Créditos fiscales y deducciones fiscales comunes:cómo calificar y reclamar sus deducciones fiscales elegibles

El sistema fiscal estadounidense es complicado. Pero en ocasiones los aspectos que complican tu declaración de impuestos pueden funcionar a tu favor.

Me refiero a la multitud de créditos y deducciones fiscales que están disponibles para muchos contribuyentes estadounidenses. Algunos de estos créditos y deducciones pueden ahorrarle cientos, o incluso miles, de dólares en su declaración de impuestos.

Y algunos de ellos comúnmente se pasan por alto.

Por ejemplo, 1 de cada 5 contribuyentes que son elegibles para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) no lo reclama. ¡Es difícil de creer que el 20% de los contribuyentes elegibles se pierda este valioso beneficio!

Cubriré algunos de los créditos y deducciones fiscales más comunes, y mostrarle cómo puede usar una preparación simple de software en línea o de impuestos, como H&R Block Online, para asegurarse de aprovechar todos los créditos y deducciones que puede reclamar, garantizado.

Y la mejor parte es, incluso puede ser elegible para usar estos productos para gratis !

Comparación de créditos fiscales y deducciones fiscales

Algunas personas usan erróneamente los términos créditos fiscales y deducciones fiscales indistintamente.

Ambos reducen la cantidad de impuestos que debe, pero lo hacen de diferentes formas.

A Crédito fiscal es una reducción de dólar por dólar de su obligación de impuestos sobre la renta.

A Deducción fiscal disminuye su renta imponible. El valor de una deducción fiscal es igual al porcentaje de su tramo impositivo marginal más alto.

Aquí hay un ejemplo:

• $ 1, 000 Crédito fiscal :A $ 1, 000 de crédito fiscal reduce directamente la cantidad de impuestos que adeuda en $ 1, 000.
• $ 1, 000 Deducción de impuestos :Suponiendo que se encuentre en el tramo impositivo del 25%, un $ 1, 000 reduce la cantidad de impuestos que adeuda en $ 250 (25% de $ 1, 000).

Cómo aplicar créditos fiscales y deducciones fiscales:

Primero debe calcular su obligación tributaria antes de poder solicitar créditos tributarios, ya que son una reducción de dólar por dólar en su obligación tributaria. Las deducciones fiscales funcionan para reducir sus ingresos imponibles. Juntos, las deducciones fiscales y los créditos fiscales funcionan para reducir la cantidad de impuestos que paga.

Los créditos fiscales a menudo se consideran más valiosos que las deducciones fiscales, ya que son una reducción de dólar por dólar en la cantidad de impuestos que debe. Algunos créditos fiscales incluso son reembolsables, lo que significa que seguirá recibiendo el crédito fiscal, incluso si su obligación tributaria es cero.

Línea de fondo: Los créditos fiscales y las deducciones son extremadamente valiosos y no querrá perderse ninguno de ellos.

Créditos fiscales comunes

Aquí hay algunos créditos fiscales comunes, y cómo puede calificar para ellos:

• Crédito tributario por ingresos del trabajo (EITC) - Beneficios de bajos ingresos, familias trabajadoras. Obtenga más información en H&R Block (consulte la nota a continuación) *
• Crédito tributario por hijos - Un crédito fiscal por tener uno o más hijos calificados e ingresos dentro de un cierto rango. Puede ser reembolsable y no reembolsable.
• Crédito tributario por cuidado de niños y dependientes - Un crédito fiscal por los costos de atención de una persona que califica para permitirle trabajar o buscar trabajo.
• Crédito de adopción - Un crédito fiscal no reembolsable para gastos de adopción calificados pagados para adoptar un niño elegible.
• Créditos fiscales por educación - Crédito de aprendizaje de por vida y crédito fiscal de oportunidad estadounidense
• Crédito fiscal para ahorradores - Un crédito de ahorro para la jubilación para trabajadores de ingresos bajos y moderados.

* El EITC no es reclamado por 1 de cada 5 contribuyentes elegibles. Este es un crédito fiscal reembolsable, lo que significa que recibirá el monto total si es elegible, incluso si no adeuda impuestos federales. ¡Asegúrese de no perderse este valioso beneficio!

Calificar para estos diversos créditos fiscales depende de muchos factores, a menudo incluyendo sus ingresos, Ingreso bruto ajustado (AGI), Número de dependientes, y determinadas actividades relacionadas durante todo el año, como los ahorros para la jubilación, gastos de educación, Actividades de negocio, y más.

Cubrir cada uno de estos créditos en detalle ocuparía mucho espacio; de hecho, ¡el Código Fiscal Federal tiene miles de páginas!

Agradecidamente, puede usar un programa simple de preparación de impuestos para ayudarlo a determinar su elegibilidad y reclamar el crédito si califica. Echa un vistazo a MoreZero de H&R Block para comenzar gratis.

Deducciones fiscales:¿debería realizar la deducción estándar o detallar?

Además de los créditos fiscales enumerados anteriormente, también puede aplicar deducciones fiscales a su declaración de impuestos.

