Interactive Brokers vs. TradeStation:¿Cuál es mejor para usted?

Interactive Brokers y TradeStation son dos de las corredurías en línea más populares, y ambos apuntan a activos, comerciantes de mayor volumen más que la mayoría de los jugadores tradicionales en línea. Pero cada uno también ofrece una serie de características que podrían atraer a inversores nuevos o intermedios, incluyendo precios bajos, una amplia gama de valores negociables y plataformas de negociación de gran potencia.

Por lo tanto, Interactive Brokers y TradeStation brindan muchas características atractivas; vamos a desglosarlas comparándolas en cinco factores principales que son importantes para los inversores.

Precios

Interactive Brokers y TradeStation tienen dos niveles principales de precios, cada uno de los cuales puede atraer a un grupo diferente de clientes, también.

Interactive Brokers ofrece dos planes principales:

• Pro: El plan original del corredor ofrece operaciones de acciones y ETF a un mínimo de $ 1, pero eso es mínimo. El corredor cobra medio centavo por acción, así que una vez que su operación supere las 200 acciones, superarás ese mínimo. Por ejemplo, un intercambio de 1, 000 acciones podrían costar $ 5.
• Lite: Este plan de bajo costo le permite realizar operaciones ilimitadas de acciones y ETF sin costo alguno. Sin embargo, no disfrutará de las tasas de margen más bajas del corredor en este plan (más abajo).

Los dos planes principales de TradeStation se configuran de la siguiente manera:

• TS SELECCIONAR: Este plan le permite negociar acciones y ETF sin comisión y opciones por $ 0.60 por contrato. También obtendrá acceso gratuito a TradeStation Desktop. Este plan requiere $ 2, 000 depósito mínimo.
• TS GO: Este plan le permite negociar acciones y ETF sin comisión y opciones por $ 0.50 por contrato. Sin embargo, pagará un recargo sustancial por cada operación con TradeStation Desktop, aunque todavía tiene acceso a plataformas comerciales gratuitas. Este plan no tiene depósito mínimo.

Opciones

En cuanto a las operaciones de opciones, Interactive Brokers ofrece un precio estándar de $ 0,65 por contrato, con un mínimo de $ 1. Negocie más de 10, 000 contratos al mes? Disfrutará de un precio estándar de 0,50 USD por contrato, y los precios caen tan bajo como $ 0.15 por contrato por negociar más de 100, 000 contratos.

TradeStation cobra $ 0.50 o $ 0.60 por contrato, según el plan que esté utilizando. La línea de base de $ 0.50 es el precio sin descuento más bajo de la industria, excluyendo a los corredores sin costo como Webull y Robinhood.

Borde: Para comisiones de acciones y ETF, estos corredores son codo a codo. Puede elegir un plan sin comisiones con cualquiera de los corredores y ponerse en marcha, y eso probablemente sea suficiente para la mayoría de los inversores. Para opciones, TradeStation parece la mejor opción dado su precio estándar más bajo si está negociando docenas o incluso cientos de contratos por mes. Pero los traders realmente activos probablemente preferirán las comisiones sustancialmente reducidas de Interactive a volúmenes más altos.

Préstamos de margen

¿Cómo se comparan Interactive Brokers y TradeStation en sus tasas de préstamos de margen?

Brokers interactivos

Monto del préstamo Tasa de margen 0 - $ 100, 0001,59 por ciento (tasa de referencia + 1,5 por ciento) $ 100, 000 - $ 1 millón 1,09 por ciento (tasa de referencia + 1 por ciento) $ 1 millón - $ 3 millones 0,75 por ciento (tasa de referencia + 0,5 por ciento *) $ 3 millones - $ 200 millones 0,75 por ciento (tasa de referencia + 0,3 por ciento *) $ 200+ millones 0. 75 por ciento (tasa de referencia + 0,3 por ciento *)

* El corredor pone un piso a estas tasas en 0,75 por ciento.

