Definir fondo mutuo de clase K

Los fondos de inversión, compuesto por acciones, bonos y otros valores, diversificar carteras y repartir riesgos. Muchos inversores los compran para cuentas de jubilación y de crecimiento de capital a largo plazo. La mayoría de los inversores individuales se dan cuenta de la importancia de evaluar los gastos de inversión. Fondos de clase K, a veces llamados fondos "institucionales", ofrecer ahorros de gastos a inversionistas institucionales y grupos de capital calificado, como pensiones y planes de impuestos diferidos. Muchas familias grandes de fondos mutuos ofrecen fondos mutuos de Clase K.

Gastos de fondos mutuos

Después de evaluar los tipos de valores en el fondo, objetivos de gestión de fondos, y desempeño histórico, determinar los costos de inversión. Esto cuesta, o relación de gastos, se presenta como un porcentaje de los activos netos totales del fondo. Sumado a los costos de adquisición o enajenación de valores, comisiones, cargas o cargas 12b-1, tarifas anuales de distribución o comercialización incluidas en los gastos operativos totales, el índice de gastos define la cantidad de capital total del fondo que presta servicios al fondo. Incluso los fondos sin carga soportan los gastos operativos.

Los inversores profesionales evalúan todos los aspectos de una inversión. Los costos para administrar el capital impactan el desempeño total.

Fondos Clase K

Los fondos de clase K emplean los mismos administradores de fondos que los fondos mutuos minoristas con índices de gastos más bajos.

Muchos inversores eligen familias de fondos mutuos por su flexibilidad y privilegios de intercambio de fondos.

Por ejemplo, un inversor elige un fondo cuyos objetivos coinciden con los suyos a los 25 años. Las tendencias de los mercados de acciones y bonos parecen positivas:elige un fondo equilibrado con buen rendimiento.

Mas tarde, la recesión cambia las tendencias del mercado. El inversor mueve sus fondos a un fondo de ingresos conservador. Porque invirtió en una familia de fondos, los fondos se mueven dentro de la familia de fondos.

Ahora el inversor se entera de los fondos mutuos de Clase K. La universidad para la que trabaja explica la ventaja de tener índices de gastos más bajos para su inversión 403 (b). Un plan 403 (b) está disponible para muchos empleados de organizaciones sin fines de lucro. Similar a un plan 401 (k), sus fondos crecen con impuestos diferidos.

El inversor selecciona un fondo en sincronía con sus objetivos de inversión, perspectiva del mercado y tiempo para la jubilación de la misma manera que siempre lo ha hecho. Ella tiene en cuenta las diferencias en la proporción de gastos para elegir un fondo de Clase K.

Gastos y rentabilidad total

Usando $ 100, 000 ejemplo, el inversionista arriba identifica un fondo mutuo que cumple con sus criterios de inversión. El fondo Clase K cotiza un índice de gastos anual del 0.2 por ciento, o un gasto anual de $ 200 para administrar y mantener su inversión. El fondo que no es de Clase K, administrado por los mismos administradores de cartera que el fondo mutuo minorista del mismo nombre, muestra un índice de gastos del 1,5 por ciento, o $ 1, 500 por año.

Invertir en el fondo de Clase K, obviamente, atrae al inversor. Los gastos ahorrados mejoran el potencial de rendimiento total.

Familias de fondos

Su empleador selecciona fondos y familias de fondos para sus planes administrados. Evalúe los fondos que más se acerquen a sus objetivos y perspectivas de inversión. Compare los índices de gastos entre la inversión minorista y el equivalente de inversión institucional. Lo más probable es que el fondo "K" proporcione un índice de gastos más bajo.

Familias de fondos mutuos con fondos de clase K

Ejemplos de familias de fondos grandes con fondos de Clase K incluyen Alliance Bernstein, Roca Negra, Federado Fidelidad, Munder, y RS Investments. La mayoría de los fondos de las familias de fondos grandes se negocian activamente. Investigar las diferencias comerciales y de precios.

Solicite siempre un prospecto antes de realizar una inversión en cualquier valor. Este artículo no es una oferta para comprar o vender valores.