Estrategias de inversión ETF a largo plazo

Estrategias ETF a largo plazo se basan en los fondos negociados en bolsa que rastrean el progreso de los bonos a largo plazo, como los corporativos a 30 años, o bonos del tesoro a 30 años. También pueden basarse en las perspectivas del mercado en general en términos del S&P 500, Russell 2000 u otros índices del mercado de valores. Los rendimientos a largo plazo de las inversiones tienen estrategias específicas basadas en la naturaleza de los índices de bonos subyacentes.

Para ser claros, un ETF a largo plazo se basa en aquellos valores de renta fija que tienen vencimientos a largo plazo. El uso de este tipo de inversiones satisface las necesidades estratégicas de un inversor que busca una rentabilidad superior a la de los valores de renta fija con menor vencimiento.

Qué proporcionan los fondos cotizados en bolsa

Los fondos negociados en bolsa brindan una oportunidad para que el inversionista participe en el desempeño de su activo o valor de respaldo sin invertir realmente en el valor. La base del fondo cotizado en bolsa, negociado principalmente en el mostrador a través del sistema de negociación NASDAQ debe ser el mismo que el índice subyacente que sigue. Los ETF, por regla general, no buscan superar al activo subyacente y, como tal, es un fondo administrado pasivamente o no administrado.

Perfil del inversor para inversiones ETF a largo plazo

Aunque estos fondos negociables en bolsa se basan en títulos de deuda a largo plazo, cabe señalar que el perfil del inversor que compra estos fondos es en realidad a corto plazo. Lo que esto significa es que el inversor está buscando una manera de lograr el máximo rendimiento con el menor riesgo. Este tipo de inversor es una persona que se acerca a la jubilación o necesita cumplir con alguna meta financiera que se encuentra dentro de unos años. Estar en un instrumento que se basa en un valor, como los bonos del tesoro, proporciona al inversor cierta seguridad de su principal y les proporciona un rendimiento potencial más alto que los bonos de corta duración.

Elementos de una estrategia ETF a largo plazo

La estrategia de inversión de ETF a largo plazo busca encontrar aquellos fondos que sean verdaderos espejos de su índice subyacente para proporcionar el rendimiento y la seguridad deseados. Este tipo de estrategia producirá rendimientos modestos en relación con los fondos negociados en bolsa más riesgosos, como los de materias primas, acciones o acciones internacionales. Esta parte de la compensación que existe entre el rendimiento de la inversión y la preservación del capital. Ambos objetivos de inversión no se pueden lograr simultáneamente. Para experimentar 1, el otro tiene que ser sacrificado.

Costos asociados con la estrategia ETF a largo plazo

Aparte de los fondos mínimos requeridos que deben establecerse al invertir en cualquier ETF, debe observar de cerca todos los costos asociados con un ETF relativo. La carga de gastos de fondos, incluyendo comisiones, los honorarios y otros cargos deben ser más bajos en comparación con los fondos mutuos administrados de manera similar y otros tipos de inversiones en las que el equipo de administración de inversiones asume un papel más activo. Los gastos no deben exceder varios por ciento en relación con los activos totales que administra el ETF.