Comprender las inversiones que tienen un rendimiento superior al del mercado

¿Qué es el mercado? ¿Qué significa que una inversión tenga un rendimiento superior al del mercado?

En términos de valores, el mercado se refiere a donde se pueden negociar los valores. El término puede referirse al mercado general o a mercados de valores individuales.

Marketoutperform es un rango que los analistas bursátiles pueden otorgar a las acciones. Una acción clasificada como de rendimiento superior al mercado es aquella que se espera que supere un índice específico o el mercado en general. Se considera una mejor clasificación que el desempeño del mercado y un paso menos que una calificación de compra fuerte. Otras clasificaciones que se pueden dar incluyen el bajo rendimiento del mercado y clasificaciones de venta fuerte.

Estadísticas del mercado

El mercado de valores de EE. UU. representa el 40 por ciento de la capitalización bursátil del mundo y es el más grande del mundo. Desde 2009, la capitalización del mercado mundial ha aumentado un 320 % a más de 80 billones de dólares. En los últimos 100 años, ha habido 18 recesiones. Sin embargo, solo han ocurrido dos recesiones en las últimas dos décadas, entre 2000 y 2002 y entre 2008 y 2009.

El porcentaje de estadounidenses que invierten en el mercado de valores ha disminuido. En 2002, el 62 por ciento de los estadounidenses estaban invertidos en el mercado de valores. A partir de 2016, el número había caído al 52 por ciento.

Si bien las recesiones ocurren, las estadísticas generales demuestran que los inversionistas pueden ganar dinero si pueden permanecer en el mercado y esperar a que terminen. No hay una manera fácil de ver cuántas acciones públicas tienen una calificación de rendimiento superior al mercado o de predecir cuáles tienen probabilidades de superar el rendimiento del mercado.

Definición del mercado financiero

El mercado financiero se refiere a cualquier mercado en el que se negocian valores. Algunos mercados financieros son muy pequeños y tienen poca actividad, mientras que otros mercados son muy grandes y negocian billones de dólares en valores cada día.

Es posible que los precios en un mercado financiero no revelen el valor real de una acción debido a las fuerzas del mercado, como los impuestos. Existen mercados financieros primarios y secundarios para la negociación de valores bursátiles.

Clasificaciones

Hay varias clasificaciones diferentes de mercados financieros, incluidas las siguientes:

• Mercados de capitales, incluidos los mercados de valores y de bonos
• Mercados de materias primas
• Mercados de dinero
• Mercados de derivados
• Mercados de futuros

El mercado de valores es donde se compran y venden nuevas emisiones de acciones. Las empresas públicas ofrecen acciones a los inversionistas como un tipo de riesgo compartido para que puedan transferir parte de su riesgo a los inversionistas que compran sus acciones. Los mercados de bonos permiten a los inversionistas comprar y vender bonos emitidos por el gobierno, los municipios y las corporaciones.

Los mercados de materias primas existen para que las empresas puedan compensar sus riesgos futuros cuando compran o venden recursos naturales para compartir el riesgo. Los mercados monetarios son mercados que se ocupan de vencimientos a corto plazo altamente líquidos, como los fondos del mercado monetario.

Los mercados de derivados son mercados a través de los cuales se compran y venden productos financieros que basan su valor en activos subyacentes. Los fondos de cobertura pueden depender en gran medida de los derivados y otras estrategias de inversión de riesgo para tratar de superar el rendimiento del mercado para sus inversores. Sin embargo, las técnicas de riesgo compartido utilizadas por los fondos de cobertura pueden significar que los inversores pueden perder cantidades sustanciales de dinero cuando invierten en fondos de cobertura. Los mercados de futuros son mercados de subasta a través de los cuales los inversores compran y venden contratos de futuros para su entrega en una fecha específica para compartir el riesgo.

Funciones

Los mercados financieros tienen seis funciones financieras básicas, incluidas las siguientes:

• Préstamos y empréstitos:permitir la transferencia de fondos de una parte a otra, ya sea para consumo o inversión;
• Determinación del precio:ofrece una forma de establecer precios para acciones nuevas y acciones existentes;
• Agregación y coordinación de información:recopile y agregue información sobre el valor de los valores y el flujo de dinero;
• Riesgo compartido:transfiere el riesgo de las partes que realizan inversiones a quienes les proporcionan fondos para compartir el riesgo;
• Liquidez:ofrezca a las personas que poseen activos la posibilidad de liquidarlos; y
• Eficiencia:reduzca los costos de información y transacción.

¿Qué es el rendimiento de la inversión?

