Numero de folio

¿Qué es un número de folio?

En fondos mutuos, un número de folio es un número único que identifica su cuenta con el fondo. Como un número de cuenta bancaria, el número de folio se puede utilizar como una forma de identificar de forma única a los inversores del fondo. Un número de folio también registra elementos como cuánto dinero ha colocado cada inversor en el fondo, su historial de transacciones, y datos de contacto.

También se puede utilizar un número de folio para identificar entradas de diario o parcelas de tierra. Diferentes casas de fondos y proveedores de números de folio similares utilizarán un método ligeramente diferente para crear un valor numérico.

Conclusiones clave

• Un número de folio es un identificador único que se utiliza para realizar un seguimiento de las inversiones o propiedades.
• Abogados acreedores bancarios, y los inversores a menudo utilizarán números de folio en sus negocios.
• Los fondos mutuos utilizan números de folio para identificar a los titulares de cuentas en su grupo de inversión.

Comprensión de los números de folio

La palabra "folio" ( hoja en latín) puede significar una sola hoja de papel, o el número de página impreso en una sola hoja de papel para identificar su ubicación correcta en un tomo más grande. En contabilidad, el número de folio es una forma de hacer referencia a un asiento contable, la mayoría de las veces se enumeran en orden cronológico o secuencial. Al hacer referencia al número de folio de una entrada, sus detalles se pueden encontrar y analizar.

Todos los fondos mutuos necesitan algún tipo de sistema de mantenimiento de registros. Esta información es necesaria para garantizar que a cada inversor se le devuelva el dinero al que tiene derecho, y para determinar qué estructura de tarifas se aplica a cada inversor.

Si bien el mantenimiento de registros lo facilita con mayor frecuencia el corredor, en algunos casos, el proveedor del fondo puede pedirle a un inversionista un número de folio para ayudar a garantizar la precisión. Este número de folio puede estar presente en los estados de cuenta de inversiones o puede obtenerse a través de su corredor. Puede realizar compras numerosas o múltiples utilizando un número de folio, pero las compras deben estar en el fondo mutuo cuando se utilizan los mismos dígitos.

Los números de folio son útiles para los acreedores bancarios, abogados y reguladores:su utilidad se extiende más allá de los fondos mutuos y sus partícipes. Por ejemplo, en caso de sospecha de fraude, Los investigadores harán referencia a los números de folio a medida que construyen una pista de auditoría para rastrear dónde han entrado o salido ciertos fondos o activos. identificando nuevos números de folio a lo largo del camino. Los números de folio también son útiles para capturar entradas duplicadas del libro mayor y garantizar la precisión y fidelidad de los estados financieros de una empresa.

Un número de folio es un número único para identificar cuentas con un fondo mutuo, y puede obtener su número de folio de sus estados de cuenta de inversión o mediante un corredor.

Consideraciones Especiales

Un inversor puede tener varios números de folio en la misma compañía de fondos mutuos, pero pueden pedirle a la compañía de fondos que las consolide en un solo número. Esto puede ayudar a los inversores cuando se trata de su propia contabilidad personal y para fines de declaración de impuestos.

Tenga en cuenta que el aumento en el mantenimiento de registros electrónicos requiere además la necesidad de opciones de seguimiento digital efectivas, pero también minimiza los errores y permite una reconciliación más fácil de múltiples entradas.