¿Qué es KYC? y ¿Por qué lo requieren los intercambios de cifrado?

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Antes de que pueda comenzar a operar con criptomonedas, deberá verificar quién es usted.

Cuando configura una cuenta con un intercambio de cifrado, Por lo general, se le pedirá que realice el proceso de conocer a su cliente (KYC). Esta es una verificación de identidad estándar que los principales intercambios requieren para cualquier persona que quiera comerciar con criptomonedas.

Cuanto antes complete KYC, cuanto antes podrá realizar compras y retiros de criptomonedas. En esta guía, descubrirás exactamente qué es KYC, cómo funciona el proceso, y formas alternativas de comprar criptomonedas.

¿Qué es KYC?

KYC, que es la abreviatura de "conozca a su cliente" y "conozca a su cliente", "es el proceso de verificar la identidad de un cliente. Es más común en las instituciones financieras y las empresas de servicios financieros, incluidos los bancos, corredores de bolsa, y ahora intercambios de criptomonedas.

El objetivo de KYC es confirmar que un cliente es quien dice ser y prevenir actividades ilegales. como el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, y evasión fiscal. Si un intercambio de cifrado no realiza KYC, entonces podría ser responsable de ese tipo de actividades ilegales.

Es posible que pueda crear una cuenta de intercambio sin pasar por el proceso KYC, pero su cuenta tendrá restricciones hasta que verifique su identidad. La restricción más probable es que el intercambio simplemente no le permita depositar dinero o comprar criptomonedas. O podría poner un límite a la cantidad de dinero que puede depositar.

Cómo funciona KYC

Cada intercambio de cifrado maneja KYC de manera un poco diferente. Aquí está la información que normalmente necesitará proporcionar durante el proceso de KYC:

• Fecha de nacimiento
• Número de seguridad social
• Dirección física

Además, Los intercambios también suelen solicitar una foto de una identificación válida emitida por el gobierno. Puede ser una licencia de conducir, tarjeta de identificación del estado, o un pasaporte.

Después de proporcionar la información solicitada y una foto de su identificación, el intercambio lo utilizará para verificar su identidad. Esto puede demorar desde minutos hasta varios días hábiles, dependiendo del intercambio y cuán ocupado esté.

Puede haber situaciones en las que un intercambio de cifrado requiera una verificación adicional. En ese caso, es posible que deba proporcionar un comprobante de su dirección física o una selfie.

¿Puedes comprar cripto sin KYC?

Puedes comprar criptomonedas sin KYC, pero es más complicado y potencialmente más riesgoso que usar un intercambio que siga las regulaciones de KYC. Las formas más comunes de comprar cripto sin verificar su identidad son los intercambios descentralizados y los cajeros automáticos de Bitcoin.

Un intercambio descentralizado es un intercambio sin una organización central que lo gobierne. Hay dos tipos básicos de intercambios descentralizados:mercados de igual a igual y creadores de mercado automatizados (AMM).

Los mercados de igual a igual proporcionan una plataforma para que compradores y vendedores publiquen ofertas de criptomonedas. Es como Craigslist para criptomonedas. Un par de mercados populares de igual a igual son:

• Bisq
• LocalBitcoins.com

Aunque esas plataformas tienen medidas de seguridad para prevenir el fraude, todavía existe la posibilidad de ser estafado y perder dinero. En comparación con los intercambios de criptomonedas centralizados, Los mercados de igual a igual conllevan un mayor riesgo.

Los AMM le permiten intercambiar pares de criptomonedas, y establecen sus precios comerciales a través de contratos inteligentes. Ofrecen operaciones a través de grupos de liquidez, que son grupos de fondos criptográficos aportados por los usuarios. Las AMM populares incluyen:

• Uniswap
• PancakeSwap
• Sushiswap

Si bien las AMM no requieren verificación de identidad, debe tener una billetera criptográfica con fondos para comerciar. No puede comprar criptomonedas con efectivo en estas plataformas. Muchos usuarios optan por comprar criptomonedas con efectivo en un intercambio centralizado primero. Entonces, lo transfieren a una billetera criptográfica y lo conectan a un AMM para tener acceso a una selección más amplia de criptomonedas.

También hay cajeros automáticos de Bitcoin en todo el mundo. A pesar del nombre estos no siempre se limitan a Bitcoin. Algunos ofrecen otros tipos de criptomonedas. Aunque las tarifas tienden a ser elevadas, estos cajeros automáticos le permiten comprar criptomonedas en efectivo.

Una parte clave del comercio de cifrado

KYC es un requisito que encontrará en casi todos los intercambios de cifrado centralizados. Los compradores que prefieren permanecer en el anonimato tienen otras opciones, a saber, los mercados de cifrado de igual a igual y los cajeros automáticos de Bitcoin.

Sin embargo, esas opciones tienden a ser menos fáciles de usar que comprar en un intercambio centralizado de calidad. También pueden costarle más en tarifas de transacción.

Es mejor estar preparado para pasar por el proceso KYC con un intercambio que le guste. Por suerte, es sencillo y no lleva mucho tiempo. Una vez que lo haya completado, podrá comprar criptomonedas sin problemas.

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