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¿Por qué sincronizar el mercado es una mala idea?

Las inversiones en el mercado de valores pueden ser similares a los juegos de azar, según el procedimiento utilizado para realizar estas inversiones. Si las inversiones se basan en la investigación fundamental, entonces son el resultado de un juicio experto y, por lo tanto, no pueden llamarse juegos de azar.

Por otra parte, muchos inversores invierten en el mercado de valores como si fuera un juego de azar . Eligen acciones al azar, ya sea por sus propios caprichos y fantasías o por las recomendaciones recibidas de un tercero igualmente caprichoso. Esto convierte al mercado de valores en un juego de azar, ya que se presta muy poca atención a los fundamentos subyacentes. La mayoría de los expertos en finanzas estarían de acuerdo en que es una mala idea.

En este articulo, Expondremos las trampas de la filosofía que anima a las personas a cronometrar el mercado. .

El dilema del inversor

Los inversores minoristas no comprenden el funcionamiento de los mercados de valores. Además, dado que persiguen otros trabajos de tiempo completo, no tienen el tiempo ni los recursos necesarios para emprender dicha educación. En teoria, el mercado está formado por personas que comprenden las consecuencias de sus decisiones. Sin embargo, en realidad ese no es el caso en absoluto.

El inversor minorista medio preferiría creer en las recomendaciones de los llamados "expertos" e invertir su dinero en lugar de ahondar en los detalles por sí mismo. El problema se agrava cuando, por pura probabilidad, algunas de estas recomendaciones resultan ser correctas. Se crea una falsa creencia de que se puede ganar dinero sobre la base de consejos tan infundados y engañosos del mercado de valores.

La probabilidad de falla es alta

La sincronización del mercado es una estrategia defectuosa y no necesitamos mirar más allá de la probabilidad para demostrarlo. Considere el hecho de que la sincronización del mercado implica dos decisiones. Una decisión tiene que ver con cuándo ingresar al mercado, mientras que la otra decisión tiene que ver con salir del mercado.

Si tuviéramos que ignorar los detalles importantes y simplemente calcular la probabilidad. Hay un 50% de posibilidades de acertar en una decisión. Por lo tanto, hay un 25% de posibilidades de acertar en ambas decisiones. Por lo tanto, es probable que una de cada cuatro apuestas genere dinero, mientras que tres lo perderán.

Las personas que creen en la sincronización del mercado no tienen ni idea de que las probabilidades están muy en contra de nosotros. En realidad, hay menos del 10% de posibilidades de que obtengan ganancias. También, si realmente obtienen ganancias, termina perdiéndose en una apuesta futura.

Los estudios han demostrado repetidamente que los inversores minoristas que creen en la sincronización del mercado tienden a perder dinero casi con certeza.

La consistencia es imposible

El mito de la sincronización del mercado se perpetúa cuando algunos inversores minoristas ganan algo de dinero en los mercados alcistas. No se dan cuenta de que una marea creciente levanta a todos los barcos y sus apuestas van bien porque el mercado es simplemente alcista.

Es casi imposible sincronizar el mercado con algún tipo de coherencia. Incluso los mejores inversores del mundo como Warren Buffet tienen un porcentaje de ROI en el rango del 25% al ​​35% anual. ¡Es extraño ver a la persona promedio creer que una ganancia del 5% por día es incluso una posibilidad!

Costo de la transacción

Los inversores que creen en sincronizar el mercado son muy rentables para las firmas de corretaje. Cuantas más acciones se compren y vendan, más comisión se debe a estas empresas. Sin embargo, la comisión se paga del bolsillo del inversor, independientemente de si se obtiene una ganancia o una pérdida. También, el gobierno aplica una tasa más alta de impuesto a las ganancias de capital sobre los ingresos obtenidos al sincronizar los mercados.

Los inversores a largo plazo no tienen que afrontar tantos costes como estos cronometradores de mercado a corto plazo. Estos costos se comen cualquier pequeña ganancia que puedan obtener, lo que disminuye seriamente los retornos que se han generado.

Sincronización del mercado emocional

La estrategia de la sincronización del mercado se vuelve aún peor cuando las reacciones emocionales se mezclan con ella. Los inversores minoristas son muy reactivos tanto a la codicia como al pánico. También, son muy sensibles tanto a las pérdidas como a las ganancias. Este comportamiento es el que crea burbujas de corto plazo en el mercado. Los inversores minoristas son los que reaccionan más rápidamente tanto a la codicia como al miedo. Como resultado, compran cuando los precios comienzan a subir y venden cuando los precios comienzan a caer, es decir, ¡exactamente lo contrario de lo que se debe hacer para obtener ganancias!

Precedente histórico

El registro de la historia es muy claro. No hay ningún inversor que haya ganado millones y miles de millones cronometrando el mercado. Esta es una idea que se propaga por los estafadores para engañar a la gente de la clase trabajadora con su dinero. La idea de que alguien te dé una propina segura para ganar dinero también es extraña. Si tuvieran tal información, ¿Por qué te lo pasarían por una pequeña tarifa? ¡cuando podrían haber sido ellos mismos quienes ganaran el escandaloso dinero!

¿Por qué los gestores de dinero profesionales Time Markets?

Los fondos mutuos y otros administradores de dinero profesionales pueden salirse con la suya en el mercado debido a su tamaño. Estos fondos invierten enormes sumas de dinero y, como resultado, mueven el mercado. Por eso, cuando llegue el momento del mercado, desencadenan la codicia y el miedo que impulsa a los inversores minoristas a actuar. Por tanto, los fondos y los inversores minoristas utilizan la misma estrategia. Sin embargo, funciona para los fondos, ya que son capaces de encontrar un tonto más grande, es decir, el inversor minorista, mientras que no funciona para el inversor minorista porque no queda ningún tonto más grande.