Comparación de fondos mutuos:talento

Cuando realiza una comparación de fondos mutuos , es posible que desee tener en cuenta algunos factores intangibles además de las estadísticas. Puede calificar un fondo en función de la desviación estándar, volatilidad y beta, pero al final del día, solo desea un fondo administrado por una persona que pueda confianza con sus inversiones. La mayoría de los compradores de fondos mutuos no buscan hacer riesgosos, movimientos de creación de riqueza. En lugar de, buscan generar ingresos y proteger sus ahorros. El talento del administrador de su fondo puede ser un factor importante en su comparación.

Estilo de fondo mutuo

Puede elegir un fondo mutuo según el estilo de sus administradores. Esencialmente, El prospecto de un fondo le dará una idea de la forma general en que el administrador abordó las decisiones. ¿El fondo está distribuido en muchas industrias diferentes o se concentra en una industria? ¿Qué índices de referencia utilizan los gestores de fondos para realizar un seguimiento de su rendimiento? ¿Miden los rendimientos en una escala absoluta o en una escala relativa? Estos elementos pueden darle una idea de si los administradores del fondo piensan como usted y comparten sus prioridades. Incluso si un fondo tiene un excelente historial en papel, no será la elección correcta para usted si los gerentes no comparten sus prioridades de inversión.

Fondos gestionados pasivamente frente a fondos gestionados de forma activa

El estilo que prefiera en un administrador de fondos depende de usted, pero vale la pena considerar la diferencia entre gerentes pasivos y activos. Los administradores pasivos tienden a dejar que un fondo supere los pequeños altibajos del mercado. Su objetivo es mantener bajas las tarifas de transacción actuando solo cuando se establece explícitamente un propósito específico. Los gerentes activos intentan manipular el desempeño realizando más operaciones y cambios. En conjunto, Los fondos administrados pasivamente son más populares. Considere esto como un factor cuando evalúe el talento de sus administradores de fondos.

Deriva de estilo

Si te gusta el estilo de un fondo específico, debería ver cuán consistente ha sido ese estilo a lo largo del tiempo. Algunos analistas utilizan el término deriva de estilo para describir la tendencia de un fondo a cambiar su enfoque. Un fondo con muchas variaciones de estilo puede ceder demasiado a las presiones externas, como las demandas de los inversores o las tendencias del mercado. Algunos cambios de estilo son necesarios debido a los cambios del mercado. En conjunto, aunque, la mayoría de los inversores preferirían tener un cambio de estilo limitado o nulo para mantener sus prioridades claras.

Lealtad al gestor del fondo

Puede ser muy leal a un administrador de fondos específico que le haya brindado grandes rendimientos en el pasado. Si este administrador de fondos cambia fondos, es posible que tenga la idea de ir con él o ella. En este caso, Es mejor esperar hasta que se determine si el nuevo administrador de su fondo será un reemplazo sólido. Si es así, ahórrese las tarifas de cambio y quédese con el nuevo. Si cree que el fondo empeorará con la nueva dirección, considere sus opciones para seguir adelante en función de si está en un fondo cerrado o abierto.