¿Cómo se gravan las pensiones de jubilación del estado de Nueva York?

Las pensiones en el estado de Nueva York se gravan de manera diferente a otras fuentes de ingresos. Nueva York trata estos ingresos como libres de impuestos en algunos casos, y solo parcialmente exento en otros casos. Saber cuándo recibe un beneficio lo ayuda a determinar lo que debe. Esto es importante, ya que no pagar sus impuestos del estado de Nueva York puede resultar en multas importantes y severas.

Pensiones del gobierno

Las pensiones del gobierno incluyen los ingresos del Seguro Social, beneficios militares, pensiones de servicio civil y planes de pensiones del gobierno local y estatal de Nueva York. Todos estos planes están exentos del impuesto sobre la renta en Nueva York. Este beneficio se extiende a los bomberos, oficiales de policía, maestros y oficiales penitenciarios. Si es cónyuge de un trabajador del gobierno o excónyuge que recibe dinero de la jubilación de su excónyuge como resultado de una orden de un familiar doméstico, los ingresos derivados de esta orden judicial también están exentos del impuesto sobre la renta en la medida en que estén incluidos en su declaración federal de impuestos sobre la renta.

Pensiones Privadas

Las pensiones privadas incluyen todas las pensiones corporativas privadas y los ingresos por anualidades calificadas. Esto también incluye todas las pensiones del gobierno estatal. La exención para estas fuentes de ingresos es de $ 20, 000. Esto significa que los primeros $ 20, 000 de los ingresos que recibe no están incluidos en su declaración de impuestos estatal. Sin embargo, cualquier dinero que exceda esta cantidad se incluye en su declaración y está sujeto a impuestos.

Beneficio

Independientemente de su fuente de ingresos, la exención parcial o total le da más dinero del que tendría si no hubiera recibido una exención en absoluto. Incluso con la exención parcial, puede recibir toda su pensión libre de impuestos sobre la renta si su pensión es pequeña.

Consideración

La exención en el estado de Nueva York no incluye dinero de una anualidad privada. Aunque Nueva York ofrece una exención para anualidades calificadas, esta anualidad calificada significa dinero de una anualidad dentro de un plan calificado de ERISA. Estos planes incluyen planes 403b y anualidades dentro de una IRA. Las anualidades que compre con su propio dinero fuera de los planes obligatorios no están excluidas de los impuestos.