5 características importantes del folleto de fondos mutuos

Leyendo un prospecto de fondos mutuos es una parte muy importante de la elección de un fondo mutuo. Tiene todo lo que necesita saber sobre un fondo mutuo, pero puede ser largo y confuso de leer. A continuación, presentamos algunas características importantes del prospecto de fondos mutuos.

1. Administración

La primera parte del prospecto cubrirá los aspectos administrativos del fondo mutuo. Dará el nombre del fondo mutuo y la empresa que lo administra. Esto le ayudará a asegurarse de que está buscando el fondo mutuo adecuado. Asegúrese de comparar los números del fondo porque puede haber fondos con el mismo nombre, pero puede tener asignado un número diferente.

2. Objetivos y estrategia

Otra parte importante del prospecto de los fondos mutuos es la sección de objetivos y estrategia. Esta sección notifica a los inversores qué tipo de estrategia utiliza el fondo mutuo. Por ejemplo, si es principalmente un fondo mutuo que invierte en bonos, aquí es donde encontrará esa información. También detallará la estrategia exacta que se utiliza. Por ejemplo, aquí es donde sabrá si su fondo mutuo valora el crecimiento e intenta ser agresivo o si es una forma de inversión más pasiva. Esta es una parte muy crítica del prospecto de los fondos mutuos para los inversores, de modo que puedan determinar si el fondo mutuo coincide con su estilo de inversión.

3. Información del administrador del fondo

El prospecto del fondo mutuo también le permitirá saber exactamente quién administra el fondo. Le dará información detallada sobre los administradores de fondos mutuos y cuáles son sus experiencias. Un fondo mutuo es tan bueno como el administrador que lo administra. Por lo tanto, desea prestar especial atención a esta sección. También considere hacer su propia investigación adicional sobre el administrador de fondos.

4. Cuadros y gráficos

Otra sección del prospecto de los fondos mutuos incluye cuadros y gráficos. Esta será una representación gráfica de diferentes cosas pertenecientes al fondo mutuo, como los resultados históricos. Los gráficos proporcionan un formato fácil de leer. Revisar los informes históricos de un fondo mutuo es fundamental para invertir. Idealmente, le gustaría ver un patrón de crecimiento constante en un fondo mutuo. Quiere saber qué tipo de rendimiento ha obtenido el fondo durante los últimos años. Si bien los resultados pasados ​​no son una indicación de resultados futuros, siempre se siente mejor cuando ve un fondo exitoso.

5. Tasas

Otra sección crítica del prospecto de los fondos mutuos involucra las tarifas asociadas con el fondo mutuo. Como inversor debe prestar especial atención a las tarifas involucradas. Por cada tarifa que pagas, eso es menos dinero que puede guardar de su declaración. Por lo tanto, al comprar un fondo mutuo, debe asegurarse de elegir un fondo que tenga tarifas razonables. Compare este fondo mutuo con varios otros y asegúrese de que las tarifas estén en línea. Las tarifas pueden variar entre un 1 y un 2% de su rendimiento total.