¿La gestión de inversiones institucionales crea distorsiones de riesgo?
La gestión de inversiones institucionales es el plan financiero de una organización para alcanzar objetivos específicos a través de valores y activos. La gestión de inversiones es fundamental, pero una gestión inadecuada de las inversiones a gran escala podría crear distorsiones de riesgo en el mercado.
Qué crea distorsiones de riesgo
Las distorsiones de riesgo ocurren cuando una gestión de inversiones institucional inadecuada satura el mercado. Dos razones por las que se producen distorsiones de riesgo son:
- Emisión de deuda:la caída del mercado de las hipotecas de alto riesgo fue un ejemplo de las distorsiones de riesgo causadas por la emisión de deuda. El valor de una institución se calcula asumiendo que el crédito prestado será reembolsado o recuperado.
- Exceso de liquidez:el mercado incluye un exceso de liquidez (activos financieros que pueden ser "liquidados" (vendidos rápidamente) en el valor de una empresa. Cuando estos activos no puedan venderse al precio asumido o tan rápido como se supone, hay distorsiones de riesgo.
Algunos expertos financieros señalan el tamaño y la escala como la razón por la cual la gestión de inversiones institucionales puede causar distorsiones de riesgo. El tamaño y la escala afectan:
- Equilibrio de poder en el mercado:cuando instituciones y grupos a gran escala invierten a gran escala, esa es una gran parte del mercado que atiende las necesidades de una sola institución. Si todo el grupo se retira o falla a la vez, que distorsiona el mercado.
- Influir en las tendencias del mercado:cuando las ganancias de una organización parecían dispararse al apostar en hipotecas de alto riesgo, instituciones financieras similares siguieron su ejemplo. Sin el éxito de la gestión de inversiones adecuada, demasiadas instituciones apostaron por un riesgo enorme, provocando una recesión devastadora en el mercado.
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