund [VUIAX] o ETF como el iShares Global Infrastructure ETF [IGF].

2. Materiales

Este es otro sector subestimado que merece más amor por parte de los inversores. ¿Qué son los "materiales" en la jerga del mercado de valores? Se refiere a empresas que descubren y procesan materias primas. Piense en los fabricantes de acero, Compañías mineras, o productores de productos químicos. El sector de materiales también representa alrededor del 3 por ciento del S&P 500, pero ha superado al mercado de valores en general durante el último año. Los materiales también superaron al S&P 500 durante la Gran Recesión.

Los fondos mutuos de materiales de buen desempeño incluyen Vanguard Materials Index Fund [VMIAX] y Fidelity Select Materials Portfolio [FSDPX].

3. Servicios de telecomunicaciones

Este sector incluye empresas como Verizon, AT&T, y T-Mobile. Empresas como estas no han tenido el mejor desempeño en los últimos años, pero pueden aportar estabilidad a su cartera y ofrecer un rendimiento de dividendos muy saludable. Los inversores pueden ganar un dividendo anual del 5 por ciento o más con estas acciones, lo cual es útil para obtener ingresos durante esta época de bajas tasas de interés. Los inversores de mayor edad que estén dispuestos a sacrificar el crecimiento por los ingresos y la estabilidad tal vez quieran examinar detenidamente los servicios de telecomunicaciones. que actualmente representan alrededor del 2 por ciento de las empresas del S&P 500.

4. Energía

Este sector comprendía más del 10 por ciento del S&P 500 tan recientemente como hace tres años, pero eso se ha reducido a alrededor del 6 por ciento ahora. Es una pena, porque el sector incluye algunas empresas muy fuertes como ExxonMobil y Chevron. Han sido unos años muy volátiles para el sector energético debido a la caída de los precios del petróleo, pero hay gangas por hacer, y el mundo no va a dejar de exigir energía, especialmente de países en desarrollo. Invertir en energía verde puede ofrecer algunas oportunidades de crecimiento, y estarás ayudando al planeta en el proceso. Las acciones de energía también pueden ofrecer rendimientos de dividendos más altos que muchos sectores.

5. Productos básicos de consumo

Es probable que este sector tenga algunas de las acciones más conocidas que pueda imaginar. Actualmente representa más del 8 por ciento del S&P 500, Los productos básicos de consumo incluyen empresas como Coca-Cola, Procter &Gamble, Unilever, y Walmart. Y todavía, este sector está algo subrepresentado en el S&P 500. Este sector se considera un refugio seguro para los inversores, porque a menudo se desempeña mejor que otros sectores en tiempos de incertidumbre del mercado. Eso es porque incluso en los peores momentos, todos todavía necesitamos productos básicos para el hogar. Este sector también tiene un rendimiento de dividendos promedio de casi el 3 por ciento, haciéndolo atractivo para los inversores de ingresos.

Para tener una mayor exposición a los productos básicos de consumo, eche un vistazo a los ETF como el ETF de bienes de consumo iShares [IYK] y el ETF de Vanguard Consumer Staples [VDC].

6. Acciones de pequeña capitalización

Cuando invierte en el S&P 500, está invirtiendo solo en las empresas más grandes. Estas empresas pueden ofrecer rendimientos sólidos, pero nunca es bueno invertir demasiado en empresas de tamaño similar. Para construir una cartera verdaderamente diversificada, También ayuda a invertir en una buena dosis de empresas más pequeñas. Las acciones de pequeña capitalización son generalmente aquellas con una capitalización de mercado entre $ 300 millones y $ 2 mil millones. Estas empresas tienden a ser más volátiles, pero sus ganancias pueden ser más dramáticas. Tenga en cuenta que el fondo T. Rowe Price Small Cap Fund [OTCFX] ha obtenido un rendimiento promedio de alrededor del 20 por ciento durante el último año, en comparación con alrededor del 16 por ciento para el S&P 500. Las acciones de valor de pequeña capitalización, compuestas por pequeñas empresas generalmente consideradas infravaloradas por los administradores de fondos, se han desempeñado incluso mejor durante el último año.

7. Acciones de mediana capitalización

Ni muy grande ni muy pequeña Las acciones de mediana capitalización incluyen algunas empresas muy bien gestionadas en una amplia gama de industrias, y pueden aportar crecimiento y estabilidad a su cartera. Si quiere invertir en midcaps, Olvídese del S&P 500 y vaya con el S&P 400, que incluye a las principales empresas medianas y habitualmente supera a las clases de activos más pequeñas y más grandes.

El ETF de Vanguard MidCap [VIMSX] ha obtenido un rendimiento anual del 10 por ciento desde 2004, y el T. Rowe Price Midcap Growth Fund [RPMGX] ha obtenido un rendimiento anual del 13 por ciento desde principios de la década de 1990.