Qué es un ETF:6 cosas que los inversores deben saber

Seamos sinceros. En el mundo de las inversiones, parece que las acciones reciben toda la atención. Entonces, parece que sería un lugar natural para comenzar si eres un inversionista principiante. Pero, ¿y si le dijéramos que hay una manera de invertir en numerosas, estamos hablando de cientos o miles, de acciones (o bonos u otros valores) a la vez?

Con los fondos cotizados en bolsa (ETF), puede hacerlo.

Si se pregunta, "¿Qué es un ETF?", No se preocupe. Siga leyendo y muy pronto dominará mejor esta opción de inversión versátil y diversa.

Los ETF son cestas de valores.

Un ETF es un fondo de inversión que reúne el dinero de los inversores para mantener una colección de inversiones, como acciones, bonos, materias primas u otras clases de activos.

Existen varios tipos de ETF en el mercado (y los veremos más de cerca más adelante). Un ETF se puede construir de varias maneras. Uno de esos métodos es rastrear un índice subyacente, como el S&P 500, lo que significa que todas las participaciones dentro del fondo se encuentran en ese índice en particular, lo que le permite al fondo imitar el comportamiento del índice.

Un ETF también puede rastrear una industria/sector. Por ejemplo, un ETF del sector que realiza un seguimiento de la industria tecnológica puede tener acciones de cientos de empresas tecnológicas, como Facebook o la empresa matriz de Google, Alphabet.

Los ETF son diferentes de los fondos mutuos.

A primera vista, los ETF pueden parecer bastante similares a los fondos mutuos — porque en muchos sentidos lo son. Ambos son fondos tipo canasta administrados profesionalmente. Pero es importante conocer algunas características clave que distinguen estos dos tipos de inversiones y hágalos más diferentes de lo que podría pensar inicialmente.

Los fondos mutuos solo tienen un precio una vez al día al cierre del mercado en función de su valor liquidativo (NAV) o precio por acción. Esto significa que solo se negocian una vez al día. Por otro lado, las acciones de ETF se negocian en una bolsa durante todo el día, al igual que las acciones. El precio de una acción de ETF puede fluctuar durante el día, según las compras y ventas de los inversores.

Los ETF y los fondos mutuos también difieren cuando se trata de inversiones, tarifas e impuestos mínimos. Los ETF no tienen inversiones mínimas, por lo que puede comprar solo una acción si así lo desea. Pero los fondos mutuos a menudo tienen requisitos mínimos de inversión que van desde un par de cientos de dólares hasta varios miles, lo que puede convertirlos en una opción más costosa para los inversores más nuevos.

Por lo general, los ETF también tienen tarifas asociadas más bajas que los fondos mutuos. Debido a que los ETF a menudo se administran pasivamente (a diferencia de los fondos mutuos administrados activamente), requieren menos trabajo para el administrador del fondo. Eso les permite tener índices de gastos o costos más bajos para administrar el fondo.

Tenga en cuenta que, si bien la mayoría de los ETF se gestionan de forma pasiva, existen ETF de gestión activa en el mercado, y estos suelen tener tarifas más altas.

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Los fondos mutuos y los ETF también se gravan de manera diferente. Los ETF suelen ser más eficientes desde el punto de vista fiscal porque la creación y el rescate de acciones de ETF no desencadenan un hecho imponible, a diferencia de un fondo mutuo. Al vender un ETF, estará sujeto al impuesto sobre las ganancias de capital a corto o largo plazo, según el tiempo que se mantuvo la inversión.

Ya que estamos en el tema de lo que los ETF no son: Los ETF no son fondos cerrados (CEF). Los fondos cerrados son similares tanto a los fondos mutuos como a los ETF, pero ciertas características los diferencian de ambos.

Los CEF reúnen el dinero de los inversionistas para recaudar una cierta cantidad de capital (a través de una oferta pública inicial). Luego, como un ETF, esas acciones se negocian entre inversores en una bolsa. Los fondos cerrados generalmente se administran activamente y se negocian con primas o descuentos más extremos (es decir, precios más altos o más bajos que su valor liquidativo) que los ETF. Esto se debe a que el precio de las acciones de CEF fluctúa en función de la oferta y la demanda del mercado, ya que los CEF no crean ni rescatan acciones como lo hacen los ETF.

Puede invertir en muchos tipos de ETF diferentes.