Interactive Brokers tiene tasas de margen que fluctúan según la tasa de referencia. En abril de 2021, la tasa más alta cobrada es 1.59 por ciento (para saldos de margen de menos de $ 100, 000), y luego se reduce al 1.09 por ciento y así sucesivamente, a medida que aumenta el monto del préstamo de margen.

Las tarifas de Interactive Brokers están escalonadas, lo que significa que independientemente de cuánto pida prestado, todavía pagará la tarifa en cada nivel. Por ejemplo, si pides prestados $ 200, 000, paga la tarifa base por los primeros $ 100, 000 (el índice de referencia más 1,5 por ciento). Luego, por los próximos $ 100, 000, paga la tasa correspondiente a ese nivel (la tasa de referencia más el 1 por ciento), hasta $ 1 millón en préstamos, etcétera.

TradeStation

Monto del préstamo Tasa de margen 0 - $ 49, 9999.5 por ciento $ 50, 000 - $ 499, 9998,75 por ciento $ 500, 000 - $ 1, 999, 9995.5 por ciento $ 2 + millones 3.5 por ciento

Las tasas de TradeStation están sujetas a ajustes si las tasas de interés generales fluctúan.

Borde: Interactive Brokers es el claro ganador aquí, con tasas más bajas incluso para préstamos de margen más modestos. A medida que pides prestado más, la tasa sigue bajando. De hecho, Las tasas de interés de EE. UU. Son tan bajas (y se espera que sean bajas durante algún tiempo) que Interactive Brokers tiene que poner un piso a sus tasas más bajas en 0,75 por ciento. De lo contrario, las tasas de margen serían aún más bajas.

Valores negociables

Tanto TradeStation como Interactive Brokers ofrecen la más amplia variedad de valores negociables de la industria. De hecho, cada uno ofrece al menos un tipo que no ofrece el otro. Así es como se comparan entre sí:

Seguridad negociable Brokers interactivos TradeStation Acciones Sí SíETFs Sí Sí Opciones Sí Sí Bonos Sí Sí Fondos mutuos Sí SíFuturos Sí Sí Forex Sí — Criptomoneda — Sí Metales Sí—

Interactive Brokers y TradeStation están empatados cuando se trata de todas las categorías principales (acciones, ETF, cautiverio, opciones y fondos mutuos). Cuando se trata de valores más avanzados, hay alguna diferenciación, sin embargo, cada uno trayendo algo diferente a la mesa. Interactive Brokers trae forex y metales, mientras que TradeStation ofrece operaciones en cinco criptomonedas.

Borde: Demasiado cerca de la llamada, a menos que necesite uno de los tipos de comercio avanzados. Si necesita comercio de criptomonedas, luego TradeStation obtiene el visto bueno. O si necesita forex y metales, luego Interactive Brokers.

Plataformas y herramientas comerciales

Un atractivo mayor para los comerciantes más activos pueden ser las plataformas y herramientas de negociación de los corredores, y ambos corredores tienen múltiples ofertas en estas áreas, incluyendo web, plataformas de escritorio y móviles.

Interactive Brokers tiene múltiples formas de operar, pero destaca su Trader Workstation. Es una plataforma de escritorio con todas las funciones que ofrece supervisión en tiempo real, datos del mercado, gráficos personalizables y noticias en tiempo real y le permite operar en más de 100 mercados. Obtendrá herramientas para el análisis de opciones, y puede cambiar a la plataforma WebTrader heredada o operar desde el portal del cliente.

Una adición reciente al conjunto de herramientas de Interactive Brokers es un sistema de puntuación detallado para ESG (ambiental, sociales y de gobernanza). Califica a las empresas en una serie de áreas granulares (como emisiones o derechos humanos), y proporciona una puntuación para cada categoría ESG y en general. Puede comparar empresas rápidamente con un gráfico fácil de usar.

