Revisión de inversiones de Capital One (anteriormente ShareBuilder) - Corretaje en línea para inversores a largo plazo

Actualización:25 de enero de 2018. E * TRADE ha acordado comprar los activos de Capital One Investing (solo cuentas de corretaje, ninguna otra cuenta de Capital One se verá afectada). El acuerdo está programado para cerrarse en algún momento del tercer trimestre de 2018, sujeto a aprobación regulatoria (fuente). Actualizaremos esta descripción general cuando tengamos más información sobre cómo esto afectará a los titulares de cuentas de Capital One Investing.

Una breve historia de las inversiones de Capital One :ShareBuilder fue adquirido de ING Direct a principios de 2012 cuando Capital One compró los activos estadounidenses de ING Bank, que incluía ING Direct (ahora Capital One 360), ShareBuilder (ahora Capital One Investing), e ING Direct Business (ahora Capital One Spark Business). ShareBuilder fue rebautizado como Capital One Investing en 2015. Gran parte de esta revisión aún está actualizada, pero ahora refleja la marca Capital One Investing en lugar de ShareBuilder.

Varias personas me han preguntado cómo se compara Capital One Investing con algunas de las otras corredurías en línea, como Ally Invest (anteriormente TradeKing) y TD Ameritrade. Capital One Investing está constantemente clasificada entre las principales corredurías en línea y esta revisión debería darle una buena idea sobre los pros y los contras de invertir con Capital One Investing.

Capital One Investing es propiedad de la misma empresa matriz que posee Capital One 360, una de las cuentas de ahorro de alto rendimiento más populares. Una de las buenas características de esto es la capacidad de vincular su cuenta de Capital One 360 ​​con su cuenta de Capital One Investing. Pero más sobre eso más adelante. Pasemos a lo que hace que Capital One Investing sea una opción atractiva.

El reclamo de Capital One Investing a la fama:inversión automática

Capital One Investing es único entre las corredurías de descuento porque promueven la inversión automática más que el trading intradía. La gente de Capital One Investing cree que el camino hacia la riqueza es hacer crecer sus acciones a través de inversiones a largo plazo, inversiones automáticas, y reinversiones de dividendos, no inversiones a corto plazo o transacciones diarias. Para fomentar la inversión automática, Capital One Investing ofrece tarifas muy atractivas para operaciones automáticas y también permite compras de acciones fraccionadas, por lo que cada centavo de su inversión se destina a la compra de acciones.

Seleccione su nivel de cuenta de Capital One Investing

Capital One Investing tiene 3 opciones de planes para los clientes. Ellos son las Plan básico , el Plan estándar , y el Plan Advantage . El plan básico es gratuito y ofrece inversiones automáticas de $ 4, lo que coloca a Capital One Investing entre las opciones menos costosas entre los corredores en línea. El Plan Estándar cuesta $ 12 por mes y ofrece 6 inversiones automáticas gratuitas y una inversión automática adicional a $ 2 cada una. El Plan Advantage es un poco más caro a $ 20 por mes, pero ofrece 20 inversiones automáticas con inversiones adicionales por $ 1 cada una.

Las operaciones en tiempo real y las operaciones con opciones cuestan lo mismo independientemente del plan de inversión de Capital One que elija. Capital One Investing también ofrece transacciones gratuitas para una amplia variedad de fondos mutuos de propiedad de ING.

Aquí hay un desglose rápido de las opciones y precios del plan de inversión de Capital One. Para obtener más información sobre precios, visite la página de inicio de Capital One Investing.

Abrir una cuenta de inversión de Capital One

Abrir una cuenta de inversión en Capital One es fácil y solo toma entre 10 y 15 minutos. Deberá tener la información estándar requerida para abrir cualquier cuenta financiera, incluyendo identificación, habla a, SSN, informacion del empleador, experiencia comercial, información financiera, etc.

Transferencia de dinero y realización de transacciones

Transferencia de dinero . Capital One Investing ofrece los métodos habituales de transferencia de dinero, incluyendo ACH, transferencias bancarias, cheques etc. Capital One Investing también ofrece Financiamiento expreso , la opción de realizar un pedido en tiempo real y transferir fondos desde su cuenta bancaria para cubrir el costo de la operación. El servicio Express Funding cuesta $ 5.00 por operación, pero es gratis si vincula su cuenta de Capital One Investing con la cuenta de cheques de alto rendimiento de Capital One 360 ​​(puede vincular sus ahorros de Capital One 360, comprobación, y cuentas de inversión de Capital One). Esta es una gran opción en comparación con algunas casas de bolsa en las que es posible que deba esperar 5 días para tener acceso a los fondos transferidos.

Realización de operaciones con Capital One Investing. Operar en la plataforma Capital One Investing es fácil e intuitivo. Es fácil configurar transferencias automáticas a su cuenta de corretaje y configurar inversiones automáticas. Capital One Investing también ofrece la gama completa de servicios de corretaje además de la inversión automática, incluyendo operaciones en tiempo real e investigación e información en tiempo real, operaciones de opciones y márgenes, los fondos de inversión, ETF, Reinversiones de dividendos, compras parciales de acciones, y más.

