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4 fondos de dividendos e ingresos Vanguard altamente calificados

Vanguardia

Los inversores que buscan establecer la parte de ingresos de su cartera a menudo lo hacen a través de fondos. Después de todo:si un ingreso confiable es una prioridad, probablemente también valore la estabilidad, y un conjunto diversificado de posiciones proporcionará mucho más de eso que unas pocas acciones individuales.

Si bien es cierto que existe una amplia variedad de opciones, Aquellos que buscan mantener los costos bajos pero la calidad alta harían bien en examinar algunos fondos de dividendos e ingresos de Vanguard.

El nombre de Vanguard está indisolublemente unido a sus tarifas muy baratas; 9 de cada 10 fondos mutuos Vanguard calificados por la firma de investigación independiente CFRA tienen índices de gastos inferiores al 0,30%.

Pero no duerma con la calidad de los productos de Vanguard. Casi el 60% de sus fondos mutuos obtienen una calificación de cuatro o cinco estrellas de CFRA.

Hoy dia, Vamos a profundizar en cuatro fondos de dividendos e ingresos de Vanguard que cuentan con tarifas bajas y calificaciones altas. Todd Rosenbluth, Jefe de Investigación de Fondos Mutuos y ETF de CFRA, llama a estos cuatro fondos "ejemplos de atractivos, pero diferente, fondos de renta variable basados ​​en nuestro riesgo, recompensa, y análisis de costos ".

Los datos corresponden al 22 de marzo. Los rendimientos de los fondos de renta variable representan el rendimiento de los últimos 12 meses. Los rendimientos de los fondos de bonos son los rendimientos de la SEC, que reflejan los intereses devengados después de deducir los gastos del fondo durante el período de 30 días más reciente.

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Almirante del Fondo Vanguard Dividend Appreciation Index

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  • Categoría de fondo: Mezcla grande
  • Los activos bajo gestión: $ 54.5 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,6%
  • Gastos: 0,08%, o $ 8 por cada $ 10, 000 invertidos

Almirante del Fondo Vanguard Dividend Appreciation Index (VDADX, $ 39.14) es un fondo mutuo pasivo que rastrea un índice de compañías estadounidenses de gran capitalización que han aumentado sus dividendos con el tiempo. Específicamente, cada componente ha mejorado su pago durante al menos 10 años consecutivos.

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La cartera de VDADX consiste en una combinación de acciones de crecimiento y valor de empresas que demuestran tanto la capacidad como el compromiso de aumentar sus dividendos con el tiempo. Como resultado, Los accionistas de VDADX obtienen grandes capitalizaciones de calidad, incluidas Microsoft (MSFT) y Walmart (WMT).

Las principales participaciones del sector en este momento son consumo discrecional (23%) e industrial (21%), con una ponderación del 15% también en asistencia sanitaria. La tecnología constituye el 12% de los activos, pero eso es menos de la mitad de lo que encontrará en el S&P 500. Eso es típico del VDADX, lo que significa que el rendimiento a veces puede quedar por detrás de un índice de referencia como el S&P 500 o el Nasdaq Composite cuando el crecimiento está a favor.

Pero eso es lo que normalmente puede esperar de los fondos de dividendos e ingresos. Está bien. Sigues obteniendo un sólido Producto de bajo costo que puede producir resultados decentes a largo plazo mientras asume un riesgo por debajo del promedio.

"La calificación de cinco estrellas de VDADX se basa en su perfil de bajo riesgo, basado en sus tenencias y historial de desempeño, así como su índice de gastos extremadamente bajo del 0.08%, "Dice Rosenbluth.

Obtenga más información sobre VDADX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Fondo de crecimiento de dividendos Vanguard

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  • Categoría de fondo: Mezcla grande
  • Los activos bajo gestión: $ 45.6 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,6%
  • Gastos: 0,27%

Si prefiere un gerente humano al mando, Fondo de crecimiento de dividendos Vanguard (VDIGX, $ 33,96) es un producto gestionado activamente que ofrece exposición a una mezcla diversa de empresas centradas en dividendos.

Es difícil encontrar fondos de dividendos e ingresos similares con gastos tan bajos. "Los inversores que estén dispuestos a pagar un poco más por una gestión activa encontrarán atractivo a VDIGX, ya que la relación de gastos del fondo del 0,27% sigue siendo marcadamente inferior al 0,94% de sus pares, "Dice Rosenbluth.

Combine las tarifas bajas con retornos a largo plazo por encima del promedio, y cuenta con una sólida participación central centrada en los ingresos.

La cartera de VDIGX actualmente consta de aproximadamente 40 acciones de gran capitalización, con los pesos más altos actualmente pertenecientes a los títulos de salud (21%) e industriales (21%). Productos básicos de consumo (15%), el consumo discrecional (12%) y los financieros (11%) también constituyen una gran parte de los activos. Esto da como resultado un conjunto de las 10 principales participaciones que incluyen empresas como American Express (AXP), UnitedHealth Group (UNH) y Johnson &Johnson (JNJ).