El rendimiento de la inversión de su cartera se refiere a su rendimiento. Una cartera puede incluir un solo activo o múltiples activos. Es importante que evalúe el rendimiento de su inversión para que pueda comprender cómo funcionan sus activos y si lo están ayudando a progresar hacia el logro de sus objetivos financieros.

Hay algunos métodos diferentes para evaluar el rendimiento de inversión de su cartera. El tipo de medida que elijas dependerá de tus objetivos. Por ejemplo, si usted es un inversionista a corto plazo, podría estar interesado en ver si una acción se estancó o si parece estar subiendo o bajando de precio.

Debe asegurarse de medir un activo con el estándar correcto. Querrá comparar un activo individual con un índice de otros activos de la misma clase para tener una mejor idea de su rendimiento.

Rendimiento del mercado

Marketperform es una calificación que utilizan los analistas financieros cuando esperan que una inversión o acción específica brinde rendimientos iguales a los de un índice específico como el S&P 500 u otro promedio líder del mercado. Si se espera que una acción iguale el rendimiento del mercado de valores, se le puede otorgar esta calificación.

Se considera que esta calificación está un paso por debajo de marketoutperform y dos pasos por debajo de una calificación de compra fuerte. Se utiliza cuando se espera que una acción o valor en particular iguale el rendimiento del mercado en lugar de tener un rendimiento inferior o superior al mercado.

Calificaciones de analistas

Un analista financiero lee informes financieros, habla con gerentes y clientes, y escucha conferencias telefónicas para poder emitir una calificación que comunique la volatilidad y el valor de una acción. Las calificaciones pueden variar de un analista financiero a otro y deben considerarse junto con las metodologías de investigación e inversión en acciones. Aquí hay una descripción general de las diferentes calificaciones que los analistas dan a las acciones y valores:

• Una calificación de compra es una recomendación de que los inversores deben comprar inversiones específicas;
• Se otorga una calificación de desempeño superior cuando un analista espera que una inversión rinda mejor que el rendimiento que podría generar el mercado en general o un índice en particular;
• Se otorga una calificación de retención cuando se espera que una acción en particular tenga el mismo rendimiento que el mercado;
• Se otorga una calificación de desempeño inferior cuando un analista cree que una acción no se está desempeñando tan bien como debería en comparación con el desempeño del mercado de valores; y
• Se otorga una calificación de venta cuando se espera que una acción rinda mal en comparación con el desempeño del mercado de valores, por lo que el analista cree que debe liquidar el activo.

Puede usar estas calificaciones de manera diferente en bearvs. mercados alcistas. Un mercado bajista es una tendencia a la baja que se extiende durante un período de tiempo más largo que una corrección del mercado de valores. Una corrección del mercado de valores puede ser una caída a corto plazo que dura algunas semanas o meses, mientras que un mercado bajista puede implicar una caída del 15 al 20 por ciento de varios índices a lo largo del tiempo.

Es importante que pueda reconocer la diferencia entre una simple corrección del mercado y un mercado bajista. Si bien una corrección del mercado puede brindar una buena oportunidad para comprar acciones, un mercado bajista puede causarle pérdidas sustanciales si compra acciones en el momento equivocado.

En un mercado alcista, el desempeño del mercado continúa escalando. En un mercado alcista, usted se beneficiará al máximo si ingresa temprano y permanece a través de los aumentos de precios. Sin embargo, puede ser difícil entender cómo cronometrar un mercado volátil y saber cuándo entrar y salir. Esto hace que sea importante que investigues para que puedas reconocer lo que está haciendo el mercado. Esto puede ayudarlo a reconocer las correcciones del mercado, los mercados bajistas y los mercados alcistas antes de tomar una decisión de inversión e intentar elegir una acción que haya sido clasificada como de rendimiento superior al del mercado.

Su propia investigación y estrategia deben tenerse en cuenta en la planificación de inversiones

Si está tratando de superar el rendimiento del mercado, tendrá que hacer algo más que simplemente elegir acciones que los analistas clasifiquen como de rendimiento superior al del mercado o de compra. Debe realizar una investigación y comprender diferentes estrategias para lidiar con un mercado volátil cuando participe en la planificación de inversiones.

Su investigación puede incluir la lectura de libros destacados sobre inversiones y el mercado para que pueda aprender a invertir en un mercado volátil. Algunos ejemplos de los mejores libros de inversión incluyen los siguientes:

• Un paseo aleatorio por Wall Street de Burton G. Malkiel
• Golpeando la calle por PeterLynch

Un par de los principales blogs sobre inversión y manejo de un mercado volátil incluyen lo siguiente:

• Publicación financiera

Leer buenos libros y blogs de inversión puede ayudarlo a comprender mejor el mercado volátil, el riesgo compartido y la calificación de rendimiento superior del mercado para que pueda superar mejor al mercado.

