¿Cómo te imaginas? Calcule ganancias y pérdidas para realizar un seguimiento del rendimiento

En una época anterior a los teléfonos móviles y la cobertura celular de costa a costa, Los comensales y las gasolineras hicieron un buen negocio vendiendo mapas desplegables a los viajeros que pasaban por sus pueblos. Estos mapas eran instrumentos cruciales de navegación, mostrándote que no solo estabas en ese momento, pero también, de dónde vienes y posiblemente adónde te diriges. Para inversores en bolsa, La medición y el seguimiento del rendimiento, derivado de las pérdidas y ganancias, es la versión financiera del mapa desplegable.

La forma más sencilla de realizar un seguimiento del rendimiento es marcar el saldo de su cuenta y luego compararlo con su saldo actual. excluyendo los fondos depositados o retirados, en el período que desee, como diario, mes, trimestral, etc. Incluso los inversores ocasionales suelen comenzar el Año Nuevo anotando el saldo de su cuenta y verificándolo periódicamente para ver cómo les va.

Comprensión de los cálculos

Sin embargo, si es un trader más activo o desea profundizar en sus posiciones, hay otras opciones para realizar un seguimiento del rendimiento, pero primero, vamos a familiarizarnos con algunos términos y cómo acceder a ellos en el thinkorswim ^® plataforma de TD Ameritrade.

GANANCIA / PÉRDIDA (P / L) DÍA :P / L Day es la cantidad de dinero ganado o perdido en su posición desde el cierre de anoche hasta la marca actual más cualquier ganancia y pérdida intradía. Puede ver el precio actual de cualquier acción u opción en su posición en la 'Declaración de posición'. También puede ver el precio de ejecución original de cualquier acción u opción en su posición yendo a la Monitor pestaña y haciendo clic izquierdo en el Día P / L monto en dólares.

UTILIDAD / PÉRDIDA (P / L) ABIERTA :P / L Open es la cantidad de dinero ganado o perdido en su posición desde el inicio de la operación. Puede ver el precio de ejecución de cualquier acción u opción en su posición yendo a la Monitor pestaña y haciendo clic izquierdo en el P / L abierto monto en dólares.

UTILIDAD / PÉRDIDA (P / L) AÑO HASTA LA FECHA (YTD) :P / L YTD es la cantidad de dinero ganado o perdido en un valor subyacente particular en el año calendario actual. Incluye el P / L para todas las posiciones abiertas y cualquier posición cerrada realizada para una acción o índice específico realizado en un año calendario.

BENEFICIO / PÉRDIDA (P / L)% :P / L% calcula el porcentaje de dinero ganado o perdido en función de su precio de ejecución. Esto toma P / L abierto como numerador y su precio de ejecución como denominador. Tenga en cuenta que cuando se trata de opciones, esto solo calculará el P / L de opciones individuales y, por lo tanto, excluye los diferenciales.

Estos cuatro cálculos diferentes funcionan en combinación entre sí y todos pueden estar presentes, y activo, en su cartera al mismo tiempo. Por ejemplo, digamos que el primer día de negociación del año comienza con $ 100, 000 en su cuenta y sin posiciones abiertas. Luego compra 500 acciones de ABC y XYZ, ambos se cotizan a $ 10,00. Suponiendo que ambas acciones suban inmediatamente $ 1, su ganancia / pérdida se vería así:

Ticker ABC Ticker XYZ Conjunto P / L Día y más; $ 500 y más; $ 500 y más; $ 1000P / L Abierto y más; $ 500 y más; $ 500 y más; $ 1000
P / L YTD + $ 500
y más; $ 500
&más; $ 1000
P / L% y más; 10% y más; 10%
+ 10%

Ahora digamos que al día siguiente, las acciones de ABC caen 50 centavos por acción, y decides venderlo. Mientras tanto, el precio de las acciones de XYZ se mantuvo sin cambios. Su P / L le gustaría tener este aspecto:

Ticker ABC
Ticker XYZ
Conjunto
Día P / L
y más; $ 250
y más; $ 500
y más; $ 750
P / L abierto
$ 0 y más; $ 500
y más; $ 500
P / L YTD
y más; $ 250
y más; $ 500
y más; $ 750
P / L%
+ 5%
+ 10%
&más; 7.5%

Crear una matriz de desempeño

Como ilustran los ejemplos anteriores, puede mezclar y combinar estas métricas para realizar un seguimiento del tipo de rendimiento que más le importa. Si es un comerciante intradía, es posible que esté más concentrado en el P / L diario y abierto, mientras que un inversor a largo plazo podría estar más preocupado por su P / L YTD.

Otra forma de realizar un seguimiento del rendimiento es diferenciar entre posiciones abiertas y posiciones cerradas. Con puestos vacantes, puede crear subgrupos centrados en conceptos como "corto plazo, " a largo plazo, "" Especulativo, " "valor, "O cualquier número de criterios, y luego agregue las posiciones apropiadas a cada uno. Esto ayuda a mantener sus posiciones organizadas y le brinda la capacidad de realizar un seguimiento del desempeño en cada subgrupo por separado.

Para posiciones cerradas, Una forma de realizar un seguimiento del rendimiento es descargarlos en una hoja de cálculo y clasificar las operaciones rentables de las no rentables.

El seguimiento del rendimiento de la inversión puede ser una de las cosas más poderosas que puede hacer como inversor. Se puede hacer de una forma muy sencilla, de manera directa, o puede hacerlo tan complejo como desee. Pero no importa cómo elijas hacerlo, considere convertirlo en una parte central de su caja de herramientas de inversión.