La Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

los Corporación de Protección al Inversor de Valores (SIPC) es una corporación sin fines de lucro que protege a los inversionistas en valores de daños financieros si la firma de corretaje que maneja sus inversiones falla. La SIPC está compuesta por corredores y distribuidores registrados en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). Aunque fue creado a través de la legislación federal, se financia de forma privada a través de evaluaciones financieras de sus miembros. La SIPC ayuda a los inversores asegurando su efectivo, acciones y otros valores de firmas de corretaje en quiebra y devolver estos valores a los inversores lo antes posible. Sin embargo, hay límites en cuanto a cuánto puede recuperar la SIPC y bajo qué circunstancias puede recuperarlo.

Cómo funciona la protección SIPC

La mayoría de los inversores mantienen sus acciones, cautiverio, fondos mutuos y otros valores a través de sus cuentas de corretaje. Si tienen fondos de inversión en efectivo, Hay muchas posibilidades de que se realicen de forma similar. Esto significa que la firma de corretaje es propietaria de esos valores hasta que el inversionista decide venderlos o transferirlos. Si la empresa de corretaje quiebra, los activos de los inversores se liquidan. Sin la intervención de la SIPC, esos valores desaparecerían para siempre, dejando a los inversores con pérdidas financieras considerables.

La SIPC fue creada para prevenir eso. Cuando la firma de corretaje quiebra, la SIPC intervendrá. También intervendrá si los fondos de los inversores inexplicablemente desaparecen de sus cuentas. Cada inversor debe presentar una reclamación explicando qué valores y otros activos de inversión tenía la empresa. La SIPC intentará recuperar todos los valores registrados a nombre de cada inversor. Si la SIPC no puede encontrar todos los valores del inversor, comprará valores de reemplazo en el mercado abierto. Dado que se comprarán a precios de mercado, los valores de reemplazo pueden perder o ganar valor. La SIPC no puede gastar más de $ 500, 000 por inversor.

Si la empresa de corretaje tenía alguno de los fondos de inversión de los inversores, la SIPC tomará todos los activos de los clientes de la empresa y los dividirá en proporción a las reclamaciones de los inversores. Si esos fondos no son suficientes, la SIPC utilizará sus propios fondos para cubrir la diferencia. Sin embargo, no puede dar más de $ 100, 000 de sus fondos a cualquier inversor. Es más, si no puede recuperar valores si los valores no tuvieran valor para empezar (incluso si los inversores fueron engañados para creer lo contrario).

Finalmente, la SIPC intentará transferir las cuentas de los inversores a otra casa de bolsa. Los inversores pueden quedarse con esa empresa o trasladar sus cuentas a empresas de su elección.

Las inversiones de los inversores generalmente se devuelven a más tardar tres meses después de la quiebra de la firma de corretaje. Sin embargo, si los registros de la firma de corretaje son inexactos, Pueden pasar varios meses más antes de que la SIPC los clasifique y devuelva las inversiones. Esto es especialmente cierto si la empresa estuvo involucrada en un fraude.

Quién no es elegible para la protección SIPC

Si bien la mayoría de los inversores pueden calificar para la protección de SIPC, la SIPC no utilizará sus propios fondos para ayudar a los inversores que pertenezcan a uno de los siguientes grupos:

• Funcionarios de la firma:todos los funcionarios, así como los socios generales y el director.
• Propietarios beneficiarios:inversores que debían el 5 por ciento o más de cualquier valor accionario de la empresa.
• Socios limitados:socios limitados que tienen un 5 por ciento o más de los activos netos o las ganancias netas de la empresa.
• Otras influencias controladoras:cualquier otra persona que tenga una influencia sustancial sobre la gestión y / o las políticas de la empresa.
• Corredores y distribuidores, siempre que actúen por sí mismos y no en nombre de sus clientes.