Cosas que podrían ayudarte a superar el mercado

Hay varias cosas que puede hacer que podrían ayudarlo a invertir. Dado que el mercado es un mercado volátil, tiene sentido hacer algo más que simplemente tratar de elegir acciones que tengan una calificación superior al mercado.

Invierta pronto

Es importante que comience a invertir temprano. Si comienza a invertir cuando tiene 20 años, tendrá un horizonte de tiempo mucho más largo para permitir que su dinero crezca. Sin embargo, incluso si es mayor, sigue siendo importante que invierta tanto como pueda.

Comience por crear un plan financiero. Su plan debe incluir estrategias de riesgo compartido, un presupuesto, métodos para liberarse de las deudas y un fondo de ahorro de emergencia. Debe tratar de ahorrar un mínimo de tres meses de sus gastos de manutención en un fondo de ahorro de emergencia. Es mejor si este dinero se mantiene en una cuenta bastante líquida, como los fondos del mercado monetario.

Los fondos del mercado monetario se consideran fondos de bajo riesgo. En comparación con las cuentas de ahorro tradicionales, los fondos del mercado monetario tienden a pagar una tasa de interés más alta. Esto los convierte en un ejemplo de una buena opción para guardar sus ahorros de emergencia.

Diversifique su cartera para compartir el riesgo

Cuando diversifica su cartera, puede disfrutar de los beneficios de compartir el riesgo distribuyendo el riesgo entre una variedad de inversiones diferentes. Una cartera bien diversificada puede ayudarlo incluso si algunos de sus activos tienen un rendimiento inferior al del mercado. Es posible que otras acciones de su cartera obtengan un rendimiento superior, proporcionando un buen equilibrio y rendimientos más altos en general.

La diversificación de su cartera se logra distribuyendo sus activos en una variedad de inversiones diferentes. Esto puede ayudarlo a protegerse contra el riesgo y obtener ganancias incluso en un mercado volátil. La diversificación no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas en mercados en declive

Evite tarifas altas

Evitar tarifas altas es importante para su capacidad de comercializar con un rendimiento superior. Cada vez que completa una transacción, la mayoría de los corredores cobran tarifas. Las tarifas y comisiones de gestión pueden reducir significativamente sus ganancias con el tiempo.

Debe comparar las casas de bolsa para ver las tarifas que cobran. Algunas empresas ofrecen tarifas más bajas y otras no cobran ninguna tarifa para invertir.

Cuentas de jubilación con ventajas fiscales

Las cuentas de jubilación con ventajas impositivas deben incluirse en su plan financiero general. Estos pueden incluir planes 401(k) a través de su empleador, IRA tradicionales y Roth IRA. Los planes IRA y 401(k) le permiten hacer contribuciones antes de impuestos para que sus ahorros puedan crecer con impuestos diferidos hasta que llegue a la edad de jubilación.

Las contribuciones a una cuenta IRA Roth se realizan después de impuestos. Los beneficios de una cuenta IRA Roth incluyen el hecho de que no tendrá que pagar impuestos cuando comience a retirar dinero cuando se jubile. Tampoco hay distribuciones mínimas requeridas, lo que significa que puede conservar su saldo de cuenta IRA Roth durante el tiempo que desee y dejárselo a sus beneficiarios como legado si así lo desea.

Invertir a largo plazo

En lugar de tratar de elegir acciones que podrían tener un rendimiento superior en el mercado y negociar activamente, tiene más sentido invertir a largo plazo. Invertir a largo plazo puede ayudarlo a resistir las presiones de un mercado volátil.

Una cartera bien diversificada puede incluir algunos activos que superen al mercado y otros que no. Puede utilizar estrategias como la inversión automática y el reequilibrio para optimizar su cartera de modo que funcione bien en un mercado volátil, así como cuando el mercado tiene más estabilidad.

Ejemplos de mercado superior

Hay varias formas en que los inversores pueden intentar superar al mercado en un mercado volátil.

Los selectores de acciones pueden afirmar que pueden elegir acciones que tienen un rendimiento superior de manera constante. Los fondos de cobertura afirman que pueden obtener rendimientos superiores al promedio al depender de los derivados. Los comerciantes diarios intentan cronometrar sus inversiones cada día entrando y saliendo rápidamente.

Para la mayoría de los inversores, estos métodos implican demasiado riesgo. Una de las mejores formas de invertir para la mayoría de las personas es crear una cartera bien diversificada y un plan financiero sólido con un enfoque a largo plazo.

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