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Pautas de informes bancarios para depósitos en efectivo

Dinero en efectivo

Existen requisitos de informes adicionales para los depósitos en efectivo que no se aplican a los cheques y otros tipos de pagos. Un banco debe informar cualquier depósito en efectivo sospechoso, así como grandes depósitos en efectivo de $ 10, 000 o más. Los bancos envían el Informe de transacciones de divisas para informar al Servicio de Impuestos Internos (IRS) que el banco recibió un gran depósito en efectivo. que es diferente del Formulario 8300 que presentan otros tipos de empresas.

Definición de transacción

Esta regulación se refiere a una sola transacción, no es un deposito, por lo que el banco debe emitir un informe si cree que todo el depósito es parte de la misma transacción.

El banco puede enviar un Informe de transacciones monetarias incluso si el depositante no realiza un solo depósito en efectivo de $ 10, 000. Este reglamento se refiere a una sola transacción, no es un deposito, por lo que el banco debe emitir un informe si cree que todo el depósito es parte de la misma transacción. Para un negocio esto se refiere al depósito de los ingresos de un solo día. Por ejemplo, si una tienda minorista deposita $ 6, 000 de su efectivo de las ventas en un día, y luego deposita $ 5, 000 al día siguiente, el banco registra dos transacciones diferentes y no las reporta al IRS. Si el gerente deposita $ 6, 000 por la mañana y $ 5, 000 por la noche, el banco informa una sola transacción de depósito de $ 11, 000.

Informe de actividad sospechosa

Un banco también puede enviar un Informe de actividad sospechosa al IRS

Un banco también puede enviar un Informe de actividad sospechosa al IRS. Un banco solo envía este formulario si el cliente parece estar lavando dinero de un negocio ilegal, depositar dinero robado o cometer otro delito, y el depósito es de al menos $ 5, 000. El banco puede enviar un Informe de actividad sospechosa para depósitos de cualquier tamaño. El banco también entrega un Informe de transacciones de divisas junto con el Informe de actividades sospechosas, si el sospechoso deposita al menos $ 10, 000.

Identificación

Se acepta una firma o una tarjeta de débito o crédito del banco para depósitos más pequeños.

El banco debe proporcionar prueba de la identidad del depositante cuando presente el Informe de transacciones de divisas, lo que también significa que el depositante necesita documentos adicionales para realizar un gran depósito en efectivo. Una relación existente con el banco, como el cajero reconociendo al cliente, no es suficiente evidencia para identificar al depositante, según el Servicio de Impuestos Internos. Una firma o una tarjeta de débito o crédito del banco es aceptable para depósitos más pequeños. pero por un gran depósito, el depositante también debe proporcionar un pasaporte, Licencia de conducir, una identificación militar u otros documentos de identificación emitidos por el gobierno.

Informe de servicios monetarios

Hay un informe de transacciones sospechosas por separado cuando el banco ofrece servicios de dinero, como enviar un cheque a los familiares de un depositante en otro país o emitir cheques de viajero, Este informe es obligatorio a la mitad del umbral de información de un depósito en efectivo estándar, por lo que el banco envía un informe al IRS si la transacción sospechosa supera los $ 2, 500.

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