Cómo realizar una investigación útil sobre el comercio de fondos mutuos

Negociación de fondos mutuos puede ser una de las prácticas más beneficiosas que instituya en su cartera. Sin embargo, para tener éxito, tienes que elegir los mejores fondos mutuos disponibles en el mercado. Esto requiere investigación. Estos son los conceptos básicos sobre cómo realizar una investigación útil sobre el comercio de fondos mutuos.

Clasificaciones MorningStar

Muchos inversores de fondos mutuos comienzan mirando las calificaciones de MorningStar. MorningStar es la autoridad líder en la industria financiera en lo que respecta a calificar inversiones en varias categorías diferentes. MorningStar compila una lista de todos los fondos mutuos disponibles en el mercado. Dividen esta lista en numerosas categorías de fondos mutuos. Desde allí, observan el rendimiento pasado del fondo y lo comparan con el nivel de riesgo que se utilizó para alcanzarlo. Luego, clasificarán todos los fondos de una categoría particular en función de esta información. El 10% superior de cada categoría obtiene una calificación de cinco estrellas. El siguiente 22,5% en la categoría obtiene una calificación de cuatro estrellas. Por lo tanto, esto le brinda un buen lugar para comenzar su investigación.

Mucha gente usará el sistema de calificación como una forma de elegir un fondo mutuo en particular. Sin embargo, si desea realizar una investigación exhaustiva, esto debería ser solo el comienzo. Los sistemas de calificación de MorningStar en realidad otorgan al menos una calificación de cuatro estrellas a al menos un tercio de los fondos mutuos que existen. Por lo tanto, Tendrá que limitar su búsqueda aún más con una investigación relevante.

Folleto de fondos mutuos

Una vez que haya mirado MorningStar para obtener una lista de fondos que le gustaría investigar más a fondo, debe consultar el prospecto de fondos mutuos para cada fondo individual. Un prospecto de fondos mutuos es un documento elaborado por el equipo de administración de un fondo mutuo. Le proporcionará una gran cantidad de información sobre el fondo y su rendimiento histórico. Al principio del prospecto encontrará información básica al respecto. Describirá la estrategia de inversión particular que emplea, así como sus participaciones actuales en el fondo. Este es un buen lugar para comenzar, ya que le dirá inmediatamente si los objetivos de inversión del fondo coinciden con los suyos. Si te gusta lo que ves, pase al resto del prospecto.

Deberá observar el rendimiento del fondo durante los últimos años. Compare eso con el nivel de riesgo que utilizaron y en qué tipos de inversiones invirtieron. También querrá echar un vistazo a la proporción de gastos de cada fondo que está considerando. Muchos inversores no tienen en cuenta la relación de gastos, aunque es una parte muy importante de la evaluación de un fondo mutuo. Este es un porcentaje de las ganancias del fondo que se devuelve a los administradores y administradores del fondo. Por lo tanto, esto puede afectar sus ganancias generales. Tenga en cuenta todas estas cosas antes de elegir un fondo mutuo.