ETF de crecimiento frente a ETF de valor:¿Cuál es la diferencia?

A medida que construye su cartera de inversiones, Es probable que se encuentre con dos estilos ampliamente seguidos:valor y crecimiento. De muchas maneras, la opción que elija dependerá de sus necesidades específicas y objetivos financieros.

Si bien puede parecer complejo, Existen fondos cotizados en bolsa (ETF) configurados para ayudarlo a diversificar y agilizar el proceso.

Esto es lo que necesita saber sobre este tipo de inversiones y cómo podrían encajar en su estrategia.

Temas cubiertos en esta página

• Inversión ETF de crecimiento
• ETF de mayor crecimiento
• Inversión en ETF de valor
• ETF de valor superior
• ETF de crecimiento o valor:¿Cuáles son mejores?

Inversión en ETF de crecimiento

La inversión de crecimiento es una estrategia centrada en encontrar acciones en las que se espera que las empresas subyacentes aumenten las ventas y los beneficios a un ritmo elevado y generen rendimientos superiores a la media.

Mientras que los inversores de valor buscan gangas e ingresos estables, Los inversores en crecimiento están dispuestos a pagar una prima por acciones de empresas que podrían tener un rendimiento significativamente superior en el futuro. A menudo, estos nombres son parte de industrias a la vanguardia de la innovación como la tecnología y la biotecnología. Porque sus servicios son incipientes, tienden a ser empresas jóvenes con el potencial de trastocar industrias enteras.

Algunas acciones de crecimiento conocidas incluyen Alphabet (GOOGL), Amazonas (AMZN), Tesla (TSLA) y Netflix (NFLX). Dado que estas empresas dominaban sus respectivas industrias, sus acciones experimentaron movimientos parabólicos, capturando ganancias masivas para los primeros inversores.

Por supuesto, muchas otras acciones de crecimiento han experimentado rápidas ganancias en los precios, solo para ver que sus acciones finalmente se hunden ya que sus perspectivas comerciales nunca se materializaron. Ésa es una de las razones por las que la inversión en crecimiento puede ser potencialmente más volátil que la inversión en valor.

Por defecto, Los inversores de crecimiento suelen estar menos preocupados por métricas como el pago de dividendos, niveles de deuda o efectivo disponible, ya que esperan que las empresas en crecimiento reinviertan fuertemente en sus negocios. Sin embargo, Conforme pasé él tiempo, estos factores se vuelven más frecuentes.

La estrategia puede resultar atractiva para los inversores más jóvenes, ya que tienen más tiempo para permanecer con una inversión a través de cualquier bajada de precio a corto plazo. Pero incluso para otros grupos de edad, poseer una parte de las acciones de crecimiento puede maximizar las ganancias potenciales y servir como factor de diversificación.

ETF de mayor crecimiento

Los inversores minoristas tienen acceso a una gran cantidad de opciones dirigidas a inversiones de crecimiento en todos los sectores e industrias. A continuación destacamos algunos de los más populares.

ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)

VUG es uno de los ETF de mayor crecimiento con alrededor de $ 69 mil millones en activos bajo administración. Este fondo de gestión pasiva selecciona empresas de gran capitalización con características de crecimiento.

Entre sus principales participaciones, el fondo invierte en Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Facebook (FB). Todas las posiciones del fondo son empresas estadounidenses. Tiene un índice de gastos del 0,04 por ciento.

iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF)

Otra opción popular es IWF, que administra alrededor de $ 68 mil millones. Con este fondo, los inversores tienen exposición a empresas estadounidenses en crecimiento en varios tamaños de capitalización de mercado.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de NVIDIA (NVDA), PayPal (PYPL) y Mastercard (MA). Tiene un índice de gastos del 0,19 por ciento.

iShares S&P 500 Growth ETF (IVW)

IVW es uno de los ETF de crecimiento más establecidos del mercado. El fondo tiene alrededor de $ 33 mil millones en activos bajo administración. Como punto de referencia, el fondo posee acciones de empresas del S&P 500 con determinadas características de crecimiento, como el crecimiento de las ventas.

Alrededor del 55 por ciento de sus inversiones están en empresas de tecnología. Entre sus principales participaciones, el fondo posee acciones de Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Amazon (AMZN). Tiene una tasa de gastos del 0,18 por ciento.

Inversión en ETF de valor

La inversión en valor es una estrategia que se centra en encontrar acciones infravaloradas en función de los fundamentos de una empresa.

Al buscar oportunidades de compra, los inversores de valor a menudo prestan especial atención a métricas como flujos de efectivo estables, ganancias, dividendos, y deuda mínima como indicadores críticos. Luego, utilizan esa información para medir el valor intrínseco de una empresa con su potencial de ganancias futuras.

Al realizar una investigación fundamental, Los inversores de valor también analizan las métricas generales de la industria para descubrir información adicional. Por ejemplo, si las acciones de Coca-Cola (KO) parecen infravaloradas, evaluarían métricas en el sector de productos básicos de consumo, junto con competidores directos como PepsiCo. Este tipo de análisis asegura una comparación de manzanas con manzanas.

Como la caza de gangas, los inversores de valor quieren hacerse con acciones de empresas que creen que son "baratas". A menudo, no buscan pegar un jonrón. En lugar de, su objetivo es generar rendimientos consistentes ya que las acciones de valor tienden a ser menos volátiles.

