Puntos de corte y derechos de acumulación (ROA)

Puntos de interrupción en un fondo mutuo representan áreas de descuento sobre el precio de venta de los inversionistas. Son una forma de recompensar a los inversores con más de una cantidad específica de dinero en el fondo con cargos más bajos. Cuando llegas a un punto de quiebre, se le otorgan derechos de acumulación a la tarifa más baja.

Puntos de interrupción y ROA

Tiene derecho a un descuento de ROA en varios puntos de interrupción durante el tiempo que tenga acciones en un fondo mutuo. No importa cuánto tiempo tenga las acciones:lo único que importa es la cantidad que invierte. Cuanto más inviertes, más descansos tendrás, similar a los descuentos para "clientes leales". Los puntos de ruptura en su fondo mutuo los determina el propio fondo.

Ejemplo

Su fondo mutuo puede tener un límite de $ 30, 000. Actualmente tienes $ 26, 000 invertidos y quieren invertir $ 10, 000 más. El cargo por ventas tradicional sería del 6,0 por ciento, pero califica para los derechos de acumulación a un cargo de venta más bajo del 5.25 por ciento porque está superando el punto de ruptura. Los $ 10 completos, 000 suma que está invirtiendo se le cobrará la suma más baja, no solo los $ 6, 000 está invirtiendo más allá del límite del fondo.