¿Qué es una sucesión informal?

La sucesión es el proceso de pagar los gastos finales y transferir la propiedad de los activos patrimoniales a los herederos después de que alguien muere. Aunque la sucesión es un proceso legal, esto no siempre significa que un juez de sucesiones debe aprobar cada paso del proceso, o que incluso será necesario comparecer ante un tribunal de sucesiones. Si bien cada estado establece leyes específicas con respecto a la sucesión, la mayoría permite un tipo llamado sucesión informal que puede acelerar el cierre de un patrimonio y ahorrar dinero en el proceso.

Identificación

Una sucesión informal, también llamada administración voluntaria, es una forma de manejar asuntos de sucesiones fuera de un tribunal de justicia. Más amenudo, el tamaño de su patrimonio y el acuerdo entre sus herederos, en lugar de tener o no un testamento, determina si la sucesión informal es una opción. Independientemente de la forma en que se complete la sucesión, sin embargo, el tribunal debe aprobar y designar legalmente al representante personal a cargo de cerrar un patrimonio antes de que pueda comenzar la legalización.

Acciones preliminares

Como representante personal, una vez que reciba la aprobación de la corte y los documentos que le permitan actuar en nombre de su ser querido, comienza presentando el papeleo y pagando una tarifa de presentación. Los documentos suelen incluir los relacionados con su función como representante personal, formularios de consentimiento del heredero y del beneficiario, un inventario de activos y una solicitud para abrir una sucesión. Además, algunos estados también pueden exigirle que obtenga una firma o una fianza. Como paso final, abre una cuenta corriente y si su estado requiere una notificación en el periódico, coloque un aviso a los acreedores y el límite de tiempo para presentar reclamos contra el patrimonio en su periódico local.

Proceso

Una sucesión informal debe completarse dentro del tiempo que especifica su estado. Por ejemplo, en Wisconsin, tiene 12 meses a menos que solicite tiempo adicional a la corte. Durante este período, completas todas las actividades necesarias para cerrar la finca, como pagar facturas, licuar activos, vender bienes raíces y presentar una declaración de impuestos final sin antes recibir el permiso de la corte. Si hay un testamento presente, también distribuye los activos de acuerdo con los términos del testamento. Cuando la legalización informal esté a punto de completarse, luego presenta un estado contable final, junto con recibos u otro papeleo para documentar la transferencia de dinero hacia y desde el patrimonio.

Consideraciones

Una legalización informal puede ser un proceso complicado. Aunque puede lograr esto sin un abogado, una recomendación general es contratar a un abogado de sucesiones y de impuestos para que lo asesoren durante el proceso de sucesión informal. Es importante tener en cuenta que incluso si el proceso comienza como una legalización informal, si surge algún problema, los herederos siempre pueden impugnar solicitando una audiencia formal.