¿Por qué los fondos mutuos se han vuelto tan populares?

Los fondos mutuos se han convertido en una opción increíblemente popular para una amplia variedad de inversores. Esto se debe principalmente a la diversificación automática que ofrecen, así como las ventajas de una gestión profesional, liquidez, y personalización.

Conclusiones clave

• Los fondos mutuos son populares en parte porque ofrecen a los inversores la oportunidad de diversificarse, y por lo tanto distribuyen su riesgo entre una serie de inversiones.
• Los fondos mutuos atraen a las personas porque brindan a los inversionistas promedio la oportunidad de invertir en fondos administrados profesionalmente.
• Las acciones de los fondos mutuos se pueden comprar y vender con relativa facilidad, debido a la alta demanda y liquidez de estos fondos.
• Existen numerosos fondos mutuos disponibles que pueden cubrir una amplia gama de intereses y necesidades de inversión, independientemente del inversor.

Diversificación

La diversificación es el nombre del juego en la inversión, ya que permite al inversor distribuir su riesgo total en una amplia gama de inversiones. Para lograr una diversificación óptima en una cartera autogestionada, el inversor o su asesor financiero necesita investigar y rastrear numerosas inversiones en diferentes sectores y mercados.

Para equilibrar las tenencias de acciones altamente volátiles, por ejemplo, también debe incluir bonos altamente estables en su cartera. Si bien las acciones altamente volátiles pueden terminar generando enormes ganancias, es muy probable que le cuesten una cantidad significativa de su capital de inversión. Bonos gubernamentales o corporativos de alta calificación, en cambio, es poco probable que pierdan valor principal con el tiempo y se les garantiza que pagarán una cantidad fija de intereses cada año. Estos lazos, por lo tanto, son de riesgo extremadamente bajo pero también ofrecen un potencial de ganancias menor.

Este es un ejemplo extremadamente simple de diversificación. En realidad, la diversificación completa es mucho más compleja. Los fondos mutuos son populares porque los administradores del fondo se encargan de todo el trabajo preliminar para crear una cartera óptimamente diversificada. Esta diversificación intrínseca hace que los fondos mutuos sean generalmente más seguros que invertir en acciones individuales.

Gestión profesional

Otra razón por la que los fondos mutuos son tan populares es que son administrados por profesionales que tienen la experiencia necesaria para juzgar adecuadamente la rentabilidad de las diferentes inversiones. A diferencia de los inversores individuales, es menos probable que los administradores de fondos sucumban a las trampas de la inversión emocional motivada por la codicia y el miedo. Los administradores de fondos también están motivados de manera única para garantizar que sus fondos sean lo más rentables posible, independientemente de sus propias opiniones de las empresas o gobiernos que emiten activos en la cartera del fondo.

Además, Invertir en un fondo mutuo garantiza que el inversor no tenga que preocuparse por investigar y sincronizar las operaciones. Con gestión profesional, El administrador del fondo selecciona cada activo y decide cuándo y cómo comprar o vender para generar los mayores rendimientos.

Liquidez

Uno de los principales beneficios de invertir en el mercado de valores es que los inversores pueden comprar y vender acciones a voluntad. Similar, las acciones en fondos mutuos de capital variable también se pueden comprar o vender a discreción del accionista. Si bien las acciones de fondos mutuos no se negocian en un mercado como acciones o bonos, los accionistas pueden canjear acciones con el fondo directamente oa través de un corredor registrado. La mayoría de los fondos mutuos, por lo tanto, son tan líquidos como las inversiones en acciones tradicionales, pero con los beneficios adicionales de la diversificación y la gestión profesional.

Personalización

Otro factor importante que contribuye a la popularidad de los fondos mutuos es que existe una cantidad casi infinita de productos disponibles. Independientemente de sus objetivos de inversión o tolerancia al riesgo, existe un fondo mutuo que se adapta a sus necesidades, de alto riesgo, fondos de acciones de alta recompensa a fondos de riesgo mínimo que ofrecen crecimiento más constante, así como todo lo demás.

Advisor Insight

Rebecca Dawson
Dawson Capital, Los Angeles, California

Una de las principales razones por las que los fondos mutuos se han vuelto populares es debido a sus bajos montos mínimos de inversión. Una inversión mínima típica es de $ 1, 000 para empezar, y menos aún para inversiones adicionales o reasignaciones, haciéndolos accesibles a la mayoría de los inversores.

Es más, Los fondos mutuos indexados han ganado popularidad recientemente debido a que los índices de mercado se han comportado extraordinariamente bien. El hecho de que estén diversificados en múltiples clases de activos también los hace atractivos.

Con eso dicho, existen alternativas a los fondos mutuos con diferentes estructuras que también brindan beneficios de diversificación. Los fideicomisos de inversión unitaria (UIT) invierten en una cartera fija de valores, generalmente con un plazo de 12 a 24 meses. Por lo tanto, no cobran gastos anuales como fondos mutuos, solo una comisión por adelantado.