De nuevo, el enfoque aquí son los dividendos, lo que resulta en una falta de crecimiento, pero también riesgo por debajo del promedio. Esa inclinación no ha beneficiado al fondo en un plazo relativamente corto, pero VDIGX ha superado el promedio de la categoría durante los últimos 10 años, y es mejor que el 88% de sus pares en los últimos 15.

Obtenga más información sobre VDIGX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante del Fondo Vanguard Long-Term Corporate Bond Index

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  • Categoría de fondo: Bono a largo plazo
  • Los activos bajo gestión: $ 5.3 mil millones
  • Rendimiento SEC: 3,4%
  • Gastos: 0,07% *

Índice de bonos corporativos a largo plazo Vanguard Almirante del fondo (VLTCX, $ 26.80) es un bajo costo, fondo mutuo de renta fija basado en índices que mantiene bonos corporativos de grado de inversión con vencimientos a largo plazo.

Antes de comprar acciones de VLTCX (o cualquier fondo de bonos a largo plazo), recuerde:los precios de los bonos a largo plazo tienden a sufrir más presiones a la baja en un entorno de tipos en alza que los bonos a corto y medio plazo.

Los posibles compradores también deben ser conscientes del riesgo crediticio asociado con los bonos de grado de inversión. que comprenden la mayor parte de la cartera de VLTCX. Vanguard Long-Term Corporate Bond Index tiene más de 2, 400 bonos con vencimiento efectivo promedio de 23 años. Aproximadamente la mitad de la cartera está en bonos con calificación BBB (el nivel más bajo de grado de inversión), y otro 39% está en bonos con calificación A, con el resto clasificado AA o AAA.

Dicho eso Históricamente, los inversores en bonos a largo plazo han sido recompensados ​​con rendimientos mucho más similares a los de las acciones en horizontes de tiempo más largos.

VLTCX, que se encuentra entre los pocos fondos de dividendos e ingresos de Vanguard que obtienen un total de cinco estrellas de CFRA, "cobra una minúscula proporción de gastos del 0,07% y tiene una gran recompensa y un perfil de riesgo más bajo, basado en su historial de desempeño y generación de ingresos, según nuestro modelo, "Dice Rosenbluth.

* VLTCX es uno de los pocos productos Vanguard que cobra una tarifa de compra por adelantado. Esta tarifa es del 1%. Los inversores que tienen la opción de invertir en ETF podrían evitarlo comprando el ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard ( VCLT ), que también tiene gastos ligeramente menores, al 0,05%.

Obtenga más información sobre VLTCX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Fondo Vanguard con grado de inversión a largo plazo

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  • Categoría de fondo: Bono a largo plazo
  • Los activos bajo gestión: $ 20.000 millones
  • Rendimiento SEC: 2,8%
  • Gastos: 0,22%

Inversor de fondos de grado de inversión a largo plazo Vanguard (VWESX, $ 10.55) pone a trabajar la capacidad intelectual de Wellington Management y Vanguard seleccionando una cartera de bonos a largo plazo de alto rendimiento. Y lo hace por una canción.

"A pesar de estar coadministrado activamente por Wellington y el grupo de Renta Fija de Vanguard, VWETX cobra un índice de gastos del 0,12% que es mucho más barato que el 0,77% para los fondos mutuos de renta fija centrados en el crédito, "Dice Rosenbluth.

Como VLTCX, VWESX se concentra en bonos a largo plazo, con un vencimiento medio de 22 años. Pero si bien las empresas de alta calidad son el núcleo de esta cartera, también tendrá una pequeña cantidad de bonos municipales sujetos a impuestos. La calidad crediticia es mayor, también, con solo el 6% de las participaciones con una calificación BBB, 64% en A y el resto arriba.

De nuevo, las condiciones económicas y de mercado actuales no favorecen los bonos a largo plazo, ni los fondos de dividendos e ingresos de Vanguard que los mantienen. Pero VWESX ha superado tanto el promedio de la categoría como su punto de referencia en horizontes de tiempo a más largo plazo (10 y 15 años), gracias en parte a esa alta calidad crediticia.

"El fuerte perfil de riesgo y los costos modestos contribuyen favorablemente a la calificación de cinco estrellas de CFRA, "Dice Rosenbluth.

Obtenga más información sobre VWESX en el sitio del proveedor de Vanguard.

Kent Thune no tenía posiciones en ninguno de estos fondos de bonos al momento de escribir este artículo. Este artículo es sólo para fines informativos, por lo que en ningún caso esta información representa una recomendación específica para comprar o vender valores.

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