La verdad sobre los fondos indexados mejorados

Invertir en mejoras fondos indexados ha sido promocionado como una forma superior de inversión sobre el fondo común o índice tradicional. El fondo de índice mejorado tiene algunas ventajas como inversor. Sin embargo, Hay algunas cosas que desea saber sobre cómo funciona este tipo de fondo antes de involucrarse.

El fondo indexado

Para comprender cómo funciona el fondo indexado mejorado, primero necesita conocer los conceptos básicos de un fondo indexado. Un índice financiero es una medida de un determinado grupo de acciones y del mercado de valores. Un ejemplo común de índice financiero es el S&P 500. El S&P 500 se compone de acciones de 500 de las mejores empresas del mercado actual. Las acciones de este índice están diseñadas para imitar al mercado en su conjunto, ya que la mayoría de los negocios se realizan a través de estas 500 empresas.

Un fondo indexado es un fondo mutuo que tiene como objetivo replicar los resultados de un índice. Por lo tanto, invierten en acciones que componen este índice en un intento de recrear los resultados que proporciona el índice. Esta puede ser una buena estrategia a largo plazo porque su cartera subirá y bajará con el mercado. A lo largo de la historia, el valor del mercado siempre ha subido. Como estrategia de inversión a largo plazo, esto le proporciona un crecimiento constante.

El fondo indexado mejorado

Durante muchos años, el fondo indexado fue considerado uno de los mejores vehículos de inversión. Sin embargo, en años recientes, algunas empresas de inversión han presentado el fondo indexado mejorado. Este es un vehículo de inversión que intenta superar un índice financiero en lugar de simplemente quedarse con él. Por lo tanto, esto no es tan simple como comprar las acciones que componen el índice. Se utilizan técnicas más avanzadas para lograr estos resultados.

Manejo Activo

Los gestores de fondos para este tipo de fondo indexado, tienen que analizar las acciones que eligen, y sopesar los fondos para empresas particulares. Los administradores de fondos logran esto mediante la creación de una serie de métricas financieras diferentes entre las que elegir las acciones. Algunas veces, incluso utilizarán modelos informáticos avanzados para decidir qué acciones comprar más. Desglosarán industrias y sectores para ver dónde deben ir la mayoría de los fondos. A través de este método, esperan poder superar el índice en su conjunto centrándose en las mejores partes del índice y alejándose de las partes que tienen un rendimiento inferior.

Riesgos

Si bien los fondos indexados tradicionales se consideran una inversión de bajo riesgo, este tipo de fondo indexado conlleva un poco más de riesgo. Dado que se gestiona de forma activa, esto significa que alguien está eligiendo qué inversiones poner en la cartera. Siempre existe la posibilidad de que no elijan las acciones adecuadas para comprar. Cuando esto pasa, los rendimientos del fondo podrían ser inferiores a los que ofrece el índice financiero.