9 mejores planes SIP para invertir en 2021 a Rs. 2000

Los SIP (Systematic Investment Plan) se están convirtiendo cada vez más en los favoritos de los inversores, ya que tienden a suavizar más o menos la ansiedad relacionada con la volatilidad del mercado. Hay varias inversiones en las que los inversores pueden invertir una pequeña suma de ₹ 500 - ₹ 1000 cada mes y construir una sólida cartera de fondos mutuos.

Un gran beneficio de los fondos mutuos es que te permiten comenzar a invertir con montos muy bajos. Entonces, si desea invertir 2000 ₹ al mes, Explore los mejores fondos que se mencionan a continuación de cada categoría de fondos mutuos.

Fondo de gran capitalización

Las empresas de gran capitalización son grandes, empresas consolidadas del mercado de valores. Estas empresas son fuertes, respetable y digno de confianza. Las empresas de gran capitalización suelen estar entre las 100 principales empresas de un mercado. Cuando los fondos mutuos invierten su capital en empresas de gran capitalización, estos fondos se denominan fondos de capital de gran capitalización. Los mejores fondos para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales son:

1.Fondo SBI Bluechip

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de gran capitalización lanzado el 14 de febrero de 2006. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 11,69% desde su lanzamiento.

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 17869 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado constantemente su índice de referencia BSE S&P 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen SBI, HDFC Bank Ltd., ITC, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Hero MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL), etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a los servicios financieros (34,3%) seguido de Automóvil (11,2%) y Bienes de consumo (9,9%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =91,3%, Participación de la deuda =0,7% y efectivo =7,9%

• Cuota de gran capitalización =85,7%, Participación de mediana capitalización =14,3% y participación de pequeña capitalización =0%

Este fondo es uno de los fondos de gran capitalización más populares disponibles en el mercado. Pero, los rendimientos de este fondo de gran capitalización son menores en comparación con otros fondos populares de esta categoría.

Entonces, si está pensando en invertir una suma global o por un período más largo, este fondo de gran capitalización es la elección perfecta para usted.

2.Fondo de Confianza de Gran Capitalización

Este es un fondo lanzado el 08 de agosto de 2007. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 11,89% desde su lanzamiento.

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4149 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE 200 Fund desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, OSE, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a los Servicios Financieros (32,3%) seguido de Energía (10,3%).

• SIP mínimo =₹ 100
• Participación en el capital social =95,3%, Participación de la deuda =0,2% y efectivo =4,5%

• Cuota de gran capitalización =84,6%, Participación de mediana capitalización =15,4% y participación de pequeña capitalización =0%

Este fondo es uno de los mejores fondos de gran capitalización disponibles en el mercado.

¿Por qué los fondos de gran capitalización se desempeñan mejor que los fondos indexados?

Los fondos de gran capitalización pueden brindarle buenos rendimientos de su inversión de suma global a largo plazo. Las empresas de la cartera del fondo de gran capitalización componen de forma constante y pagan dividendos de forma regular.

Fondo de mediana capitalización

Aquí, el fondo mutuo invierte en acciones de empresas medianas.

Las empresas de mediana capitalización son empresas compactas del mercado de valores, caen en algún lugar entre empresas de pequeña y gran capitalización y son 100-250 empresas por capitalización de mercado.

Los 10 mejores fondos mutuos de pequeña y mediana capitalización para invertir

Los mejores fondos para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales son:

3. Fondo L&T Midcap

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de mediana capitalización lanzado el 09 de agosto de 2004. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 21,75% desde su lanzamiento.

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1323 Cr.
• La edad es de casi 13 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su índice de referencia Nifty Free Float Midcap 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Mphasis Ltd., CBLO (CCIL), The Ramco Cements Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Ingenieros India Ltd., Jindal Steel and Power Ltd., Sundaram Finance Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a los servicios financieros (18,5%), seguido de la construcción (13,5%) y la fabricación industrial (12,5%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =86,6%, Participación de la deuda =0% y efectivo =13,4%

• Cuota de gran capitalización =14,8%, Participación de mediana capitalización =79,2% y participación de pequeña capitalización =6%

Fondo mutuo de L&T:cambio de nombre y categorización:la lista completamente actualizada

Fondo de pequeña capitalización

En este tipo de fondos, el administrador del fondo invierte una parte importante del dinero de los inversores en acciones de empresas de pequeña capitalización.

