La izquierda de su administrador de fondos mutuos:¿Es hora de seguir adelante?

Tu gestor de fondos puede haber sido responsable de grandes ganancias en el tiempo extra de su fondo mutuo. Si este es el caso, No es de extrañar que el gerente se haya visto arrastrado por otra empresa en un mercado laboral muy competitivo. Su reacción inicial puede ser abandonar el barco y estar de acuerdo con su administrador de fondos. Este tipo de fidelidad es con lo que cuenta el nuevo fondo, e intentarán sacar provecho de su cambio. En lugar de dejar su fondo mutuo actual de inmediato, observe el fondo durante algún tiempo antes de tomar una decisión.

Gasto de cambio de fondos

Si vende su participación en fondos mutuos para seguir a su antiguo administrador de fondos, Tendrá que pagar las tarifas de venta y los gastos al nuevo fondo mutuo. Estas tarifas pueden ser más altas a medida que el gerente se incorporó. Su destreza con su fondo existente traerá consigo muchos compradores interesados ​​que buscan obtener una parte del nuevo fondo mutuo. Es más, su antiguo gerente puede tener que hacer algunos cambios en el nuevo fondo mutuo. Si el administrador toma el fondo en una nueva dirección, los miembros del fondo mutuo pueden tener que absorber algunos de los costos de descargar múltiples acciones y comprar nuevas para obtener ganancias a largo plazo.

Observando su fondo actual

Se anunciará un nuevo administrador para sus fondos mutuos actuales, y debes prestar mucha atención. ¿Su estilo coincide con su estilo de inversión? ¿Encarna las cualidades que le gustaban de su antiguo gerente? ¿Se ha mantenido el fondo con su estilo inicial a lo largo del tiempo? a pesar de muchos cambios en los gerentes? Es posible que se dé cuenta de que no existe una gran diferencia entre el fondo mutuo controlado por su antiguo administrador y el que está bajo la nueva administración. La mayoría de las empresas de calidad realizarán selecciones basadas en criterios similares en todos los ámbitos. Seleccionarán un administrador que sea completamente capaz de dirigir el fondo en una dirección exitosa. Sin embargo, si el gerente comienza a cambiar de ritmo rápidamente, deshacerse de las acciones y cambiar el estilo del fondo, esto puede ser una señal de que debería considerar dejar la empresa. El costo de cambiar completamente la dirección de su fondo existente puede ser tan alto como el costo de seguir a su gerente a un nuevo fondo.

Buscando asesoramiento imparcial

Por último, la decisión de qué hacer es suya. Sin embargo, hay mentes calificadas a las que puede pedir ayuda en su decisión. Si utilizó un asesor financiero para elegir su fondo actual, hable con este asesor sobre el cambio. Es posible que tenga un administrador de IRA que lo ayude a dirigir sus inversiones, un contador que trabaja con usted en planificación fiscal y otros planificadores financieros. Hable con ellos sobre el estilo de fondo mutuo que le atrae, y pregúnteles si creen que su fondo mutuo es una buena combinación incluso bajo la nueva administración. Utilizando este consejo y su propio juicio, es probable que obtenga una respuesta directa sobre el mejor curso de acción en el futuro.