Manténgase informado con el informe anual de su fondo mutuo

A fondo de inversión reporte anual puede proporcionarle una gran cantidad de información sobre su inversión. Muchos inversores no leen el informe anual de fondos mutuos que reciben. Sin embargo, esto es un error, y debe prestar mayor atención a la información proporcionada por el informe. Aquí hay algunas cosas que puede aprender de su informe anual de fondos mutuos.

Devoluciones

Una de las primeras cosas que se dará cuenta de su informe anual de fondos mutuos es el rendimiento. El informe describe cuánto se ha ganado durante el año anterior, y qué tipo de rendimiento representa. Esto podría representarse en varios gráficos o tablas diferentes que están diseñados para ayudarlo a navegar fácilmente por la información.

Esta sección también le dirá si su fondo superó o no ciertos puntos de referencia en el camino. Esta es una herramienta muy valiosa a la hora de decidir si seguir o no con un fondo mutuo. Si su fondo no puede superar el índice de referencia que va en contra, entonces puede que no haya razón para quedarse con el fondo.

También notará declaraciones que proyectan lo que puede hacer durante el próximo año o cinco años. Estas son proyecciones basadas en el rendimiento pasado y la estrategia de inversión que emplea su fondo. Si su fondo tiene un rendimiento deficiente, Esta sección también puede incluir una explicación de por qué al administrador del fondo no le fue tan bien como debería. Debe analizar las declaraciones y determinar si la explicación es lo suficientemente buena para usted.

Valores en cartera

Otra parte fundamental del informe anual de fondos mutuos es la sección de participaciones. Esta sección le dice exactamente en qué ha invertido el fondo mutuo y qué todavía tiene en la canasta. Este puede ser un gran recurso para utilizar para ver si los fondos mutuos se están moviendo en la dirección correcta. Esta parte del informe le dirá qué inversiones tienen y le indicará lo que podría buscar en el futuro.

Deberá asegurarse de que estas inversiones se alineen con sus objetivos de inversión personales y tomar una decisión sobre si debe seguir adelante o no. Por ejemplo, si eres más un inversor pasivo, las participaciones sustanciales en el sector de la tecnología pueden no ser de su agrado. En este caso, es posible que desee vender sus acciones en el fondo.

Gastos

El informe anual también le dirá exactamente en qué gastos se incurrió durante el año anterior. Esta debería ser una información muy valiosa para usted como inversor en el fondo. Si el rendimiento del fondo no se comportó tan bien como le hubiera gustado, el gasto una sección podría explicar por qué. Si hay muchos de los que cree que son gastos innecesarios, entonces es posible que desee buscar en otra parte sus necesidades de inversión. También describirán los gastos futuros en los que debería esperar incurrir durante el próximo año.