Small-cap significa pequeñas empresas del mercado de valores y son todas las empresas, excepto las grandes y medianas empresas en un mercado. El mejor fondo para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales es:

4.Fondo HDFC de pequeña capitalización

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 3 de abril de 2008. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 16,60% desde su lanzamiento.

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 2152 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su referencia Nifty Free Float Small cap 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Sonata Software Ltd., CBLO (CCIL), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC International Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a la Manufactura Industrial (16,8%) seguido de Automóvil (16,5%) y Construcción (11,5%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =85,9%, Participación de la deuda =0% y Efectivo =14,1%.

• Cuota de gran capitalización =0,8%, Participación de mediana capitalización =62,4% y participación de pequeña capitalización =36,8%

5.Fondo de empresas emergentes de L&T

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 12 de mayo de 2014. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 30,98% desde su lanzamiento.

5 pasos para reducir las pérdidas cuando se invierte en fondos de pequeña capitalización

Invierta ahora en L&T Emerging Businesses Fund

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4286 Cr.
• La edad es de casi 3 años. Por tanto, su rendimiento puede ser difícil de juzgar a largo plazo. Aunque es un fondo relativamente nuevo, ha dejado su huella con un alto retorno de la inversión.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE Small Cap desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Sobha Ltd., CBLO (CCIL), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Future Supply Chain Solutions Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratorios IPCA Ltd., Nocil Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a la Manufactura Industrial (21,9%) seguido de los Servicios Financieros (14,9%) y los Bienes de Consumo (10%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =86,9%, Participación de la deuda =2% y efectivo =11,1%

• Cuota de gran capitalización =0%, Participación de mediana capitalización =67,7% y participación de pequeña capitalización =32,3%

Este fondo tiene un potencial de crecimiento exponencial y ha dado altos rendimientos de la inversión.

Es más adecuado para inversores con un apetito de alto riesgo o para inversores experimentados. Este es un fondo nuevo y ha funcionado muy bien. dando un rendimiento superior al esperado en los últimos 3 años.

También, esto es mejor para inversores que tienen muy buenas ideas sobre fondos mutuos y los riesgos asociados con ellos. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Fondo de capitalización múltiple

Estos fondos se utilizan para minimizar el riesgo y diversificar la inversión. En estos fondos, El capital se invierte en empresas de diferentes sectores y de diferente capitalización. El mejor fondo para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales es:

6. Fondo DSP BlackRock Equity Opportunities

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de capitalización múltiple lanzado el 16 de mayo de 2000. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 18,91% desde su lanzamiento. Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

• El DSP BlackRock Opportunities Fund ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww y clasificado como 2 en la categoría de fondos diversificados por Crisil (para el trimestre que finaliza en diciembre de 2017).
• AUM de cerca de ₹ 4805 Cr.
• El rendimiento de los últimos 3 años es del 15,19% anual.
• Ha superado sistemáticamente a su referencia Nifty 500 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen SBI, HDFC Bank Ltd., Banco ICICI, CBLO (CCIL), Gail (India) Ltd., HPCL, BPCL, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratories Ltd., Vedanta Ltd. etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a Servicios Financieros (30,8%) seguido de Energía (11,3%) y Construcción (9,9%).

• SIP mínimo =₹ 1000.
• Participación en el capital social =96%, Participación de la deuda =0,1% y efectivo =3,9%

• Cuota de gran capitalización =59,6%, Participación de mediana capitalización =39% y participación de pequeña capitalización =1,4%.

DSP BlackRock Opportunities Fund es uno de los fondos de capitalización múltiple con mejor rendimiento del mercado actual. Con rendimientos que son competitivos con otros fondos de capitalización múltiple y un administrador de fondos experimentado.

Fondos ELSS

ELSS es un esquema de fondos mutuos dedicado que permite a los inversionistas ahorrar impuestos. También brinda una oportunidad para la apreciación del capital a largo plazo.

Un administrador de fondos de ELSS invierte en una cartera diversificada, Consta principalmente de acciones y instrumentos relacionados con la renta variable que conllevan un alto riesgo y tienen el potencial de generar altos rendimientos. El mejor fondo para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales es:

7.Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Este es un fondo ELSS de composición abierta con un bloqueo de 3 años y se lanzó el 6 de marzo de 2008. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 25,65% desde su lanzamiento.