TradeStation reúne una plataforma basada en web y su plataforma insignia TradeStation Desktop. Este último trae más de 10 tipos de gráficos con docenas de indicadores técnicos, o puede crear el suyo propio. Tendrás décadas de datos históricos también. Si esta opción parece atractiva, probablemente deba optar por el plan de precios TS SELECT del corredor, sin embargo.

TradeStation trae una serie de herramientas, incluyendo OptionsStation Pro, analizar y ejecutar operaciones de opciones, y Portfolio Maestro, que analiza su cartera para reducir la sobreexposición a riesgos en sus posiciones. Obtienes una herramienta de back-testing, profundidad de mercado, listas de observación y así sucesivamente.

Borde: Ambos corredores ofrecen un montón de herramientas y plataformas comerciales sólidas, por lo tanto, quién gana puede depender mucho más de sus necesidades o de lo que se sienta cómodo usando que de lo que ofrece el corredor. Y para los inversores más nuevos, no se deje intimidar por las complejas plataformas y herramientas. Seguirá teniendo acceso a la entrada de pedidos simplificada que lleva su pedido al mercado sin todo el análisis.

Tarifas de cuenta

Tanto Interactive Brokers como TradeStation cobran más tarifas que algunos de los corredores mejor calificados de Bankrate (como Fidelity), pero en ciertos casos puede omitir esas tarifas con algunas acciones simples.

Interactive Brokers Pro requiere que genere al menos $ 10 en comisiones cada mes, si su cuenta tiene menos de $ 100, 000. Si no lo hace, entonces se le cobrará la diferencia, hasta $ 10 al mes. Si su cuenta cuesta menos de $ 2, 000, entonces su mínimo mensual es $ 20. Pero si tienes más de $ 100, 000 equidad en su cuenta, no tendrá un mínimo mensual en absoluto. Sin embargo, si utiliza la plataforma Lite, no se le cobrará ninguna tarifa de actividad.

Entre las principales tarifas de la cuenta, Interactive Brokers no cobra una tarifa de transferencia por transferencias ACATS, que normalmente cuestan alrededor de $ 75 en otros corredores.

TradeStation cobra una tarifa de inactividad de $ 50 por año, aunque puede evitarlo fácilmente si tiene un saldo promedio de más de $ 2, 000 o haber realizado cinco o más operaciones en un período de 12 meses.

Pero tenga cuidado con las otras tarifas de TradeStation. El corredor cobra $ 35 anualmente por una IRA y lo recortará por $ 50 adicionales por cancelar una IRA. Más, se encuentra entre las tarifas de transferencia de salida más altas de la industria con $ 125.

Borde: Corredores interactivos. Pero esta carrera está más cerca de la llamada de lo que podría parecer al comparar la plataforma Pro de Interactive con TradeStation. Si tiene más de $ 100, 000 en su cuenta, Interactive Brokers es probablemente el ganador, ya que puede omitir las tarifas de TradeStation. Pero las cuentas más pequeñas pueden preferir TradeStation si no operan con frecuencia o si tienen una IRA allí. Todo lo dicho La plataforma Lite de Interactive le permite esquivar las tarifas de actividad del corredor y operar de forma gratuita, también.

Línea de fondo

Si bien Interactive Brokers ofrece mucho, también lo hace TradeStation, especialmente en algunas áreas, como el comercio de criptomonedas. Si desea operar con criptomonedas sin ingresar al mercado de futuros, entonces querrá recurrir a TradeStation (u otro corredor que lo ofrezca). Pero si las tasas de margen bajas realmente impulsan sus resultados finales, entonces quizás Interactive Brokers sea su opción.

Entonces, cuál es mejor para usted depende no solo del corredor, sino también de sus necesidades específicas. Si está buscando buenos corredores en general con un poco más de investigación, educación y reputación de servicio al cliente, también debería considerar a Fidelity y Charles Schwab.