Considere al famoso inversor de valor Warren Buffett, cuya filosofía de inversión se basa en la paciencia, análisis sólido y nunca adquirir activos en modelos comerciales que no comprende. Para Buffett, este enfoque de inversión simple dio sus frutos. Desde 1965, su cartera de inversiones ha generado una ganancia anual compuesta del 20 por ciento, en comparación con un rendimiento del 10 por ciento para el índice S&P 500.

Los inversores de valor como Buffett siempre están buscando empresas con modelos de negocio sólidos que coticen con descuento, y también lo son los administradores de fondos de fondos cotizados en bolsa (ETF).

Los fondos cotizados en bolsa son una opción de bajo costo para que los inversores minoristas se diversifiquen y obtengan acceso a una amplia gama de temas de inversión, como la inversión en valor.

A través de estos vehículos de inversión, posee una cesta de acciones gestionada por un profesional, liberándote de tener que revisar informes de investigación, balances, o realizar análisis que requieren mucho tiempo.

Cuando adquiere un ETF de valor, un administrador de fondos solo puede comprar o vender valores que cumplan con los criterios predeterminados descritos en un prospecto. Dichos documentos están disponibles para todos los ETF y fondos mutuos. Al revisar esta información antes de invertir, puede determinar si los criterios de inversión, asignación de activos, tenencias de cartera, los gastos de gestión, y otros atributos se alinean con sus objetivos financieros.

Un prospecto actúa como un contrato vinculante, evitar que los administradores de fondos se desvíen de lo que dijeron que harían. Entonces, si invierte en un ETF de valor, puede estar seguro de que solo se incluyen empresas con características específicas.

ETF de valor superior

A medida que el mercado de ETF sigue creciendo, Los participantes del mercado tienen acceso a un amplio conjunto de opciones dirigidas a los inversores de valor. Algunas de estas estrategias de inversión son amplias, mientras que otros son de nicho y muy específicos. A continuación destacamos algunos de los más populares.

ETF de Vanguard Value (VTV)

VTV es el ETF de valor más destacado con 76.000 millones de dólares en activos gestionados. Este fondo de gestión pasiva selecciona acciones infravaloradas en empresas de gran capitalización de todos los sectores.

Entre sus principales participaciones, el fondo posee valores de Johnson &Johnson (JNJ), Procter &Gamble (PG), y la empresa Berkshire Hathaway (BRK.B) de Warren Buffett. Todas las posiciones del fondo son empresas estadounidenses. Tiene un índice de gastos del 0,04 por ciento.

iShares Russell 1000 Value ETF (IWD)

Otra opción popular, IWD tiene alrededor de $ 52 mil millones en activos bajo administración. El fondo selecciona empresas infravaloradas del Russell 1, 000 índice, que rastrea las corporaciones estadounidenses más allá de los nombres de gran capitalización, incluidas las empresas medianas y pequeñas.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de JPMorgan (JPM), Disney (DIS), y Verizon (VZ). Tiene una tasa de gastos del 0,19 por ciento.

Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR)

VBR ofrece exposición a un índice de empresas estadounidenses de pequeña capitalización en todas las industrias. El fondo tiene alrededor de $ 23 mil millones en activos bajo administración.

Casi el 30 por ciento de sus inversiones están en empresas financieras. Entre sus principales participaciones, el fondo posee acciones de Scotts Miracle-Gro (SMG), Williams-Sonoma (WSM) y Molina Healthcare (MOH). Su índice de gastos se sitúa en el 0,07 por ciento.

ETF de crecimiento o valor:¿Cuáles son mejores?

Dependiendo de sus metas financieras, asignación de activos y tolerancia al riesgo, Existen varias estrategias para invertir en acciones de valor y crecimiento. Su nivel de conocimiento financiero y compromiso con sus inversiones también juega un papel importante.

Para la mayoría de los inversores, Los ETF gestionados pasivamente son probablemente la mejor opción. Pensado como una estrategia de compra y retención, proporcionan diversificación automática y liberan a los inversores de un seguimiento constante de la evolución del mercado.

Una vez que determine sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo, Puede utilizar ETF gestionados de forma pasiva para invertir en acciones de valor y crecimiento. La clave para los inversores es comprender qué parte de cada estrategia tiene sentido para su cartera y asegurarse de que esas asignaciones sean flexibles a medida que se produzcan los desarrollos del mercado.

Por ejemplo, Inicialmente, puede decidir invertir el 15 por ciento de su cartera en ETF de valor y el 10 por ciento en ETF de crecimiento. A medida que ocurren cambios en el mercado de valores, es probable que esas ponderaciones fluctúen. Al revisar periódicamente sus inversiones, puede estar seguro de que sus participaciones se alinean con sus objetivos financieros.

Cuando llegue el momento, Puede seguir nuestra guía para encontrar ETF que se adapten a sus necesidades financieras y las características clave a considerar.

Por último, Las acciones de valor y crecimiento tienen un lugar en las carteras de muchos inversores. La cantidad que decida poseer en cada categoría depende de su situación financiera y del nivel de riesgo que esté dispuesto a asumir.