Cómo cerrar una cuenta de Merrill Lynch

El proceso real para cerrar una cuenta de Merrill Lynch es sencillo, aunque puede enfrentar tarifas de cierre. Ciertos tipos de cuentas, como cuentas de jubilación individuales, puede requerir trámites y trámites adicionales antes de poder cerrarlos.

Proceso

Para cerrar su cuenta de Merrill Lynch , su primer paso será contactar a una autoridad en la firma. Típicamente, este será su corredor. Sin embargo, si no está satisfecho con su corredor, también puede cerrar su cuenta hablando con el gerente de la sucursal o con un gerente de operaciones. Puede llamar a cualquiera de estas personas al número de teléfono que figura en su estado de cuenta mensual o en el sitio web de la empresa. También puede visitar la sucursal en persona. Pregúntele a su corredor, o con quienquiera que contactes, lo que debe hacer para cerrar su cuenta.

Cuentas de inversión regulares

Si tiene una cuenta de inversión regular y simplemente desea que le envíen un cheque por correo, por lo general, no tendrá que completar ningún papeleo adicional. Sin embargo, algunas sucursales pueden pedirle que envíe por correo una carta firmada para que tengan un registro de sus archivos. Si desea transferir efectivo o inversiones a otra empresa, tendrás que completar un formulario de transferencia. El formulario de transferencia es necesario para indicar dónde desea que se envíen sus activos.

Cuentas de jubilación

Si tiene un plan de jubilación como una IRA, tendrá que completar un formulario de distribución IRA para cerrar su cuenta y retirar sus activos. El dinero en una IRA nunca ha sido gravado, por lo que deberá indicar si desea que se retengan impuestos si solicita un cheque. Para evitar impuestos y sanciones, Por lo general, es mejor solicitar una transferencia directa a otra institución financiera. Al igual que con una cuenta de inversión normal, Deberá indicarlo en su formulario de transferencia IRA si está enviando sus activos a otro lugar.

Tarifas y costos

Para cualquier tipo de cierre de cuenta, Espere pagar una tarifa a Merrill Lynch. Algunos corredores receptores, sin embargo, le reembolsará la tarifa si les transfiere su cuenta. Si está liquidando los activos de su cuenta, Por lo general, también tendrá que pagar una comisión por cualquier operación que realice. Distribuciones de efectivo de una IRA que se le envían, en lugar de a otra empresa, será totalmente imponible. Por lo general, también deberá pagar una multa del 10 por ciento si tiene menos de 59 años y medio.