Manual del inversor:¿Qué es un fondo de inversión?

Un fondo mutuo es un valor financiero administrado profesionalmente que agrupa activos de múltiples inversionistas para comprar acciones, cautiverio, u otros valores.

Los inversores de un fondo pueden variar desde planes 401 (k) de inversores individuales y cuentas de jubilación individuales (IRA) hasta instituciones como pensiones y donaciones universitarias.

Los rendimientos de los fondos mutuos provienen de las ganancias de capital y los ingresos de los valores subyacentes de los fondos, que suelen ser acciones y sus dividendos, bonos y los intereses pagados por ellos, y otros activos.

A diferencia de las acciones individuales, cuyos precios fluctúan a lo largo del día de negociación y se pueden comprar y vender siempre que el mercado esté abierto, los fondos mutuos se cotizan y liquidan una vez al día a lo que se denomina valor liquidativo (NAV). El NAV de un fondo es el valor de mercado por acción de todos los valores mantenidos por el fondo, menos cualquiera de los pasivos del fondo. Cada vez que un inversor deposita dinero en el fondo o redime acciones del fondo, las transacciones se incluyen en el valor liquidativo del día.

Las ganancias de capital sobre los activos del fondo generalmente se transfieren a los inversionistas a través de distribuciones imponibles, generalmente sobre una base anual. Si los valores no se venden, un fondo normalmente compensa todas las ganancias y pérdidas de los valores comprados y vendidos, luego distribuye lo que queda para financiar a los accionistas por acción. Un inversor puede optar por tomar la plusvalía o reinvertirla en el fondo.

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¿Hora de ir al mercado?

Al igual que con cualquier inversión de cartera, debe considerar cuidadosamente los objetivos, riesgos cargos, y gastos al invertir en fondos mutuos. Y recuerde esto acerca de los fondos mutuos:en realidad, no posee acciones de las acciones o bonos del fondo; usted es dueño de una parte del propio fondo.

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