¿Ha evaluado su tolerancia al riesgo?
- ¿Qué tasa de rendimiento anual a largo plazo espera obtener de sus inversiones?
Su respuesta ayudará a determinar los tipos de inversiones que debe elegir para alcanzar ese objetivo. Revise las tasas de rendimiento históricas, así como variaciones en esos retornos, durante un largo período de tiempo para ver si sus estimaciones son razonables. Esperar una alta tasa de rendimiento puede significar que tendrá que invertir en clases de activos con las que no se sienta cómodo. o que puede tener la tentación de vender con frecuencia. Una mejor alternativa puede ser reducir sus expectativas e invertir en activos con los que se sienta cómodo poseyendo.
- ¿Por cuánto tiempo estás invirtiendo?
Algunas inversiones como acciones, solo debe comprarse para horizontes de largo plazo. Usarlos para fines a corto plazo puede aumentar el riesgo en su cartera, ya que puede verse obligado a vender durante una recesión del mercado.
- ¿Cuánto tiempo está dispuesto a soportar una pérdida antes de vender?
La volatilidad del mercado de los últimos años le dará alguna indicación de qué tan cómodo se siente al mantener inversiones con pérdidas.
- ¿Qué tipo de inversiones posee ahora y qué tan cómodo se siente con esas inversiones?
Asegúrese de comprender los conceptos básicos de cualquier inversión que posea, incluida la tasa de rendimiento histórica, la mayor pérdida de un año, y los riesgos a los que está sujeta la inversión. Si no comprende una inversión o no se siente cómodo poseyéndola, puede tener la tentación de vender en un momento inoportuno. Tiempo extraordinario, su nivel de comodidad con el riesgo debería aumentar a medida que aumenta su comprensión de cómo el riesgo afecta las diferentes inversiones.
- ¿Ha reevaluado sus metas financieras recientemente?
Debido a la importante volatilidad del mercado de los últimos años, es posible que deba renovar su plan financiero. De lo contrario, es posible que descubra que no tendrá suficientes recursos en el futuro para alcanzar sus objetivos. Según sus valores de inversión actuales, Determine qué debe hacerse para alcanzar sus metas financieras. Puede que necesite ahorrar más, cambiar o eliminar algunas metas, o retrasar su fecha de jubilación.
- ¿Entiende las formas de reducir el riesgo en su cartera?
Si bien todas las inversiones están sujetas a riesgos, Existen algunas estrategias de reducción de riesgos que debe considerar para su cartera. Estas estrategias incluyen diversificar su cartera y permanecer en el mercado a través de diferentes ciclos de mercado.
gestión de riesgos
- Reevaluación de su tolerancia al riesgo
- Cómo proteger su cartera de inversiones y mitigar el riesgo a la baja
- ¿Ha evaluado su tolerancia al riesgo?
- El modelo de riesgo porcentual:el tamaño sí importa
- Protección de su cartera o obtención de beneficios
- Tres formas en las que casi todos los inversores asumen demasiado riesgo
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