Uso del rendimiento relativo para revisar a su gerente

Retorno relativo en un fondo mutuo solo se calcula en comparación con un índice de referencia. La mayoría de los fondos mutuos buscan ganancias de una manera relativa de rendimiento, ya sea eligiendo batir un índice específico o incluso el mercado en su conjunto. Cuando llegue el momento de determinar qué tan exitoso ha sido su gerente, puede utilizar el índice de referencia de otros fondos mutuos.

Elija fondos similares

Tienes que comparar manzanas con manzanas con un modelo de rendimiento relativo. Hay algunos fondos mutuos que son más agresivos que otros, y estos fondos podrían generar rendimientos mucho más altos que su fondo en un año promedio si usted tiene aversión al riesgo. Sin embargo, no estás dispuesto a tirar los dados en esos fondos, por lo que no puede utilizarlos como comparación.

Comparar Gerente con Gerente

Hay algunos elementos en un fondo que no están controlados o afectados por el administrador. Por ejemplo, su fondo puede tener tarifas de venta o de transacción más altas que otro fondo. No es el trabajo de su gerente establecerlos; es el trabajo de la institución de inversión. Dicho eso puede comparar la cantidad de transacciones que completó su gerente por una tarifa con las transacciones de otro gerente. Este es un mejor indicador que sumar los costos de las transacciones en ambos fondos.