Reequilibrio de su fondo mutuo

Reequilibrar sus fondos mutuos es un paso fundamental en el proceso de inversión. Invertir en un fondo mutuo le brinda una excelente manera de diversificar su cartera. Sin embargo, si no se controla, su cartera podría desequilibrarse. Estos son los conceptos básicos para reequilibrar los fondos mutuos y por qué es importante.

¿Qué es reequilibrar?

Reequilibrar es el acto de asegurarse de que todo esté en proporción en su cartera. Cuando empezamos a invertir, Una de las primeras cosas que hacemos es equilibrar nuestra cartera. Usted elige la cantidad de dólares de su inversión que se destina a cada tipo de inversión. Por ejemplo, puede decidir que el que invierta el 10% de sus dólares de inversión en fondos de bonos, 50% en fondos de capital, y 40% en fondos de tesorería. Luego, deja su cartera en paz y se ocupa de su negocio durante el año. Al final del año, regresa y nota que su cartera no está proporcionada de la forma en que la configuró.

Esto sucede porque una inversión superará a la otra. Por ejemplo, si a los fondos de renta variable les fue muy bien, ahora podrían representar el 70% de su cartera. Si desea ceñirse a su plan original, Tendrá que reequilibrar su cartera comprando y vendiendo la cantidad adecuada de acciones para cada fondo. Esto corregirá la cartera y la devolverá a la combinación de inversión original que configuró.

¿Por qué reequilibrar?

Como inversor es posible que se pregunte por qué necesita reequilibrar su cartera. Es común pensar que a su inversión le va tan bien un año, hará lo mismo el próximo año. Sin embargo, Esto es raramente el caso. Todos hemos escuchado la declaración de que el desempeño pasado no es una indicación de resultados futuros. Por lo tanto, la inversión que nos fue tan bien el año pasado puede no ser necesariamente grande este año. Si creemos que nuestra combinación de inversiones original era correcta, entonces tenemos que volver a ese punto de nuevo. Reequilibrar su cartera lo hace posible.

Cómo reequilibrar

• Tome notas:durante la primera parte del proceso de reequilibrio, desea tomar nota de dónde estaba cuando comenzó. Observe qué parte de la cartera se compone de cada inversión. Inicie una hoja de cálculo en su computadora y anote los porcentajes exactos de cada inversión.

• Revisión:elija una fecha futura para revisar su combinación de fondos mutuos y decida si está asignada de la manera que desea. Tome la cantidad de dinero que se invierte en cada tipo de inversión y divida ese número por la cantidad total en dólares de la cartera en general. Esto le dará el porcentaje de cada inversión en la cartera. Decide si los porcentajes que tienes son los que quieres. Que no, deberá realizar los cambios necesarios para que vuelva a estar como lo desea.

• Cambiar:una vez que haya determinado la mezcla que desea, realmente necesita reequilibrar la cartera. Compre y venda la cantidad adecuada de acciones de cada fondo mutuo para volver a la combinación que desea.

Reequilibrio

Reequilibrio es un concepto que se ocupa de la asignación de activos de una cartera de inversiones. Con asignación de activos, un inversor intenta ceñirse a un cierto porcentaje de cada clase de activos de su cartera. El valor de sus inversiones cambiará a diario. Periódicamente el inversor tiene que comprar algunos valores y vender otros para que la cartera vuelva a la proporción que desea. Esto se hace para que el inversor pueda ceñirse a objetivos de inversión predeterminados, así como mantener la cartera dentro de un rango específico de volatilidad y riesgo. Esto se puede hacer con la frecuencia con la que un inversor se sienta cómodo.