El IRS permite a las personas reclamar una deducción estándar o deducciones por articulo . Solo puedes reclamar uno u otro. Es una buena idea calcular los números para ambas situaciones, y tome la deducción que le ofrezca el mayor beneficio. (no te preocupes, puede comparar automáticamente ambas deducciones cuando usa un programa como H&R Block Online).

El monto de la deducción estándar varía según su estado civil para efectos de la declaración de impuestos, como Soltero ($ 6, 350), Jefe de familia ($ 9, 350), Casado que presenta una declaración conjunta ($ 12, 700), Casado que presenta una declaración por separado ($ 6, 350), etc.

Próximo, enumere todas las posibles deducciones detalladas. Súmalos y determina si son mayores que la deducción estándar. Si es así, debe reclamar las deducciones detalladas.

Suena complicado en papel (y puede serlo si intentas hacerlo a mano). Pero los productos de preparación de impuestos como H&R Block Online, hace que encontrar y calcular sus deducciones fiscales sea un proceso sencillo. H&R Block Online incluso garantiza el máximo reembolso de impuestos.

Deducciones fiscales comunes

Algunas deducciones de impuestos están disponibles para todos, mientras que otras deducciones solo pueden estar disponibles si detalla sus impuestos. Además, Algunas deducciones de impuestos pueden estar limitadas según su Ingreso Bruto Ajustado (AGI) o si está sujeto al Impuesto Mínimo Alternativo (AMT).

Por ejemplo, es posible que el gasto deba exceder un porcentaje de su AGI para calificar como una deducción detallada. Algunas deducciones de impuestos pueden incluso eliminarse una vez que su ingreso bruto ajustado alcanza cierta cantidad, basado en su estado civil para efectos de la declaración.

Aquí es donde el software de preparación de impuestos resulta útil. El software le ayudará a identificar posibles deducciones fiscales, luego calcule si es mejor tomar las deducciones estándar o detallar sus deducciones. Estos cálculos son automáticos y lo ayudan a obtener el mayor reembolso de impuestos posible.

Aquí hay algunas deducciones de impuestos comunes disponibles durante la temporada de impuestos de 2017 (Nota:los cambios recientes a la ley de impuestos pueden resultar en algunos cambios para la temporada de impuestos de 2018. Esta información está actualizada al momento de la publicación).

• Impuestos a la SAL o impuestos estatales sobre las ventas pagados (consulte la explicación a continuación) *.
• Obsequios benéficos
• Contribuciones a la cuenta de jubilación
• Impuestos sobre la propiedad inmobiliaria
• Intereses hipotecarios
• Intereses de préstamos estudiantiles
• Gastos del educador
• Contribuciones a la cuenta de ahorros para la salud (HSA)
• Gastos médicos no reembolsados ​​que superen el 10% del ingreso bruto ajustado

* SAL o impuesto sobre las ventas:SAL significa impuestos sobre la renta estatales y locales. El IRS permite a los contribuyentes deducir los impuestos sobre bienes raíces y los impuestos sobre la renta estatales y locales pagados, o el monto del impuesto sobre las ventas que pagaron. Es una buena idea calcular la cantidad de impuestos sobre las ventas que pagó si realizó una serie de compras importantes durante el año fiscal. Además, los cambios recientes en las leyes fiscales limitan las deducciones SALT a $ 10, 000 por yar.

Calificar para varias deducciones fiscales:como créditos fiscales, muchas de estas deducciones tienen requisitos estrictos de elegibilidad. Puede calcularlos a mano, pero es mucho más fácil utilizar un producto de impuestos como H&R Block.

H&R Block ofrece múltiples versiones para satisfacer casi cualquier necesidad. Ofrecen una versión en línea y una versión que puede descargar para Windows o Mac. Estos productos de preparación de impuestos son lo suficientemente potentes y fáciles de usar, por lo que incluso puede presentar su declaración de impuestos desde su teléfono inteligente o tableta. Echa un vistazo a la aplicación Tax Prep de H&R Block aquí.

La mejor manera de maximizar los créditos fiscales y las deducciones

Como puedes ver, el IRS ofrece a los contribuyentes muchos créditos y deducciones fiscales. Pero no se aplican a todo el mundo. Por eso es una buena idea familiarizarse con ellos. Tener un conocimiento práctico de los créditos y las deducciones disponibles lo ayudará a asegurarse de reunir los formularios adecuados, ingresos, y otros registros para reclamar estos créditos y deducciones.

Porque cada situación fiscal es única, Recomiendo utilizar un producto de preparación de impuestos para presentar sus impuestos.

El uso de un programa de software de preparación de impuestos como H&R Block lo guiará a través de un proceso de entrevista paso a paso para asegurarse de que no se pierda ninguna fuente potencial de ingresos. créditos o deducciones fiscales, u otra información relevante.

Para acabar, H&R Block tiene protección de auditoría y garantiza una precisión del 100%, y garantiza un reembolso máximo. Por lo tanto, puede estar tranquilo sabiendo que su declaración de impuestos es tan buena como se espera. Y si califica para H&R Block More Zero *, su declaración de impuestos puede ser libre de presentar.

¡No puedes ganarle a la libertad!

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