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4759 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE 200 Fund desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a Bienes de consumo (19,6%) seguido de Servicios financieros (17,3%) y Automóvil (14,9%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =98,8%, Participación de la deuda =0% y efectivo =1,2%

• Cuota de gran capitalización =39,7%, Participación de mediana capitalización =60,2% y participación de pequeña capitalización =0,2%

Este fondo es uno de los mejores fondos de ELSS disponibles en el mercado en el que puede invertir con un SIP mínimo de 500 ₹. Asociado con este fondo, si está pensando en invertir en ELSS durante más tiempo.

Fondo Sectorial

Un fondo sectorial es un tipo de fondo mutuo que invierte en acciones de empresas que operan en una industria o sector de la economía en particular. El mejor fondo para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales es:

8.Fondo de Transporte y Logística de la UTI

Este es un fondo mutuo orientado a la equidad sectorial lanzado el 9 de marzo de 2004. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 19,77% desde su lanzamiento. Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1540 Cr.
• La edad es de casi 13 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado constantemente su índice de referencia de transporte y logística de UTI desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Maruti Suzuki India Ltd., Tata Motors Ltd., Mahindra &Mahindra Ltd., Hero MotoCorp Ltd., Puertos de Adani, y Zona Económica Especial Ltd., etc.
• Al ser un fondo de inversión sectorial, la participación se limita al sector transporte solo con peso máximo Automóvil (77,8%) seguido de Servicios (13,6%) y Manufactura Industrial (6,9%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =95,5%, Participación de la deuda =0,3% y efectivo =4,2%

• Cuota de gran capitalización =68,3%, Participación de mediana capitalización =26,4% y participación de pequeña capitalización =5,3%

El rendimiento de este fondo depende del rendimiento de toda la industria de transporte y logística en India. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Fondo equilibrado

Los fondos equilibrados son instrumentos de inversión, donde una empresa de gestión de activos invierte el dinero acumulado tanto en deuda como en capital.

Estos están diversificados Los fondos mutuos tienen el equilibrio perfecto entre riesgo y rendimiento de la inversión y son los fondos mutuos más populares en estos días. El mejor fondo para invertir en esta categoría con ₹ 2000 mensuales es:

9.Fondo híbrido de renta variable de confianza - equilibrado

Este es un fondo mutuo híbrido orientado a la equidad lanzado el 8 de junio de 2005. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 14,37% desde su lanzamiento.

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 11334 Cr.
• La edad es de casi 12 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia Crisil Balanced Fund Aggressive desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., 9 Sí Bank Ltd., Grasim Industries Ltd, Infosys Ltd. ICICI Bank Pvt Ltd., Bharat Financial Inclusion Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a los Servicios Financieros (41,8%) seguido de Energía (10,4%)

• SIP mínimo =₹ 100
• Participación en el capital social =71,6%, Participación de la deuda =26,6% y efectivo =1,8%

• Cuota de gran capitalización =82,3%, Participación de mediana capitalización =15,8% y participación de pequeña capitalización =1,8%

Este tipo de fondos también proporciona al administrador del fondo la flexibilidad de cambiar la proporción de deuda y capital en función de la situación del mercado. Entonces, en un mercado alcista, una proporción mayor se atribuirá al capital social más que a la deuda.

Cosas para recordar

No se limite a correr por los retornos de la inversión por invertir en fondos mutuos. Hay muchos factores que debe considerar antes de seleccionar un fondo que coincida con sus objetivos de inversión.

Siga las 3 cosas que siempre debe recordar antes de invertir en fondos mutuos:

• Tasas más altas:no invierta ciegamente en el fondo con los rendimientos más altos. Invierta en función de la duración que desee invertir.
• La situación financiera de cada persona es diferente. Evalúe los fondos que invierte en usted mismo, no invierta en un fondo debido a su popularidad.
• Revise su inversión de vez en cuando, pero no con demasiada frecuencia. Una vez, unas pocas semanas es suficiente.

Para asegurarse de que el fondo esté en buenas manos, Elija una casa de fondos que tenga un administrador de fondos con una buena cantidad de experiencia en la gestión de fondos de pequeña / mediana capitalización y asociado con estos fondos durante varios años.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.