Todo lo que necesita saber sobre Einstein Exchange

Pasado noviembre, un intercambio de criptomonedas canadiense llamado Einstein Exchange cerró, a pesar de deber a los clientes más de $ 16 millones en criptomonedas. Esos clientes nunca recuperaron su dinero.

Los investigadores de la Comisión de Valores de Columbia Británica alegaron que la bolsa estaba en quiebra y no tenía suficiente dinero para pagar a sus clientes. Resultó que el intercambio tenía solo $ 45, 000 en activos, estaba endeudado, y estaba luchando contra múltiples demandas.

Para los inversores canadienses en criptomonedas, es una advertencia:al invertir en criptomonedas, asegúrese de saber dónde está poniendo su dinero.

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¿Qué es Einstein Exchange?

Einstein Exchange era un intercambio de criptomonedas registrado en Columbia Británica. Fue creado en diciembre de 2017, solo servido a canadienses, y afirmó ser el "intercambio de más rápido crecimiento en Canadá". Cuando se apaga supuestamente tenía alrededor de 200, 000 clientes.

Los clientes de Einstein podrían usar el intercambio para comerciar con una variedad de criptomonedas, al igual que en cualquier otro intercambio importante de criptomonedas. Ofreció Bitcoin, Bitcoin en efectivo, Ethereum y XRP, entre otros. Apoyó al dólar canadiense y estadounidense.

Einstein también afirmó ser totalmente compatible con los procedimientos contra el blanqueo de dinero. Ofrecía tarifas comerciales bajas, que caían al 0% para las personas que tenían más de 250 dólares, 000 en el intercambio:depósitos gratuitos y transferencias de fondos el mismo día.

Es más, prometía un "enfoque triple" de la seguridad que "cumple, o supera, los estándares de las empresas más exigentes". Más, "Todas las transacciones se supervisan y las transacciones sospechosas se informan de inmediato a las agencias reguladoras".

Einstein era un llamado "intercambio centralizado, ”Lo que significa que Einstein controla cualquier bitcoin que deposite en sus cuentas. Así es como operan la mayoría de los principales intercambios de criptomonedas, y cómo operan los bancos, también.

¿Qué pasó con Einstein Exchange?

La Comisión de Valores de Columbia Británica comenzó a investigar a Einstein en mayo de 2019 después de que la Comisión recibiera quejas de miembros del público. quienes afirmaron que no podían acceder al dinero que habían depositado en Einstein. También recibió denuncias sobre "uso indebido de fondos y posible blanqueo de capitales".

Sammy Wu, el investigador principal, dijo en un comunicado que creía que Einstein estaba comprando criptomonedas de otros intercambios de criptomonedas y luego revendiendo estas criptomonedas a los clientes.

Wu alegó que Einstein "usó indebidamente los activos de sus clientes" y mezcló los fondos fiduciarios y criptográficos de los usuarios. Esto significaba que la capacidad de Einstein para cumplir con los retiros del intercambio dependía de cuánto valían sus tenencias de criptomonedas.

El 9 de octubre Wu exigió que Einstein proporcionara información sobre sus finanzas. Einstein no les dio nada a Wu y a su equipo, pero el abogado de Einstein le dijo más tarde que el intercambio planeaba cerrar, pero que tenía suficiente dinero para financiar "satisfacer las solicitudes de retiro de los clientes que han depositado en Einstein, ”Dijo Wu.

La Corte Suprema de Columbia Británica finalmente otorgó a la Comisión una orden para nombrar a Grant Thornton como administrador interino de Einstein.

La firma de contabilidad Grant Thornton descubrió que Einstein solo tenía $ 30, 000 en efectivo y menos de $ 15, 000 en criptomonedas, así como algunas laptops, plataformas de minería de criptomonedas, tres cajeros automáticos de Bitcoin, y algunos muebles de oficina. Grant Thornton también descubrió que Einstein les debía a sus empleados $ 150, 000, y debía dinero a Amazon Web Services.

El intercambio cerró, la Comisión recomendó que las personas se aboquen o luchen en los tribunales de reclamos menores.

¿Qué podemos aprender de Einstein Exchange?

Bitcoin se ejecuta en una cadena de bloques, que es un libro mayor descentralizado que no contiene ningún punto de falla. Otro, miembros anónimos de la red verifican todas sus transacciones, y solo la persona con el código de acceso a una billetera Bitcoin puede controlar los fondos que contiene.

Esto es lo contrario de lo que sucedió con Einstein. Para comerciar con criptomonedas, las personas depositaron su criptomoneda en el intercambio y, por lo tanto, renunciaron al control sobre ella. Esto es lo que permitió a Einstein huir con el dinero de la gente.

Pero todos los bancos e intercambios de criptomonedas operan así, ¿derecho? La diferencia es que Einstein, a diferencia del sector financiero tradicional, es un intercambio de criptomonedas. Y muchos de estos funcionan sin mucha regulación, particularmente en los primeros días de la criptografía.

La Comisión de Valores de Columbia Británica dijo en su anuncio en noviembre pasado:“El BCSC no ha autorizado ninguna plataforma de comercio de criptoactivos para operar como un intercambio. El BCSC, junto con otros reguladores de valores canadienses, continúa instando a los canadienses a tener cuidado al comprar o vender cualquier criptoactivo debido a diversos riesgos, incluida la pérdida de parte o la totalidad de su inversión ".

Depósitos en bancos canadienses registrados de hasta $ 100, 000 están cubiertos por la Corporación Canadiense de Seguros de Depósitos (CDIC).

Intercambios descentralizados

Para los comerciantes de criptomonedas que desean evitar la dependencia de instituciones centralizadas por completo, una solución alternativa es el llamado intercambio descentralizado. Estos son intercambios que operan completamente sin intermediarios; en lugar de una empresa como Einstein dirigiendo el programa, el intercambio se basa en código, y le permite operar con criptomonedas directamente desde su billetera. Esto significa que nunca dejará de tener acceso a su dinero. Aún, esta es un área nueva y altamente experimental, por lo que no está exento de riesgos.

El resultado final:al depositar dinero en intercambios de criptomonedas, investigue y considere siempre el riesgo. Incluso las grandes empresas que parecen dignas de confianza, como Einstein con sus 200, 000 clientes:pueden incumplir los pagos.