Fondos mutuos sujetos a impuestos frente a fondos mutuos libres de impuestos

Al invertir en un fondo de inversión , Los impuestos son uno de los principales factores que tendrá que considerar. El impuesto que paga como resultado de invertir en un fondo mutuo reduce la cantidad de dinero que podrá ganar en general. A continuación, presentamos algunos aspectos a considerar acerca de la inversión en fondos mutuos sujetos a impuestos o libres de impuestos.

Fondos mutuos libres de impuestos

Como resulta, existe un tipo de fondo mutuo que evitará que tengas que pagar impuestos sobre tu inversión. Este fondo mutuo libre de impuestos se enfoca en bonos municipales e inversiones gubernamentales. Un bono municipal es un instrumento de deuda que emite un municipio para recaudar dinero. Estos bonos municipales pueden ser emitidos por gobiernos municipales, sistemas escolares, aeropuertos y gobiernos estatales. Representan una inversión de muy bajo riesgo. Cuando invierte en bonos municipales, no hay ninguna obligación tributaria involucrada. Por lo tanto, Los bonos municipales siempre han sido una inversión muy atractiva.

A pesar de que, la idea de invertir en un bono municipal es atractiva, No es para todos. Por lo general, requiere una gran inversión inicial de al menos $ 5000. Esto elimina a muchos inversores, ya que no todos tienen tanto capital para invertir. El fondo mutuo de bonos municipales es mucho más accesible para la mayoría de inversores. Utilizan bonos municipales como activo subyacente del fondo y permiten a los inversores comprar acciones del fondo. Por lo tanto, cualquiera que pueda comprar fondos mutuos puede involucrarse en el mercado de bonos municipales.

Fondos mutuos imponibles

Los fondos mutuos sujetos a impuestos son el tipo más tradicional de fondo mutuo en el que todos están acostumbrados a invertir. Estos tipos de fondos mutuos invierten en acciones, bonos corporativos, CD, y bonos del tesoro. Hay una serie de inversiones diferentes que podrían constituir un fondo mutuo de este tipo. Sin embargo, todas las demás inversiones incurrirán en algún tipo de obligación tributaria. Este tipo de fondo mutuo se puede comprar a través de cualquier corredor tradicional y está ampliamente disponible para la mayoría de inversionistas del mercado.

Sujeto a impuestos o exento de impuestos

Al elegir en qué tipo de fondos mutuos invertir, hay una serie de factores diferentes que tendrá que considerar. Por ejemplo, aunque suena genial invertir en un bono libre de impuestos, el rendimiento normalmente no será tan alto. Los bonos municipales representan un riesgo muy bajo y, por lo tanto, tienen un rendimiento muy bajo.

Los fondos mutuos sujetos a impuestos representan una oportunidad de crecimiento mucho mayor. Dado que muchos de estos fondos mutuos están compuestos por acciones, no hay límite en la cantidad de crecimiento que podría esperar. Por tanto, como inversor, tienes que decidir si te gusta la seguridad y un rendimiento bajo o un poco más de riesgo y un rendimiento potencialmente alto.

Al decidir si vale la pena un fondo mutuo libre de impuestos, comparó su rendimiento promedio con el rendimiento después de impuestos de otros fondos mutuos. Esto le dará una comparación de manzanas con manzanas.