La estrategia de promediación del valor

los valor promedio La estrategia es un método de inversión al que han recurrido muchos inversores. A menudo, esto se hace en lugar de utilizar el promedio de costos en dólares como estrategia de inversión. Estos son los conceptos básicos de la estrategia de promediado de valor y lo que puede hacer por usted como inversor.

La estrategia de promediación del valor

La estrategia de promediado de valor es un método que regula la forma en que compra valores para su cartera. Con este método, elegirá valores particulares para comprarlos de forma regular. Al inicio del proceso, establecerá una cantidad específica que desea que su cuenta aumente en cada período. Por ejemplo, podría decir que desea que el valor de su cuenta aumente $ 300 cada mes. Este incremento determinará la cantidad de un valor en particular que compra al final del mes.

Digamos que comienza con $ 300 en una cuenta de inversión. Compra acciones de un fondo mutuo con este dinero. Al final del primer mes, el valor ha subido a $ 320. Por lo tanto, a principios del próximo mes, depositaría $ 280 en la cuenta de inversión. Esto haría que el nuevo saldo fuera de $ 600, y lograría su objetivo de aumentar la cuenta en un incremento de $ 300 por mes. El siguiente mes, el valor de su cuenta baja a $ 580. En ese tiempo, tendría que depositar $ 320 en su cuenta. Eso te llevaría a un total de $ 900 en tu cuenta.

Por lo tanto, cuando a tus inversiones les va bien, pondrá menos dinero en su cuenta. Cuando bajen los precios de los valores, tendrá que aportar más dinero para ese período en particular.

Ventajas

Este tipo de estrategia de inversión puede presentarle algunas ventajas sobre otros tipos de inversiones. Con esta estrategia, está comprando más acciones de valores cuando son más baratos y menos cuando son más caros. Al usar la estrategia, podrá obtener retornos potencialmente mayores que los que obtendría con otros métodos. No gastará su dinero en valores más caros, pero los guardará para cuando baje el precio. Según varios estudios diferentes, este método puede incrementar sus retornos sobre el método tradicional de promediar el costo en dólares.

Desventajas

Aunque se ha demostrado que esta estrategia funciona, tiene algunos inconvenientes. Uno de los mayores inconvenientes asociados con este tipo de plan es que a veces requiere que usted presente una cantidad sustancial de dinero para compensar las pérdidas. Si durante un cierto período, pierdes mucho dinero, tendrá que sacar ese dinero de su bolsillo para alcanzar su objetivo incremental. Si está invirtiendo en una cuenta de jubilación, esto puede que ni siquiera sea posible. Tiene límites de contribución anual que debe cumplir. Por lo tanto, cuando alcanza su límite de inversión, no podrás contribuir más.