Como mencionamos, los ETF pueden rastrear un índice, pero también puede invertir en otros tipos de ETF. Estos son algunos de los más comunes:

ETF de acciones: Los ETF de acciones se componen de una colección de acciones relacionadas, generalmente del mismo índice.

ETF de bonos: Como su nombre lo indica, los ETF de bonos invierten exclusivamente en bonos, ya sean gubernamentales o corporativos. Debido a que se negocian en una bolsa, los ETF de bonos pueden ser más líquidos y fáciles de negociar que los bonos individuales. Estas inversiones generalmente pagan dividendos mensuales y pueden ser un gran activo en una cartera de renta fija.

ETF sectoriales: Las acciones dentro de los ETF sectoriales están todas relacionadas por industria.

ETF de materias primas: Este tipo de ETF invierte en materias primas como metales preciosos, petróleo u otros recursos naturales. Los ETF de materias primas pueden ser una forma más accesible de invertir en estos mercados.

ETF de divisas: Si desea exponerse al mercado de divisas, los ETF de divisas (que negocian divisas extranjeras) pueden ser una opción inteligente.

ETF inversos: Mientras que los ETF inversos hacen un seguimiento de los índices, en realidad apuntan a obtener ganancias de la caída del índice subyacente. También conocidos como ETF bajistas o ETF cortos, estos fondos pueden ayudarlo a ganar dinero durante una caída del mercado. Sin embargo, pueden ser bastante riesgosos y, por lo general, tienen una relación de gastos más alta que otros ETF.

ETF apalancados: También una inversión de mayor riesgo, un ETF apalancado tiene como objetivo aumentar los rendimientos del índice que rastrea. Son una inversión a corto plazo y pueden tener altas tarifas de administración. Si bien los ETF apalancados pueden proporcionar ganancias significativas, una caída del mercado puede generar pérdidas graves.

Los ETF promueven la diversificación.

Los bajos índices de gastos y la liquidez de los ETF se suman a su atractivo. Pero la característica principal de los ETF que los convierte en un activo de cartera atractivo e importante es su capacidad para añadir diversificación. . La diversificación es una estrategia clave de gestión de riesgos que tiene como objetivo disminuir los efectos de la volatilidad del mercado y crear un equilibrio dentro de su cartera al distribuir las inversiones en industrias y clases de activos diferentes o no relacionadas.

Dado que un ETF puede contener cientos o incluso miles de valores, no tiene que depender tanto del éxito de una sola acción o bono. Incluso si un valor dentro del ETF se enfrenta a una caída, es probable que el ETF en su conjunto no se vea afectado.

Como todas las inversiones, los ETF tienen riesgos.

Los fondos cotizados en bolsa pueden ser una herramienta poderosa para la diversificación de la cartera, pero invertir demasiado en cualquier tipo de inversión no suele ser una gran idea.

Una de las desventajas de los ETF es que las participaciones dentro de las acciones de ETF están relacionadas, según la industria o el tipo de materia prima, etc., lo que significa que esos valores individuales se verán afectados con mayor frecuencia por las mismas influencias del mercado.

Por ejemplo, un ETF de productos básicos del petróleo que se invierte en acciones de compañías petroleras probablemente enfrentará una recesión general si ocurre un gran derrame de petróleo, ya que toda la industria enfrentará una reacción violenta. Por esa razón, si elige invertir en varios ETF, considere invertir en diferentes tipos (como una combinación de ETF de índice y ETF de bonos) o en varias industrias.

Los ETF son para todos los inversores.

Jóvenes, viejos, novatos o expertos:los ETF pueden tener un lugar en las carteras de todos los inversores. Sin mínimos de inversión, comisiones bajas o nulas y diversificación integrada, una cartera de ETF puede ser un gran lugar para que los inversores principiantes comiencen. Pero incluso si tiene más experiencia y busca exponerse a nuevos mercados, los ETF sin comisiones podría ser una forma de sumergir los dedos de los pies.

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Las acciones pueden ser llamativas y, a menudo, parecen robar el espectáculo de las inversiones. Pero cuando echa un vistazo detrás de escena, la verdadera estrella podría ser solo los ETF. Estas impresionantes inversiones pueden ser un gran activo para generar riqueza a largo plazo y agregar diversificación a su cartera, sin importar sus objetivos de inversión o experiencia en el mercado.

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