Cómo calcular la tasa de rendimiento promedio

La tasa de rendimiento promedio es un concepto de inversión que muestra cuánto se realizó una inversión durante la vida de la inversión. La fórmula promedia el rendimiento por año. Es importante que los inversores calculen su rendimiento promedio para poder hacer mejores comparaciones entre los rendimientos de diferentes inversiones.

Paso 1

Determine el costo original de la inversión y el precio de venta de la inversión. Por ejemplo, una persona compra 100 acciones el 1 de enero, 2005 por $ 40 cada uno, luego vende las 100 acciones el 31 de diciembre, 2009 por $ 65 la acción. Su costo original es de $ 4, 000 y su precio de venta es de $ 6, 500.

Paso 2

Determine la tasa de rendimiento de la inversión dividiendo la ganancia (la diferencia entre el precio de venta y el costo original) por el costo original. En nuestro ejemplo, $ 1, 500 dividido por $ 4, 000 equivale a un rendimiento del 37,5 por ciento.

Paso 3

Determine la cantidad de años que el inversionista mantuvo la inversión. En nuestro ejemplo, el inversor mantuvo las acciones durante cinco años.

Paso 4

Divida la tasa de rendimiento por el número de años que el inversor mantuvo las acciones para calcular la tasa de rendimiento promedio. En nuestro ejemplo, 37,5 por ciento dividido por 5 años equivale a 7,5 por ciento anual.