¿Cuál es la cantidad mínima de dinero que puedo invertir en un fondo mutuo?

Algunos fondos mutuos permiten a los inversionistas comprar sin un mínimo, lo que significa que incluso $ 5, $ 10, o $ 100 pueden ayudarlo a invertir. Aunque existen fondos mutuos sin mínimos, la mayoría de los fondos mutuos minoristas requieren una inversión inicial mínima de entre $ 500 y $ 5, 000, con fondos de clase institucional y fondos de cobertura que requieren un mínimo de al menos $ 1 millón o más.

Conclusiones clave

• Muchos fondos mutuos requieren inversiones mínimas para poder participar, asegurar una capitalización suficiente y cubrir los costos operativos del fondo.
• Por lo general, estos mínimos pueden oscilar entre $ 1, 000– $ 3, 000 para inversores, pero pueden ser significativamente mayores para los fondos de clase de inversionistas institucionales.
• Dicho eso varios fondos mutuos ahora ofrecen mínimos de $ 0.

¿Qué es una inversión mínima?

Una inversión mínima es la cantidad más pequeña en dólares o acciones que un inversor puede comprar al invertir en un valor específico. fondo, u oportunidad. A menudo, Los fondos mutuos requerirán una cantidad mínima para garantizar que tengan suficientes activos bajo administración (AUM) para lograr sus objetivos de inversión y cubrir los gastos generales. Esto significa que un inversor no puede invertir ni comprar la cantidad que desee; necesitan invertir o comprar al menos la cantidad mínima requerida. Algunos fondos prefieren atender a clientes más pequeños, con productos de baja inversión mínima, mientras que otras empresas prefieren inversiones mínimas más elevadas que estén orientadas a personas con un patrimonio neto más alto.

Para inversores principiantes, esta cantidad puede ser difícil de alcanzar y, a menudo, significa que todo el saldo de su cuenta se invierte en un solo fondo. Estos montos mínimos son establecidos por cada fondo como un medio para mantener pequeños, las operaciones a corto plazo no afecten a los flujos de caja y la gestión diaria del fondo. El mínimo de cada fondo viene dictado por el estilo del fondo y su objetivo de inversión. Sin embargo, hay algunos fondos con mínimos más bajos que hacen que la inversión en fondos mutuos sea accesible para todos los inversores.

Ejemplos de inversión mínima

Kiplinger's recomienda algunos fondos que tienen montos mínimos de compra más bajos. Charles Schwab Corporation (SCHW) ofrece un fondo de índice de mercado amplio y una gran cantidad de fondos de fecha objetivo, cada uno con una compra inicial mínima de $ 100. Los inversores con la capacidad de invertir al menos $ 250 tienen acceso a muchos más fondos de muchas empresas diferentes. Por ejemplo, American Funds ofrece varios fondos sólidos en muchos sectores y estilos de inversión diferentes, todo a este precio. La mayoría de los fondos mutuos de la familia Dodge &Cox requieren un mínimo de $ 2, 500, mientras que muchos fondos mutuos de Vanguard necesitan $ 3, 000 para empezar. Mientras tanto, Fidelity ofrece varios fondos mutuos que tienen un mínimo de $ 0.

El mínimo de un fondo mutuo también varía según el tipo de cuenta. Algunas empresas tienen montos de compra iniciales más bajos para las cuentas IRA. Por ejemplo, T. Rowe Price (PRNEX) requiere $ 2, Compra inicial mínima de 500 para sus fondos mutuos en cuentas que no son de jubilación, pero solo $ 1, 000 para cuentas de jubilación como IRA. Los planes de ahorro para la universidad y las cuentas de la Ley de Transferencias Uniformes a Menores (UTMA) también suelen tener fondos mínimos mucho más bajos, y algunas compañías de fondos incluso permiten que se cumpla el mínimo mediante compras sistemáticas tan bajas como $ 25 por mes.

Lo que los expertos tienen que decir:

Advisor Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Calif.

Los fondos mutuos son fondos cerrados o abiertos. Los fondos cerrados emiten una cantidad determinada de acciones al público a través de una oferta pública inicial (OPI). Estas acciones se negocian en el mercado abierto a través de la oferta y la demanda del mercado. Por lo tanto, no están sujetos a montos mínimos de inversión; el precio se refleja en el mercado y puedes comprar tantas unidades como puedas.

Los fondos de capital variable no emiten una cantidad determinada de acciones y están "abiertos" a nuevas inversiones, y las acciones se crean o cancelan según sea necesario. Estos fondos imponen una inversión mínima, que normalmente oscila entre $ 1, 000– $ 5, 000. El mínimo puede reducirse sustancialmente o suprimirse por completo si la inversión se realiza en una cuenta de jubilación o si el inversor acepta la automática, inversiones recurrentes.