¿Cuáles son los fondos mutuos más antiguos?

Los fondos de inversión, una parte crucial de la estrategia de jubilación e inversión de tantas personas e instituciones en la actualidad, se introdujeron por primera vez en los Estados Unidos en 1924, por MFS Investment Management. Aunque no estuvo disponible públicamente hasta 1928, el primer fondo, los Fondo de inversores de MFS Massachusetts , brindó una forma para que inversionistas selectos pusieran en común su dinero y, potencialmente, obtengan una mayor rentabilidad al aprovechar las economías de escala y la gestión profesional de la cartera.

La idea detrás de la creación de este tipo de inversión mancomunada era permitir que un grupo de pequeños inversores tuviera acceso a una variedad de acciones y un grupo de administradores de fondos que de otro modo habrían estado fuera de su rango de precios.

Conclusiones clave

• Los fondos mutuos son una piedra angular del mundo de las inversiones, con billones de dólares administrados por fondos mutuos en todo el mundo.
• El primer fondo mutuo, el MFS Massachusetts Investors Fund, se lanzó en 1924 y comenzó a aceptar dinero de inversores externos en 1928.
• Varios fondos mutuos de esa época todavía existen, convirtiéndolos en los fondos mutuos más antiguos que aún existen.
• Un inversor de fondos puede ver esta longevidad como una señal de éxito y legitimidad continuos.
• La fecha de inicio de un fondo siempre debe ser un dato clave que se considere antes de comprar un fondo. aunque muchos fondos nuevos también tienen éxito.

Fondos mutuos más antiguos por fecha de inicio (aún activos)

Por qué es importante la fecha de inicio

Cuando observa el desempeño de un fondo mutuo, tienes varias opciones. Puede ver el desempeño de un año, desempeño de tres años, desempeño de cinco años o desempeño de 10 años. También encontrará una cifra que muestra el rendimiento del fondo desde el inicio.

Pero la cifra de rendimiento desde el inicio puede ser engañosa. Puede pensar que ha encontrado un fondo con grandes beneficios. Pero si no sabe cuánto tiempo ha estado en funcionamiento el fondo, es posible que esté mirando uno que solo tenga uno o dos años. El rendimiento a corto plazo es más fácil de lograr que a largo plazo. Para los fondos enumerados anteriormente, la fecha de inicio es tan lejana que tiene una buena idea de lo bien que se ha desempeñado durante décadas. Un buen desempeño durante tanto tiempo sugiere una gestión sensata y decisiones acertadas.

¿Debería evitar nuevos fondos mutuos?

Si bien los fondos más antiguos de nuestra lista son impresionantes por su longevidad, eso no significa necesariamente que los fondos más nuevos sean inversiones más riesgosas.

La búsqueda de fondos mutuos de acuerdo con la fecha de inicio es solo una forma de clasificar los miles de fondos mutuos que están disponibles. Las opciones de clasificación adicionales incluyen por riesgo, clase de activo o estilo de inversión. Buenos recursos para la investigación de fondos mutuos incluyen Morningstar, Zacks Investment Research y Yahoo! Finanzas. Busque la herramienta de evaluación en la sección de fondos mutuos y seleccione las características que desee. Es posible que necesite una suscripción para obtener acceso a herramientas de detección más avanzadas.

La línea de fondo

Un inversor inteligente utiliza varios criterios para elegir inversiones. Dicho eso un fondo mutuo con longevidad aparentemente ha satisfecho a muchos inversores. Pero un fondo mutuo más antiguo también puede quedarse estancado. Eche un vistazo a la gestión actual y la filosofía de inversión del fondo. El tiempo avanza, y un fondo con una larga trayectoria debe adaptarse a las condiciones actuales, nueva tecnología, y los últimos vehículos de inversión.

Tenga en cuenta su propio horizonte de inversión. No es probable que tenga un fondo mutuo durante décadas, y el rendimiento durante un período prolongado puede suavizar las pérdidas que se produjeron durante algunos períodos cortos. Si tu horizonte es corto no espere que un fondo más antiguo iguale su rendimiento desde el inicio. Los cambios a corto plazo son una realidad en el mercado de valores.