¿Confíe su jubilación con una empresa fiduciaria de inversión?

Un empresa fiduciaria de inversión es una empresa que simplemente invierte en acciones de otras empresas. Generalmente, Las sociedades fiduciarias de inversión agrupan el dinero de muchos inversores individuales y lo invierten en fondos que poseen acciones de una amplia gama de diferentes tipos de empresas que cotizan en las principales bolsas de valores. La mayor parte del tiempo estos tipos de fondos de inversión son administrados por administradores de fondos profesionales; es más, a los administradores de fondos se les confía la autoridad para realizar una amplia gama de inversiones. La mayoría de las compañías de fideicomisos de inversión no tienen empleados y solo tienen una junta directiva que generalmente está compuesta solo por directores no ejecutivos.

Cómo se negocian las sociedades fiduciarias de inversión

Las sociedades fiduciarias de inversión cotizan en bolsas de valores al igual que otras sociedades públicas. Los inversores pueden comprar y vender acciones de sociedades fiduciarias de inversión como lo harían con cualquier otra empresa. Sin embargo, a diferencia de muchos otros tipos de empresas, El precio de las acciones de una sociedad fiduciaria de inversión no siempre refleja el valor subyacente de la cartera de acciones que posee el fideicomiso de inversión individual.

Cuando ocurre este tipo de situación, se dice que la sociedad fiduciaria de inversión cotiza con un descuento (o prima) sobre su valor liquidativo, o NAV. Generalmente hablando, La compra de acciones de una sociedad fiduciaria de inversión cuando sus acciones se cotizan con descuento puede generar mayores rendimientos en el futuro.

Análisis del rendimiento de las sociedades fiduciarias de inversión

Más a menudo que no, Las acciones de las sociedades fiduciarias de inversión de interés dependen de una economía relativamente sólida y de un buen desempeño en una amplia gama de sectores. Debido a que las sociedades fiduciarias de inversión invierten en tantas áreas y empresas diversas, una recesión o una economía en crisis a menudo conduce a una reducción de los precios de las acciones y dividendos para las acciones ofrecidas por este tipo de empresas.

Por lo tanto, en tiempos de problemas económicos, invertir en sociedades fiduciarias de inversión puede no ser la solución más inteligente. Si bien es posible que pueda comprar acciones a un nivel de precio más bajo, solo debe hacerlo si puede dejar las inversiones en paz a largo plazo y no necesitará un acceso rápido al dinero que se invirtió.

Si no tiene fondos suficientes o activos líquidos para realizar una inversión a largo plazo con una compañía fiduciaria de inversión, probablemente estaría más preparado para invertir en vehículos de inversión más conservadores, tales como:oro, certificados de depósito o letras del tesoro.

Es más, Asegúrese siempre de tener suficientes ahorros en efectivo a la mano para sobrellevar tiempos económicos particularmente difíciles y vivir, sin tener que incurrir en costosas multas o cargos por el cierre prematuro de cuentas de inversión.