Centro de investigación y educación de Capital One Investing

Investigar . Capital One Investing tiene bastantes herramientas de investigación disponibles, sin embargo, Debe tenerse en cuenta que algunas de ellas son herramientas premium que solo están disponibles para los titulares de cuentas que tienen cuentas estándar o Advantage. A $ 12 y $ 20 respectivamente, Decidí no registrarme en ellos (una vez que salga de la Cuenta Básica, no puedes volver).

Algunos competidores, como Ally Invest, poner todos sus recursos a disposición de todos los titulares de cuentas sin cargos adicionales. Una de las herramientas más divertidas para jugar es la herramienta "¿Qué pasaría si hubieras invertido?". Le permite jugar escenarios de "qué pasaría si" con su cartera. Por supuesto, esto no ayuda a su cartera ahora; es divertido jugar con él. Otras herramientas de investigación incluyen herramientas para la detección de ETF y acciones, herramientas de negociación de opciones, lista de vigilancia, motores del mercado, y más.

Educación . El centro educativo Capital One Investing es básico pero efectivo. Los temas principales incluyen cursos de inversión para principiantes, tipos de inversiones, Jubilación, impuestos, y asesoramiento en inversiones.

Administre sus impuestos con GainsKeeper

Capital One Investing ofrece GainsKeeper para rastrear sus ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas. GainsKeeper también rastrea todas sus operaciones para que pueda mantener sus registros de inversión. La herramienta Ganancias y pérdidas le permite exportar sus datos de ganancias / pérdidas relacionadas con los impuestos a un archivo con formato TXF, que se puede importar fácilmente a paquetes populares de software de preparación de impuestos como TurboTax y H&R Block Online. También puede exportar sus datos de ganancias / pérdidas a un archivo de Excel o un archivo de texto, que se puede importar a Quicken y algunas otras aplicaciones de administración de dinero.

Otras características de Capital One Investing

Capital One Investing ofrece un servicio completo de corretaje con muchas características adicionales, incluso:

• Aplicaciones móviles. Capital One Investing ofrece a los clientes la oportunidad de comerciar y verificar los saldos de sus cuentas a través de su teléfono inteligente o tableta.
• IRA y ESA sin cargo . Capital One Investing no cobra tarifas de custodia de IRA ni tarifas para cuentas de ahorro para la educación, o Coverdell ESA. Esta es una característica nueva a partir del 1 de noviembre, 2008, y se aplica a todas las cuentas IRA mantenidas en Capital One Investing. Muchas casas de bolsa cobran entre 20 y 30 dólares por cuenta IRA, que puede sumarse rápidamente! Esto hace que Capital One Investing sea un excelente lugar para abrir una IRA.
• Sin mínimos de cuenta ni cargos por inactividad.
• Inversión automática a tipos de descuento.
• Acceso a fondos mutuos, ETF, y negociación de opciones.
• Planes de reinversión de dividendos (DRIP) y compra fraccionada de acciones.
• Sección de educación e investigación gratuita.
• Software de gestión fiscal.
• Cuenta de efectivo del mercado monetario . Capital One Investing ofrece una cuenta de mercado monetario donde puede almacenar su efectivo cuando no lo tiene invertido en acciones.
• Excelente servicio al cliente.

Bonos de registro de inversión en Capital One

Capital One Investing ofrece con frecuencia a los nuevos clientes un bono de registro para abrir una nueva cuenta. Las ofertas cambian con frecuencia, así que le animo a que visite nuestra página de promoción de Capital One Investing.

¿Cómo se compara Capital One Investing con casas de bolsa similares?

Capital One Investing se compara favorablemente en muchas áreas, incluido el precio por operación y las herramientas de inversión. Su modelo de precios anterior para operaciones automáticas estuvo una vez entre los mejores de la industria, sin embargo, se han adaptado a un modelo de precio por comercio más bajo, que funciona bien para aquellos que no quieren establecer operaciones mensuales automáticas. Será interesante ver cómo cambia Capital One Investing después de ser adquirido por E * TRADE:si mantendrán el inicio de sesión y la plataforma actuales, o si todos migrarán a la plataforma E * TRADE. Si ocurre esta última situación, entonces es posible que haya cambios en los precios y otras características.

Revisión de inversiones de Capital One - Mis pensamientos finales

Capital One Investing es sin lujos, no hay corretaje sin sentido construido principalmente para personas que desean invertir automáticamente en las mismas acciones o fondos. Y a $ 4 por operación o menos, Capital One Investing es un buen vehículo para administrar sus inversiones. El sin carga, sin cargo por transacción Los fondos mutuos son otro gran beneficio de utilizar Capital One Investing para sus inversiones, al igual que la posibilidad de vincular su cuenta de Capital One Investing a su cuenta de Capital One 360.

Capital One Investing también es bueno para las personas que invierten a través de DRIP porque puede comprar y poseer acciones parciales a través de Capital One Investing. Sin embargo, Capital One Investing es una opción menos atractiva para las personas a las que les gusta realizar operaciones frecuentes en tiempo real. No es difícil superar las operaciones en tiempo real de $ 6,95 de Capital One Investing; solo mire a Ally Invest a $ 4,95.